Plus500 é uma plataforma de negociação de CFD líder com suporte para ações, índices, moedas criptográficas, e Forex. Esta corretora sem comissões cobra taxas de spread muito baixas e oferece negociações rápidas em uma ótima plataforma. A Plus500 suporta transacções complexas, inclui protecção de saldos negativos e faz da negociação um empreendimento educativo e, esperemos, lucrativo.

Pode começar com uma conta de demonstração gratuita para testar a plataforma e qualquer estratégia de negociação. As contas a dinheiro real oferecem uma alavancagem de até 1:30. Este corretor está baseado em Israel e é regulado pela Financial Conduct Authority (FCA) no Reino Unido.

O que são CFDs?

Um Contrato por Diferença ou CFD pode ser definido como um contrato entre duas partes (por exemplo, o comprador e o vendedor desse contrato), para trocar a diferença no preço corrente de um ativo em particular e seu preço no vencimento do contrato. Em outras palavras, um CFD é um contrato comercial celebrado entre um comprador e um vendedor, para que a diferença de preço entre o preço de abertura e o preço de fechamento de um contrato comercial desse ativo seja trocada entre ambas as partes. As diferenças de preço são liquidadas através de pagamentos à vista (em oposição à entrega física).

A diferença entre CFDs e contratos futuros é a seguinterr5r: nos contratos futuros, há entrega física do ativo no vencimento do contrato. Para CFDs, há entrega física do activo em vez da entrega física dos activos.

CFDs podem ser negociados em ambas as direcções: os negociadores podem assumir posições longas se a expectativa é que o valor de expiração seja superior ao valor do contrato em aberto. Da mesma forma, os traders podem entrar em posições vendidas se a expectativa for de que os preços caiam do contrato aberto para a maturação do contrato.

Para ajudá-lo a entender os CFDs, preparamos um guia com uma lista de fatores-chave que podem ajudar antes de começar a negociar.

• Que ativos são negociados como CFDs?
• Como funcionam os CFDs?
• Tipos de corretores de CFD
• Como escolher um corretor de CFD
• Regulamento
• Plataformas de negociação de CFD& Software
• Tipos de contas de negociação de CFD
• Comissões &Spreads
• Serviço ao Cliente
• Características Adicionais
• CFD Especificações do Contrato
• Conclusão

Que Bens são Negociados como CFDs?

No mercado financeiro, existem contratos nos quais os ativos negociados requerem entrega física quando os contratos expiram. No entanto, esses mesmos ativos também podem ser negociados de forma que os traders possam tomar posições com base nos diferenciais de preço entre o preço de abertura e fechamento do contrato, sem a entrega física do ativo. Estes são os activos dos Contratos por Diferença (CFD).

Todas as classes de activos que são negociados nos mercados financeiros podem ser negociados como CFDs: moedas, mercadorias, activos de índice, acções, etc.

Como funcionam os CFDs?

A narrativa seguinte mostra como funciona uma operação de CFD.

Um negociador com uma conta de $50.000 quer vender (SELL) o CFD de petróleo bruto a $54,20 Ele recebe uma alavancagem de 1:50 pelos seus corretores. Como ele negocia isto?

O primeiro passo é calcular a margem necessária para esta operação. Uma alavancagem de 1:50 numa negociação de Lote Padrão (no valor de $100.000) significa que ele tem que chegar a 100.000/50 = $2.000. Isto é 4% do tamanho da sua conta. Se ele for adiante com a negociação, ele tem duas opções:

1. Ele pode permitir que o contrato expire por toda a sua duração (1 – 3 meses). Se o preço do crude for inferior, ele irá calcular o diferencial de preço (em pips) e multiplicá-lo por um valor de tick de $10 por pip (Lote Padrão) para obter o lucro. Na maturação do contrato, o corretor fechará a negociação automaticamente.
2. Ele pode decidir fechar a negociação manualmente se a negociação tiver passado para lucro. O lucro também é calculado como em (a).

Tipos de corretores CFD

Existem dois tipos de corretores CFD:

• Market makers
• Transportadores de Acesso Direto ao Mercado (DMA) (STP/ECN)

Market Makers

Market makers “make the market”. Isto significa que eles compram grandes posições de provedores de liquidez e oferecem essas posições aos negociadores de varejo, combinando a venda de ativos aos negociadores com ordens de compra e compra de posições aos negociadores que querem vender, tudo através da mesa de negociação. É por isso que os criadores de mercado também são referidos como contrapartes de uma negociação. Os criadores de mercado normalmente aceitam depósitos em pequenas contas porque têm a capacidade de compensar o défice de liquidez. Eles literalmente levam o outro lado da negociação até você.

DMA Brokers

DMA brokers permitem aos traders obter preços diretamente dos provedores de liquidez sem a intervenção de uma mesa de operações. Este é um modo de “acesso directo” de corretagem. Os corretores DMA não aceitam depósitos em pequenas contas, uma vez que não desempenham qualquer papel para colmatar lacunas de liquidez. Os traders devem ter um grande capital para contabilizar a liquidez necessária para negociar diretamente com os provedores de liquidez. Existem dois tipos principais de corretor DMA – STP e ECN.

