Departamentul Trezoreriei SUA a propus vineri târziu (18 decembrie) noi reguli ample care, potrivit guvernului, ar face ca monedele digitale convertibile, cum ar fi Bitcoin, să fie mai puțin atractive pentru infractorii care se angajează în infracțiuni precum atacurile ransomware.

Noile reglementări, dacă vor fi adoptate după o perioadă de comentarii, ar impune băncilor și unor alte instituții să obțină și să raporteze identitățile părților care se angajează în anumite tranzacții digitale, inclusiv plățile care implică ceea ce se numește „unhosted wallets” – de fapt conturi bancare secrete care dețin criptomonede. Regulile impun efectiv instituțiilor financiare să raporteze astfel de tranzacții digitale în același mod în care au fost obligate să raporteze tranzacțiile cu numerar din 1970.

Limitele propuse pentru raportarea tranzacțiilor digitale sunt de 10.000 de dolari pentru tranzacțiile fără fir și de 3.000 de dolari pentru tranzacțiile cu fir – la fel ca în cazul numerarului.

Motivația noilor reglementări, așa cum a prezentat guvernul în Federal Register, este că „U.S.U.A. au constatat că actorii rău intenționați folosesc din ce în ce mai mult CVC pentru a facilita finanțarea terorismului internațional, proliferarea armelor, eludarea sancțiunilor și spălarea transnațională a banilor, precum și pentru a cumpăra și vinde substanțe controlate, documente de identificare și dispozitive de acces furate și frauduloase, bunuri contrafăcute, programe malware și alte instrumente de piraterie informatică, arme de foc și substanțe chimice toxice. În plus, atacurile ransomware și cererile de plată asociate, care sunt aproape exclusiv denominate în CVC, sunt din ce în ce mai severe.”

„CVC” înseamnă „monedă virtuală convertibilă” – o categorie de produse digitale care pot servi drept monedă. Bitcoin este un exemplu popular.

Secretarul Trezoreriei SUA, Steven Mnuchin, a declarat, într-o declarație pregătită, că noua normă propusă „abordează preocupările substanțiale legate de securitatea națională pe piața CVC și urmărește să elimine lacunele pe care actorii rău intenționați încearcă să le exploateze în regimul de înregistrare și raportare. Regula, care se aplică instituțiilor financiare și este în concordanță cu cerințele existente, este menită să protejeze securitatea națională, să ajute la aplicarea legii și să sporească transparența, minimizând în același timp impactul asupra inovării responsabile.”

Printre informațiile pe care guvernul a indicat că dorește ca băncile să le colecteze și să le furnizeze pentru anumite tranzacții se numără numele și adresa clientului instituției financiare; tipul de CVC sau LTDA utilizat în tranzacție; valoarea CVC sau LTDA din tranzacție; momentul tranzacției; valoarea evaluată a tranzacției, în dolari SUA.S.U.A., pe baza cursului de schimb predominant la momentul tranzacției; orice instrucțiuni de plată primite de la clientul instituției financiare; și numele și adresa fizică a fiecărei contrapărți la tranzacția clientului instituției financiare.

O altă dispoziție a măsurii ar permite secretarului Trezoreriei să adauge cerințe suplimentare.

Publicarea noilor norme propuse în Federal Register declanșează o perioadă de comentarii înainte de care o nouă reglementare poate deveni oficială. Perioada de comentarii se încheie la 4 ianuarie, potrivit anunțului oficial din Registrul Federal.

Departamentul Trezoreriei a publicat o listă de întrebări și răspunsuri legate de propunere, argumentând, printre altele, că acestea nu ar înăbuși inovația și nu ar impune sarcini nerezonabile asupra persoanelor care nu încalcă legile.

.