Das US-Finanzministerium hat am späten Freitag (18. Dezember) weitreichende neue Regeln vorgeschlagen, die nach Ansicht der Regierung konvertierbare digitale Währungen wie Bitcoin weniger attraktiv für Kriminelle machen würden, die Verbrechen wie Ransomware-Angriffe begehen.

Die neuen Vorschriften würden, wenn sie nach einer Kommentierungsfrist angenommen werden, Banken und einige andere Institutionen dazu verpflichten, die Identitäten von Parteien, die an bestimmten digitalen Transaktionen beteiligt sind, zu ermitteln und zu melden, einschließlich Zahlungen mit so genannten „unhosted wallets“ – praktisch geheime Bankkonten, auf denen Kryptowährungen liegen. Die Regeln verlangen von den Finanzinstituten, solche digitalen Transaktionen auf die gleiche Art und Weise zu melden, wie sie seit 1970 Bargeldtransaktionen melden müssen.

Die vorgeschlagenen Grenzwerte für die Meldung digitaler Transaktionen liegen bei 10.000 Dollar für nicht drahtgebundene Transaktionen und bei 3.000 Dollar für drahtgebundene Transaktionen – genau wie bei Bargeld.

Die Begründung für die neuen Vorschriften, wie die Regierung im Federal Register darlegte, ist, dass „U.Die US-Behörden haben festgestellt, dass bösartige Akteure CVC zunehmend nutzen, um die Finanzierung des internationalen Terrorismus, die Verbreitung von Waffen, die Umgehung von Sanktionen und die grenzüberschreitende Geldwäsche zu erleichtern sowie um kontrollierte Substanzen, gestohlene und gefälschte Ausweisdokumente und Zugangsgeräte, gefälschte Waren, Malware und andere Computer-Hacking-Tools, Schusswaffen und giftige Chemikalien zu kaufen und zu verkaufen. Darüber hinaus nehmen Ransomware-Angriffe und damit verbundene Zahlungsforderungen, die fast ausschließlich in CVC denominiert sind, immer mehr zu.“

„CVC“ steht für „convertible virtual currency“ – eine Kategorie von digitalen Produkten, die als Währung dienen können. Bitcoin ist ein beliebtes Beispiel.

U.S. Treasury Secretary Steven Mnuchin sagte in einer vorbereiteten Erklärung, dass die neue vorgeschlagene Regelung „erhebliche nationale Sicherheitsbedenken im CVC-Markt adressiert und darauf abzielt, die Lücken zu schließen, die bösartige Akteure in den Aufzeichnungs- und Meldevorschriften auszunutzen versuchen. Die Regelung, die für Finanzinstitute gilt und mit den bestehenden Anforderungen übereinstimmt, soll die nationale Sicherheit schützen, die Strafverfolgung unterstützen und die Transparenz erhöhen, während die Auswirkungen auf verantwortungsvolle Innovationen minimiert werden.“

Zu den Informationen, die die Regierung angedeutet hat, gehören der Name und die Adresse des Kunden des Finanzinstituts, die Art der CVC oder LTDA, die in der Transaktion verwendet werden, der Betrag der CVC oder LTDA in der Transaktion, der Zeitpunkt der Transaktion, der geschätzte Wert der Transaktion in U.S. Dollar, basierend auf dem vorherrschenden Wechselkurs zum Zeitpunkt der Transaktion; alle vom Kunden des Finanzinstituts erhaltenen Zahlungsanweisungen; und der Name und die physische Adresse jeder Gegenpartei der Transaktion des Kunden des Finanzinstituts.

Eine andere Bestimmung der Maßnahme würde es dem Finanzminister ermöglichen, zusätzliche Anforderungen hinzuzufügen.

Die Veröffentlichung der vorgeschlagenen neuen Regeln im Federal Register löst eine Kommentierungsfrist aus, vor der eine neue Verordnung offiziell werden kann. Die Kommentierungsfrist endet am 4. Januar, wie aus der offiziellen Veröffentlichung im Federal Register hervorgeht.

Das Finanzministerium hat eine Liste von Fragen und Antworten zu dem Vorschlag veröffentlicht, in der es unter anderem argumentiert, dass die neuen Vorschriften weder die Innovation hemmen noch Menschen, die keine Gesetze verletzen, unangemessen belasten würden.