STP

Um corretor de processamento direto passa literalmente os negócios “direto através” para terceiros provedores de liquidez. Ele atua como um canal entre as duas partes.

ECN

Com um corretor ECN, quando você abre uma posição em sua plataforma, a operação irá automaticamente através do computador do corretor para uma rede de comunicação eletrônica sem o envolvimento de uma mesa de operações no meio.

Como escolher um corretor de CFD

Existem certas considerações que devem ser feitas quando se trata de selecionar um corretor de CFD. Estas considerações se enquadram nos seguintes pontos:

• Regulamento
• Tipo de Plataforma/Software de Negociação
• Tipo de Conta Fornecida
• Comissões e Spreads
• Serviço ao Cliente
• Características Adicionais

Estas são as considerações que devem ser feitas para cada métrica utilizada na seleção do corretor.

• Regulamento

A questão do regulamento é muito importante, e os traders devem prestar atenção a isso. A regulação dos mercados e dos participantes é essencial para manter a confiança dos investidores, proporcionar condições de igualdade para todos e garantir que os traders obtenham sempre um negócio justo ao negociar CFDs. Os reguladores também arbitram nos casos em que foram feitas reclamações pelo trader contra o corretor.

Nem todas as páginas da web que anunciam um serviço de corretagem de CFDs pertencem a corretores genuínos. Na verdade, houve casos de páginas web bem desenhadas que atraíram clientes, tiraram dinheiro deles e desapareceram. Como é que a regulamentação impede a ocorrência deste tipo de esquemas?

Em jurisdições onde a regulamentação dos corretores é de topo, existem requisitos que todos os corretores devem cumprir. Alguns destes são os seguintes:

1. Bem com pessoal e escritório acessível. Alguns reguladores irão insistir em visitas periódicas e físicas para verificar se existe realmente um local de negócio para o negócio de corretagem, com pessoal qualificado. No Chipre, por exemplo, os corretores que trabalham nas corretoras CFD são obrigados a passar no exame de licenciamento CySEC I e II para os corretores. Portanto, não só deve haver um escritório físico, o pessoal dessas corretoras também deve ser licenciado e capturado na base de dados do órgão regulador. Isto assegura que aqueles que trabalham em tais lugares são rastreáveis e conhecidos pelas autoridades.
2. O relatório mensal das atividades para os reguladores também é obrigatório.
3. A manutenção de contas segregadas para separar os fundos dos clientes dos fundos da corretora de CFD também é obrigatória. Isso protege os fundos dos corretores se a corretora experimentar falência.
4. A equipe de administração da corretora de CFD deve possuir certas qualificações educacionais e profissionais.
5. Existem requisitos básicos de infra-estrutura que devem ser atendidos pelos corretores de CFD.
6. Todos os relatórios de infrações são geralmente investigados minuciosamente.

Todos eles servem para proteger os investidores e manter a confiança dos investidores no mercado de CFD. Alguns dos piores golpes são perpetrados em países onde a regulamentação é fraca ou totalmente ausente. Muitos desses esquemas de corretagem usam certos incentivos para atrair suas vítimas para o matadouro. É por isso que os corretores devem certificar-se de que só utilizam corretores de CFD regulamentados.

• Plataformas de negociação de CFD & Software

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Existem por aí cargas de software de negociação. O negociador deve escolher um corretor que ofereça um software que ele achará fácil de usar. Negociar CFD por si só já é um desafio suficiente: por que tornar mais difícil para si mesmo ao usar um software que você acha difícil de manusear? Existem duas categorias principais de plataforma de negociação de CFD.

Plataformas Proprietárias

Estas são desenvolvidas in house pela corretora ou pela sua empresa irmã. É frequentemente construída de acordo com as especificações e normalmente tem um amplo nível de funcionalidade. Estas plataformas são muitas vezes bem pensadas e fáceis de utilizar com uma interface de utilizador clara. Podem não ter o nível profundo de capacidade das plataformas chave na mão/não-proprietárias. Se você está prestes a negociar com uma nova plataforma que você nunca usou, vale a pena abrir uma conta demo para levar a plataforma para um test drive para verificar se você se sente confortável trabalhando com ela, e que executa as negociações rapidamente.

Plataformas não-proprietárias

Estas são geralmente desenvolvidas por uma empresa de tecnologia de negociação, por exemplo, CTrader, Metaquotes para oferecer uma solução de tamanho único para todos os traders. Os corretores que utilizam este tipo de plataforma irão rotulá-la de branco, ou seja, colocar sua marca e selecionar os parâmetros, por exemplo, ativos com os quais eles gostariam de configurá-la. Acontece que a plataforma de negociação mais popular no mercado é a Metaquotes MT4 e agora a MT5 da próxima geração. Se você sabe que gosta de negociar com uma determinada plataforma, você pode encontrar muitas corretoras que oferecem essa plataforma em particular. Isso lhe dá uma escolha mais ampla dos corretores com os quais você pode trabalhar e também cria uma competição saudável entre os corretores.

