Det amerikanska finansdepartementet föreslog sent på fredagen (18 december) svepande nya regler som enligt regeringen skulle göra konvertibla digitala valutor som bitcoin mindre attraktiva för brottslingar som ägnar sig åt brott som t.ex. ransomware-attacker.

De nya reglerna, om de antas efter en kommentarperiod, skulle kräva att banker och vissa andra institutioner ska inhämta och rapportera identiteterna hos parter som deltar i vissa digitala transaktioner, inklusive betalningar som involverar vad som kallas ”unhosted wallets” – i praktiken hemliga bankkonton som innehåller kryptovaluta. Reglerna kräver i praktiken att finansinstitut rapporterar sådana digitala transaktioner på ungefär samma sätt som de har varit skyldiga att rapportera kontanttransaktioner sedan 1970.

De föreslagna gränserna för rapportering av digitala transaktioner är 10 000 dollar för icke trådbundna transaktioner och 3 000 dollar för trådbundna transaktioner – samma som för kontanter.

Rationalet till de nya bestämmelserna, som regeringen lade fram i Federal Register, är att ”U.USA:s myndigheter har funnit att ondskefulla aktörer i allt större utsträckning använder CVC för att underlätta internationell finansiering av terrorism, vapenspridning, kringgående av sanktioner och transnationell penningtvätt, samt för att köpa och sälja kontrollerade ämnen, stulna och bedrägliga identitetshandlingar och tillträdesanordningar, förfalskade varor, skadlig kod och andra verktyg för datorhackning, skjutvapen och giftiga kemikalier. Dessutom blir attacker med utpressningstrojaner och tillhörande krav på betalning, som nästan uteslutande är denominerade i CVC, allt allvarligare.”

”CVC” står för ”konvertibel virtuell valuta” – en kategori av digitala produkter som kan fungera som valuta. Bitcoin är ett populärt exempel.

USA:s finansminister Steven Mnuchin sade i ett förberett uttalande att den nya föreslagna regeln ”tar upp väsentliga nationella säkerhetsfrågor på CVC-marknaden och syftar till att täppa till de luckor som illvilliga aktörer försöker utnyttja i systemet för registrering och rapportering. Regeln, som gäller för finansinstitut och är förenlig med befintliga krav, är avsedd att skydda den nationella säkerheten, bistå brottsbekämpning och öka transparensen samtidigt som den minimerar påverkan på ansvarsfull innovation.”

En av de uppgifter som regeringen har angett att den vill att bankerna ska samla in och tillhandahålla för vissa transaktioner är namn och adress för finansinstitutets kund, vilken typ av CVC eller LTDA som används i transaktionen, hur mycket CVC eller LTDA som ingår i transaktionen, när transaktionen äger rum, transaktionens taxerade värde, i U.USA-dollar, baserat på den rådande växelkursen vid tidpunkten för transaktionen, eventuella betalningsinstruktioner som mottagits från finansinstitutets kund samt namn och fysisk adress för varje motpart i transaktionen för finansinstitutets kund.

En annan bestämmelse i åtgärden skulle göra det möjligt för finansministern att lägga till ytterligare krav.

Publiceringen av förslaget till nya regler i Federal Register utlöser en period för att lämna synpunkter innan en ny förordning kan bli officiell. Kommentarperioden löper ut den 4 januari, enligt den officiella publiceringen i Federal Register.

Finansdepartementet publicerade en lista med frågor och svar i samband med förslaget och hävdade bland annat att de inte skulle kväva innovation eller lägga orimliga bördor på människor som inte bryter mot lagar.