US Treasury proponuje szerokie nowe zasady ujawniania Bitcoin, inne kryptowaluty

gru 2, 2021
admin

Departament Skarbu USA zaproponował szerokie nowe zasady późno piątek (18 grudnia), że rząd twierdzi, że uczyni wymienialne waluty cyfrowe, takie jak bitcoin mniej atrakcyjne dla przestępców angażujących się w przestępstwa, takie jak ataki ransomware.

Nowe przepisy, jeśli zostaną przyjęte po okresie komentowania, będą wymagać od banków i niektórych innych instytucji, aby uzyskać i zgłosić tożsamość stron angażujących się w niektóre transakcje cyfrowe, w tym płatności obejmujące to, co nazywa się „nieobsługiwanymi portfelami” – skutecznie tajne konta bankowe, które przechowują kryptowaluty. Zasady te skutecznie wymagają od instytucji finansowych zgłaszania takich transakcji cyfrowych w bardzo podobny sposób, w jaki są one zobowiązane do zgłaszania transakcji gotówkowych od 1970 r.

Proponowane limity zgłaszania transakcji cyfrowych wynoszą 10 000 USD dla transakcji innych niż przewodowe i 3 000 USD dla transakcji przewodowych – tak samo jak w przypadku gotówki.

Uzasadnieniem nowych przepisów, jak rząd ustanowił w Rejestrze Federalnym, jest to, że „U.Władze USA stwierdziły, że złośliwe podmioty coraz częściej wykorzystują CVC do ułatwiania międzynarodowego finansowania terroryzmu, rozprzestrzeniania broni, uchylania się od sankcji i międzynarodowego prania pieniędzy, a także do kupowania i sprzedawania substancji kontrolowanych, skradzionych i fałszywych dokumentów tożsamości i urządzeń dostępowych, podrobionych towarów, złośliwego oprogramowania i innych narzędzi hakerskich, broni palnej i toksycznych chemikaliów. Ponadto nasilają się ataki typu ransomware i związane z nimi żądania zapłaty, które są prawie wyłącznie denominowane w CVC.”

„CVC” to skrót od „convertible virtual currency” (wymienialna waluta wirtualna) – kategorii produktów cyfrowych, które mogą służyć jako waluta. Bitcoin jest popularnym przykładem.

Sekretarz Skarbu USA Steven Mnuchin powiedział w przygotowanym oświadczeniu, że nowa proponowana zasada „odnosi się do istotnych obaw dotyczących bezpieczeństwa narodowego na rynku CVC i ma na celu wyeliminowanie luk, które złośliwe podmioty starają się wykorzystać w systemie ewidencji i sprawozdawczości”. Reguła, która ma zastosowanie do instytucji finansowych i jest zgodna z istniejącymi wymogami, ma na celu ochronę bezpieczeństwa narodowego, pomoc w egzekwowaniu prawa i zwiększenie przejrzystości przy jednoczesnym zminimalizowaniu wpływu na odpowiedzialne innowacje.”

Wśród informacji, które rząd wskazał, że chce, aby banki zbierały i dostarczały dla niektórych transakcji, są: nazwa i adres klienta instytucji finansowej; rodzaj CVC lub LTDA używany w transakcji; kwota CVC lub LTDA w transakcji; czas transakcji; szacowana wartość transakcji, w dolarach amerykańskich, w oparciu o obowiązujące przepisy.USD, w oparciu o obowiązujący kurs wymiany w czasie transakcji; wszelkie instrukcje płatnicze otrzymane od klienta instytucji finansowej; oraz nazwa i adres fizyczny każdej strony transakcji klienta instytucji finansowej.

Inny przepis środka pozwoliłby sekretarzowi skarbu dodać dodatkowe wymagania.

Publikacja proponowanych nowych zasad w Rejestrze Federalnym uruchamia okres komentarzy, przed którym nowy przepis może stać się oficjalny. Okres komentarza kończy się 4 stycznia, zgodnie z oficjalnym Federal Register posting.

Departament Skarbu opublikował listę pytań i odpowiedzi związanych z propozycją, argumentując między innymi, że nie będą one tłumić innowacji lub nałożyć nieuzasadnione obciążenia na ludzi, którzy nie łamią prawa.

Otrzymuj nasze najgorętsze historie dostarczane do Twojej skrzynki odbiorczej.

Zapisz się do biuletynu PYMNTS.com, aby otrzymywać aktualizacje na temat najlepszych historii i wirusowych hitów.

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany.