Ministerstvo financí USA navrhlo v pátek (18. prosince) rozsáhlá nová pravidla, která podle vlády sníží atraktivitu konvertibilních digitálních měn, jako je bitcoin, pro zločince páchající trestnou činnost, například útoky ransomware.

Nové předpisy, pokud budou po uplynutí lhůty pro podání připomínek přijaty, by vyžadovaly, aby banky a některé další instituce zjišťovaly a oznamovaly totožnost stran zapojených do některých digitálních transakcí, včetně plateb zahrnujících tzv. nehostované peněženky – fakticky tajné bankovní účty, na nichž jsou uloženy kryptoměny. Pravidla fakticky vyžadují, aby finanční instituce oznamovaly takové digitální transakce v podstatě stejným způsobem, jakým jsou povinny oznamovat hotovostní transakce již od roku 1970.

Navržené limity pro oznamování digitálních transakcí činí 10 000 USD u bezhotovostních transakcí a 3 000 USD u bezhotovostních transakcí – tedy stejně jako u hotovosti.

Důvodem nových nařízení, jak je vláda uvedla ve Federálním rejstříku, je, že „U. S. A.“ (U. S. A.) je v souladu se zákonem č. 101/2000 Sb. povinen oznamovat totožnost svých klientů.americké úřady zjistily, že zlovolní aktéři stále častěji využívají CVC k usnadnění mezinárodního financování terorismu, šíření zbraní, vyhýbání se sankcím a nadnárodnímu praní špinavých peněz, jakož i k nákupu a prodeji kontrolovaných látek, odcizených a falešných identifikačních dokladů a přístupových zařízení, padělaného zboží, malwaru a dalších nástrojů počítačových hackerů, střelných zbraní a toxických chemických látek. Kromě toho narůstá závažnost útoků ransomwaru a s nimi spojených požadavků na platbu, které jsou téměř výhradně denominovány v CVC.“

„CVC“ je zkratka pro „konvertibilní virtuální měnu“ – kategorii digitálních produktů, které mohou sloužit jako měna. Oblíbeným příkladem je bitcoin.

Ministr financí USA Steven Mnuchin v připraveném prohlášení uvedl, že nově navrhované pravidlo „řeší podstatné obavy o národní bezpečnost na trhu s CVC a jeho cílem je odstranit mezery, které se snaží zneužít zlovolní aktéři v režimu evidence a vykazování. Pravidlo, které se vztahuje na finanční instituce a je v souladu se stávajícími požadavky, má chránit národní bezpečnost, pomáhat při prosazování práva a zvyšovat transparentnost a zároveň minimalizovat dopad na odpovědné inovace.“

Mezi informacemi, které vláda uvedla, že chce, aby banky shromažďovaly a poskytovaly u určitých transakcí, jsou jméno a adresa klienta finanční instituce; typ CVC nebo LTDA použitý v transakci; částka CVC nebo LTDA v transakci; čas transakce; odhadovaná hodnota transakce v U.S.A.USD na základě převažujícího směnného kurzu v době transakce; veškeré platební příkazy obdržené od klienta finanční instituce; a jméno a fyzickou adresu každé protistrany transakce klienta finanční instituce.

Další ustanovení opatření umožní ministru financí doplnit další požadavky.

Zveřejněním návrhu nových pravidel ve Federálním rejstříku začíná lhůta pro podávání připomínek, před níž se nový předpis může stát oficiálním. Období pro podávání připomínek končí 4. ledna, jak vyplývá z oficiálního zveřejnění ve Federálním rejstříku.

Ministerstvo financí zveřejnilo seznam otázek a odpovědí souvisejících s návrhem, v němž mimo jiné tvrdí, že nebudou potlačovat inovace ani nepřiměřeně zatěžovat lidi, kteří neporušují zákony.

Přihlaste se k odběru newsletteru PYMNTS.com a získejte aktuální informace o nejzajímavějších příbězích a virálních hitech.