The U.S. Treasury Department proposed sweeping new rules late Friday (Dec. 18) that the government says would make convertible digital currencies like bitcoin less attractive to criminals engage in crimes such as ransomware attacks.

As novas regras, se adotadas após um período de comentários, exigiriam que os bancos e algumas outras instituições obtivessem e informassem a identidade das partes envolvidas em certas transações digitais, incluindo pagamentos envolvendo o que são chamados de “carteiras não-posicionadas” – contas bancárias efetivamente secretas que possuem moeda criptográfica. As regras efectivamente exigem que as instituições financeiras reportem tais transacções digitais da mesma forma que têm sido obrigadas a reportar transacções em dinheiro desde 1970.

Os limites propostos para reportar transacções digitais são de $10.000 para transacções sem fios e $3.000 para transacções com fios – o mesmo que com dinheiro.

A fundamentação para a nova regulamentação, tal como o governo estabeleceu no Registo Federal, é que “U.As autoridades dos EUA descobriram que os agentes malignos estão usando cada vez mais o CVC para facilitar o financiamento do terrorismo internacional, a proliferação de armas, a evasão de sanções e a lavagem de dinheiro transnacional, bem como para comprar e vender substâncias controladas, documentos de identificação e dispositivos de acesso roubados e fraudulentos, produtos falsificados, malware e outras ferramentas de pirataria informática, armas de fogo e produtos químicos tóxicos. Além disso, os ataques de resgate e os pedidos de pagamento associados, que são quase exclusivamente denominados em CVC, estão aumentando em severidade.”

“CVC” significa “moeda virtual conversível” – uma categoria de produtos digitais que podem servir como moeda. Bitcoin é um exemplo popular.

U.S. Treasury Secretary Steven Mnuchin disse em uma declaração preparada que a nova regra proposta “aborda preocupações substanciais de segurança nacional no mercado de CVC e visa fechar as lacunas que os atores malignos procuram explorar no regime de manutenção de registros e relatórios”. A regra, que se aplica às instituições financeiras e é consistente com os requisitos existentes, destina-se a proteger a segurança nacional, ajudar na aplicação da lei e aumentar a transparência, minimizando o impacto na inovação responsável”

De entre as informações que o governo indicou que quer que os bancos recolham e forneçam para certas transacções, destacam-se o nome e o endereço do cliente da instituição financeira; o tipo de CVC ou LTDA utilizado na transacção; o montante de CVC ou LTDA na transacção; o momento da transacção; o valor avaliado da transacção, em U.S. dollars, com base na taxa de câmbio vigente no momento da transação; quaisquer instruções de pagamento recebidas do cliente da instituição financeira; e o nome e endereço físico de cada contraparte da transação do cliente da instituição financeira.

Uma outra disposição da medida permitiria ao secretário do Tesouro acrescentar requisitos adicionais.

A publicação das novas regras propostas no Registro Federal desencadeia um período de comentários antes do qual um novo regulamento pode se tornar oficial. O período de comentários termina em 4 de janeiro, de acordo com a publicação oficial do Registro Federal.

O Departamento do Tesouro publicou uma lista de perguntas e respostas relacionadas à proposta, argumentando, entre outras coisas, que elas não asfixiariam a inovação ou imporiam ônus irrazoáveis às pessoas que não estão infringindo leis.