Julieanne E. Steinbacher, CELA*

Uma procuração (“POA”) é um documento fundacional de planeamento imobiliário que permite a outro indivíduo agir e tomar decisões em seu nome. Tal autoridade é especialmente importante se você alguma vez perder a capacidade mental ou se for incapaz de agir. No POA escrito, o indivíduo que executa o documento (o “comitente”) nomeia outro indivíduo (o “agente”) para tomar decisões financeiras ou de saúde para o comitente. Procurações duradouras não são afectadas pela incapacidade subsequente do mandante.

Se já possui uma procuração, pode já estar bem familiarizado com o documento. No entanto, você pode não estar ciente das recentes mudanças na lei da Pensilvânia que rege as procurações financeiras.

Recentemente, a lei na Pensilvânia mudou no que diz respeito às procurações que tratam das directivas financeiras. Lei 95 foi assinada em julho de 2014 pelo governador Tom Corbett. Partes da lei entrou em vigor imediatamente e as partes restantes foram eficazes a partir de 1 de janeiro de 2015.

Uma das forças motrizes por trás da mudança foi um caso da Suprema Corte da Pensilvânia. Os juízes analisaram se a imunidade legal se estendia a terceiros, tais como bancos e instituições financeiras, que se baseavam em um POA que parecia válido em seu rosto, mas que na verdade não era legalmente válido. Tal cenário existe se um terceiro for apresentado com uma POA que tenha todos os requisitos e formalidades de execução, tais como a assinatura do mandante em frente a um notário, juntamente com o aviso do mandante e o reconhecimento do agente; no entanto, o mandante estava realmente incapacitado quando assinou a POA. No caso perante o Supremo Tribunal da Pensilvânia, o tribunal decidiu que os terceiros só têm direito à imunidade quando agem sobre POA legalmente válidos e não aqueles que só aparecem válidos no seu rosto.

Como é que os terceiros determinaram se o mandante era competente quando ele ou ela executou o POA? O Ato 95 procurou abordar esta preocupação e também trazer a lei de POA da Pensilvânia mais de acordo com a Lei Uniforme de Procuração, que é um modelo que todos os estados são incentivados a adotar.

Aqui está uma lista de mudanças fundamentais do Ato 95:

1. Novos Requisitos para a Execução de um POA: O diretor deve executar o POA perante um notário público e 2 testemunhas independentes;
2. Novas Formalidades Requeridas: A primeira página do POA deve incluir um “aviso” estatutário em letras maiúsculas assinado pelo director. Um “aviso” já era exigido, mas agora o idioma foi atualizado para incluir mais informações sobre a capacidade do agente de agir e para torná-lo consistente com as outras mudanças da lei. Da mesma forma, o agente deve assinar um “aviso de recebimento” especificando os deveres do agente, que também foram atualizados para consistência;
3. Deveres do Agente Especificados: A Lei 95 especifica três deveres obrigatórios para o agente agindo sob uma POA: agir de boa fé; agir somente dentro do âmbito da autoridade concedida na POA; e agir de acordo com as expectativas razoáveis do comitente (se realmente conhecidas) ou no melhor interesse do comitente. Embora o estatuto inclua deveres adicionais para um agente (em relação à manutenção de registros, fundos de compensação, etc.), esses deveres são inadimplentes, e o POA pode conter linguagem personalizada modificando as responsabilidades do agente nessas áreas;
4. Capacidade de Solicitar Informações de Terceiros: Um terceiro que é apresentado com um POA pode agora solicitar (i) a certificação de um agente em relação a questões factuais relativas ao principal, agente ou POA; (ii) uma tradução para o inglês se o POA estiver em um idioma diferente do inglês; e (iii) um parecer legal confirmando se o agente está agindo dentro do escopo de autoridade concedido no POA; e
5. Imunidade e Aceitação de um POA: Um terceiro pode, de boa fé, aceitar uma POA se o terceiro não tiver conhecimento real de que a POA é nula ou deficiente. Na ausência de uma razão permitida para que um terceiro recuse uma POA, o terceiro deve aceitar a POA ou solicitar um dos itens descritos acima sob #4 dentro de 7 dias após ter sido apresentado com a POA. Se o terceiro solicitar um item sob o nº 4 acima, então dentro de 5 dias após receber as informações solicitadas, o terceiro deve aceitar a POA, a menos que haja uma base substancial para fazer um novo pedido. Uma pessoa que se recusa a aceitar a POA está sujeita à responsabilidade civil ou a uma ordem judicial que ordene a aceitação.

O que é o take-away de tudo isto? Se você tem um POA financeiro atual, você deve considerar fazer uma consulta com um advogado para ver se seu POA deve ser atualizado devido à nova lei. Ligue para Steinbacher, Goodall & Yurchak em 1(800) 351-8334 hoje para marcar sua consulta GRATUITA para rever sua Procuração, e para discutir seus objetivos de Planejamento de Cuidados do Estado e de Longo Prazo.

*Certificado como Advogado Idoso pela National Elder Law Foundation