Departament Skarbu USA zaproponował szerokie nowe zasady późno piątek (18 grudnia), że rząd twierdzi, że uczyni wymienialne waluty cyfrowe, takie jak bitcoin mniej atrakcyjne dla przestępców angażujących się w przestępstwa, takie jak ataki ransomware.

Nowe przepisy, jeśli zostaną przyjęte po okresie komentowania, będą wymagać od banków i niektórych innych instytucji, aby uzyskać i zgłosić tożsamość stron angażujących się w niektóre transakcje cyfrowe, w tym płatności obejmujące to, co nazywa się „nieobsługiwanymi portfelami” – skutecznie tajne konta bankowe, które przechowują kryptowaluty. Zasady te skutecznie wymagają od instytucji finansowych zgłaszania takich transakcji cyfrowych w bardzo podobny sposób, w jaki są one zobowiązane do zgłaszania transakcji gotówkowych od 1970 r.

Proponowane limity zgłaszania transakcji cyfrowych wynoszą 10 000 USD dla transakcji innych niż przewodowe i 3 000 USD dla transakcji przewodowych – tak samo jak w przypadku gotówki.

Uzasadnieniem nowych przepisów, jak rząd ustanowił w Rejestrze Federalnym, jest to, że „U.Władze USA stwierdziły, że złośliwe podmioty coraz częściej wykorzystują CVC do ułatwiania międzynarodowego finansowania terroryzmu, rozprzestrzeniania broni, uchylania się od sankcji i międzynarodowego prania pieniędzy, a także do kupowania i sprzedawania substancji kontrolowanych, skradzionych i fałszywych dokumentów tożsamości i urządzeń dostępowych, podrobionych towarów, złośliwego oprogramowania i innych narzędzi hakerskich, broni palnej i toksycznych chemikaliów. Ponadto nasilają się ataki typu ransomware i związane z nimi żądania zapłaty, które są prawie wyłącznie denominowane w CVC.”

„CVC” to skrót od „convertible virtual currency” (wymienialna waluta wirtualna) – kategorii produktów cyfrowych, które mogą służyć jako waluta. Bitcoin jest popularnym przykładem.

Sekretarz Skarbu USA Steven Mnuchin powiedział w przygotowanym oświadczeniu, że nowa proponowana zasada „odnosi się do istotnych obaw dotyczących bezpieczeństwa narodowego na rynku CVC i ma na celu wyeliminowanie luk, które złośliwe podmioty starają się wykorzystać w systemie ewidencji i sprawozdawczości”. Reguła, która ma zastosowanie do instytucji finansowych i jest zgodna z istniejącymi wymogami, ma na celu ochronę bezpieczeństwa narodowego, pomoc w egzekwowaniu prawa i zwiększenie przejrzystości przy jednoczesnym zminimalizowaniu wpływu na odpowiedzialne innowacje.”

Wśród informacji, które rząd wskazał, że chce, aby banki zbierały i dostarczały dla niektórych transakcji, są: nazwa i adres klienta instytucji finansowej; rodzaj CVC lub LTDA używany w transakcji; kwota CVC lub LTDA w transakcji; czas transakcji; szacowana wartość transakcji, w dolarach amerykańskich, w oparciu o obowiązujące przepisy.USD, w oparciu o obowiązujący kurs wymiany w czasie transakcji; wszelkie instrukcje płatnicze otrzymane od klienta instytucji finansowej; oraz nazwa i adres fizyczny każdej strony transakcji klienta instytucji finansowej.

Inny przepis środka pozwoliłby sekretarzowi skarbu dodać dodatkowe wymagania.

Publikacja proponowanych nowych zasad w Rejestrze Federalnym uruchamia okres komentarzy, przed którym nowy przepis może stać się oficjalny. Okres komentarza kończy się 4 stycznia, zgodnie z oficjalnym Federal Register posting.

Departament Skarbu opublikował listę pytań i odpowiedzi związanych z propozycją, argumentując między innymi, że nie będą one tłumić innowacji lub nałożyć nieuzasadnione obciążenia na ludzi, którzy nie łamią prawa.