Az amerikai pénzügyminisztérium átfogó új szabályokat javasolt pénteken késő este (dec. 18.), amelyek a kormány szerint kevésbé vonzóvá tennék a bitcoinhoz hasonló konvertibilis digitális valutákat az olyan bűncselekményekben részt vevő bűnözők számára, mint a zsarolóprogram-támadások.

Az új szabályozás, amennyiben a véleményezési időszakot követően elfogadják, megkövetelné a bankoktól és néhány más intézménytől, hogy bizonyos digitális tranzakciókban részt vevő felek személyazonosságát beszerezzék és jelentse, beleértve az úgynevezett “unhosted walletek” – gyakorlatilag titkos bankszámlák, amelyeken kriptovalutát tartanak – kifizetéseit. A szabályok gyakorlatilag arra kötelezik a pénzügyi intézményeket, hogy az ilyen digitális tranzakciókat ugyanúgy jelenteniük kell, mint ahogyan 1970 óta kötelesek jelenteni a készpénzes tranzakciókat.

A digitális tranzakciók bejelentésére javasolt határérték 10 000 dollár a nem vezetékes tranzakciók esetében és 3 000 dollár a vezetékes tranzakciók esetében – ugyanúgy, mint a készpénz esetében.

A kormány a Federal Registerben kifejtette, hogy az új szabályozás indoklása szerint “U.Az amerikai hatóságok megállapították, hogy a rosszindulatú szereplők egyre gyakrabban használják a CVC-t a nemzetközi terrorizmus finanszírozásának, a fegyverek elterjedésének, a szankciók kijátszásának és a transznacionális pénzmosásnak a megkönnyítésére, valamint ellenőrzött anyagok, lopott és hamisított személyazonosító okmányok és hozzáférési eszközök, hamisított áruk, rosszindulatú szoftverek és más számítógépes hackereszközök, lőfegyverek és mérgező vegyi anyagok vásárlására és értékesítésére. Emellett egyre súlyosabbak a szinte kizárólag CVC-ben denominált zsarolóprogram-támadások és a hozzájuk kapcsolódó fizetési követelések.”

A “CVC” a “konvertibilis virtuális valuta” rövidítése – a digitális termékek egy olyan kategóriája, amely fizetőeszközként is használható. A Bitcoin népszerű példa erre.”

Steven Mnuchin amerikai pénzügyminiszter előkészített nyilatkozatában elmondta, hogy az új javasolt szabály “a CVC-piaccal kapcsolatos jelentős nemzetbiztonsági aggályokat kezeli, és célja, hogy megszüntesse azokat a hiányosságokat, amelyeket a rosszindulatú szereplők igyekeznek kihasználni a nyilvántartási és jelentéstételi rendszerben”. A pénzügyi intézményekre vonatkozó és a meglévő követelményekkel összhangban lévő szabály célja a nemzetbiztonság védelme, a bűnüldözés segítése és az átláthatóság növelése, miközben minimalizálja a felelős innovációra gyakorolt hatást.”

A kormány jelezte, hogy a bankoktól bizonyos tranzakciók esetében többek között a következőket kéri: a pénzügyi intézmény ügyfelének neve és címe; a tranzakcióban használt CVC vagy LTDA típusa; a tranzakcióban használt CVC vagy LTDA összege; a tranzakció időpontja; a tranzakció becsült értéke U.USA-dollárban, az ügylet időpontjában érvényes árfolyam alapján; a pénzügyi intézmény ügyfelétől kapott fizetési utasítások; és a pénzügyi intézmény ügyfelének ügyletében részt vevő minden egyes ellenfél neve és fizikai címe.

Az intézkedés egy másik rendelkezése lehetővé tenné, hogy a pénzügyminiszter további követelményeket írjon elő.

A javasolt új szabályok közzététele a Federal Registerben egy véleményezési időszakot indít el, amely előtt az új rendelet hivatalossá válhat. Az észrevételezési időszak január 4-én ér véget a Federal Register hivatalos közzététele szerint.

A pénzügyminisztérium közzétette a javaslattal kapcsolatos kérdések és válaszok listáját, többek között azzal érvelve, hogy nem fojtják el az innovációt, és nem rónak indokolatlan terheket olyan emberekre, akik nem szegnek törvényt.