米財務省は、金曜日（12月18日）遅くに、ビットコインなどの兌換デジタル通貨がランサムウェア攻撃などの犯罪に関わる犯罪者にとって魅力がなくなるだろうと政府が言う、広範囲の新しい規則を提案しました。

新しい規制は、コメント期間を経て採用された場合、銀行や他のいくつかの機関は、「非ホスト型ウォレット」と呼ばれる、暗号通貨を保持する事実上秘密の銀行口座を含む支払いを含む特定のデジタル取引に関わる当事者の身元を取得し報告するよう求められることになります。

デジタル取引の報告に関する提案された制限は、非電信取引で1万ドル、電信取引で3000ドルで、現金と同じである。米国当局は、悪意のある行為者が国際的なテロ資金調達、武器拡散、制裁回避、国際的なマネーロンダリングを促進するため、また、規制薬物、盗難や詐欺のID文書やアクセス機器、偽造品、マルウェアやその他のコンピュータハッキングツール、銃器、有毒化学物質を売買するため、CVCをますます利用するようになっていることを発見しています。 さらに、ランサムウェア攻撃とそれに関連した支払いの要求は、ほとんどCVC建てで、深刻さを増しています」

「CVC」とは、「Convertible Virtual Currency」の略で、通貨として機能するデジタル製品のカテゴリーです。

米国財務長官Steven Mnuchin氏は用意された声明の中で、新しい規則案は「CVC市場における実質的な国家安全保障上の懸念に対処し、悪意のある行為者が記録保持および報告体制で悪用しようとするギャップを埋めることを目指す」と述べている。 金融機関に適用され、既存の要件と一致しているこの規則は、責任あるイノベーションへの影響を最小限に抑えながら、国家安全保障を保護し、法執行を支援し、透明性を高めることを目的としています」

政府は、特定の取引について銀行に収集および提供してほしい情報の中に、金融機関の顧客の名前と住所、取引で使用したCVCまたはLTDAの種類、取引のCVCまたはLTDAの量、取引の時間、取引の評価価格（米国単位。

この措置の別の条項では、財務長官が追加要件を追加できるようにしている。

財務省は、提案に関連する質問と回答のリストを公開し、イノベーションを阻害したり、法律に違反しない人々に不当な負担を課したりすることはないなどと主張しています。