• CFD Tipos de contas de negociação

CFD corretores determinarão que tipo de contas eles fornecem aos seus traders. Não há dois traders iguais. As necessidades dos traders principiantes não são as mesmas com as dos traders avançados. É importante escolher corretores que entendam as necessidades individuais dos seus clientes e atribuir vários tipos de contas para cuidar das várias características da sua base de clientes.

Micro Account – Este é o menor tipo de conta disponível e é útil para traders iniciantes. Normalmente você pode acessá-la com um depósito muito baixo (de $50-100 ou mais).

Mini Account – Esta é uma conta comumente usada e é usada por novatos ou comerciantes um pouco mais experientes. Você geralmente pode acessar esta conta com um depósito mínimo de $500.

Conta Standard – Esta é a conta mais popular que normalmente pode ser aberta depositando $1000 ou mais. Com esta conta você terá acesso a melhores condições de negociação e uma maior alavancagem.

VIP Account – Esta conta é frequentemente para traders institucionais e pode ser aberta com um depósito inicial mínimo de $20.000. As condições de negociação e alavancagem em oferta é muito melhor do que com as outras contas.

• Comissões & Spreads

Market makers normalmente não cobram comissões por negociações de CFD. Eles só cobram comissões sobre os spreads. No entanto, alguns criadores de mercado de CFD podem cobrar comissões sobre certos activos, tais como petróleo bruto ou metais spot. Por outro lado, corretores de acesso directo ao mercado (DMA) normalmente cobram comissões em ambos os lados do negócio, ou seja, pela abertura e fecho de um negócio de CFD.

Spreads sobre activos de CFD são tipicamente mais elevados do que os activos negociados no mercado cambial. Portanto, a margem necessária para negociações de CFD também é maior. Spreads, comissões e alavancagem terão um impacto directo na quantidade de dinheiro necessária para um investidor participar no mercado de CFD. Não é ponto a ser tomado de ânimo leve.

• Serviço ao Cliente

Em efeito o serviço ao cliente ou departamento de suporte é a cara da empresa. Normalmente existem várias formas de obter representantes – estas incluem chat ao vivo, e-mail, telefone e até mesmo fax. Algumas empresas recebem até mesmo os comerciantes em seus escritórios. Isto é um sinal muito bom, pois mostra transparência. Uma boa equipe de atendimento ao cliente deve estar disponível para tratar de quaisquer dúvidas pelo menos 24/5. Os mercados estão abertos 24 horas durante toda a semana de trabalho e deve haver sempre alguém disponível para ajudar enquanto você está negociando. Além disso, um bom suporte significa um tempo de resposta rápido. Uma boa empresa com pessoal suficiente normalmente responderá ao seu pedido de chat ao vivo dentro de um minuto e ao seu e-mail dentro da hora.

Idealmente os corretores de CFD devem ter números de telefone localizados, para que não importa de que país você está ligando, você pague apenas o preço de uma ligação local. Você também esperaria uma equipe de suporte disponível em todos os principais idiomas dos países que os corretores atendem.

• Características adicionais

Estas abrangem áreas como análise de mercado, relatórios de ganhos, ferramentas educacionais, ferramentas de negociação, serviços de sinais e software de gráficos. Todas estas ferramentas ajudam o trader a obter uma vantagem comercial. A maioria dos corretores de CFD irão agora fornecer uma biblioteca de recursos. No mínimo, você esperaria atualizar frequentemente a análise de mercado e um calendário econômico para se manter a par das notícias do mercado. Descubra que recursos adicionais a corretora está oferecendo que você pode aproveitar enquanto negocia.

CFD Contract Specifications

Quais são as especificações do contrato que os corretores encontrarão ao negociar CFDs? Colocando de outra forma, a questão aqui é: quais são as características dos CFDs que os traders encontrarão ao negociar?

• Tamanho mínimo da ordem: qual é o menor tamanho de lote que você pode negociar?
• Alavancagem: qual a alavancagem que a corretora está lhe dando? Muitos reguladores estão apertando o nó aqui e muitos corretores não fornecem mais alavancagem de mais de 1:50.
• Comissão: Quanto você vai pagar por entrar e sair de uma negociação?
• Requisitos de margem: Quanto dinheiro será necessário para usar na configuração de negociações?
• Inscremento de marca: Qual é a alteração mínima à medida que o preço sobe ou desce?
• Tick size: Por quantos pontos os preços flutuam?
• Horas de negociação: Que horas do dia é a bolsa mãe em que o CFD está listado aberto para negociação?
• Expiração do contrato: Qual é o tempo de expiração de um contrato? As expirações de CFD (exceto o fechamento manual) começam em 1 mês e duram no máximo 3 meses.
• Valor de um tick: Quanto vale um tick?

Conclusão

A fim de selecionar os melhores corretores de CFD levamos em conta uma grande variedade de fatores. Estes incluem a qualidade do software disponível, as condições de negociação (por exemplo, spread, alavancagem), e o nível de suporte quando você precisa dele. Além das pesquisas em andamento sobre as corretoras que conduzimos, também coletamos informações de nossos leitores na forma de revisões e classificações dos usuários.