Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha proposto nuove regole venerdì (18 dicembre) che secondo il governo renderebbero le valute digitali convertibili come il bitcoin meno attraenti per i criminali impegnati in crimini come gli attacchi ransomware.

I nuovi regolamenti, se adottati dopo un periodo di commenti, richiederebbero alle banche e ad alcune altre istituzioni di ottenere e segnalare le identità delle parti impegnate in alcune transazioni digitali, compresi i pagamenti che coinvolgono ciò che sono chiamati “portafogli non ospitati” – effettivamente conti bancari segreti che contengono criptovalute. Le regole richiedono effettivamente alle istituzioni finanziarie di segnalare tali transazioni digitali nello stesso modo in cui sono state tenute a segnalare le transazioni in contanti dal 1970.

I limiti proposti per la segnalazione delle transazioni digitali sono 10.000 dollari per le transazioni non via cavo e 3.000 dollari per le transazioni via cavo – lo stesso del contante.

La logica dei nuovi regolamenti, come il governo ha esposto nel Federal Register, è che “le autorità degli Stati Uniti hanno scoperto che i maligni non sono in grado di identificare i loro clienti.Le autorità statunitensi hanno scoperto che gli attori maligni stanno usando sempre più i CVC per facilitare il finanziamento del terrorismo internazionale, la proliferazione delle armi, l’evasione delle sanzioni e il riciclaggio di denaro transnazionale, così come per comprare e vendere sostanze controllate, documenti di identificazione rubati e fraudolenti e dispositivi di accesso, beni contraffatti, malware e altri strumenti di hacking del computer, armi da fuoco e sostanze chimiche tossiche. Inoltre, gli attacchi ransomware e le relative richieste di pagamento, che sono quasi esclusivamente denominati in CVC, stanno aumentando in gravità.”

“CVC” sta per “valuta virtuale convertibile” – una categoria di prodotti digitali che possono servire come valuta. Bitcoin è un esempio popolare.

Il segretario al Tesoro degli Stati Uniti Steven Mnuchin ha detto in una dichiarazione preparata che la nuova regola proposta “affronta sostanziali preoccupazioni di sicurezza nazionale nel mercato CVC e mira a chiudere le lacune che gli attori maligni cercano di sfruttare nel regime di registrazione e segnalazione. La regola, che si applica alle istituzioni finanziarie ed è coerente con i requisiti esistenti, è destinata a proteggere la sicurezza nazionale, assistere l’applicazione della legge e aumentare la trasparenza, riducendo al minimo l’impatto sull’innovazione responsabile.”

Tra le informazioni che il governo ha indicato che vuole le banche a raccogliere e fornire per alcune transazioni sono il nome e l’indirizzo del cliente dell’istituzione finanziaria; il tipo di CVC o LTDA utilizzato nella transazione; l’importo di CVC o LTDA nella transazione; il tempo della transazione; il valore stimato della transazione, in dollari USA.USA, basato sul tasso di cambio prevalente al momento della transazione; tutte le istruzioni di pagamento ricevute dal cliente dell’istituto finanziario; e il nome e l’indirizzo fisico di ogni controparte della transazione del cliente dell’istituto finanziario.

Un’altra disposizione della misura permetterebbe al segretario del Tesoro di aggiungere ulteriori requisiti.

La pubblicazione delle nuove regole proposte nel Federal Register fa scattare un periodo di commenti prima che un nuovo regolamento possa diventare ufficiale. Il periodo di commento termina il 4 gennaio, secondo la pubblicazione ufficiale nel Federal Register.

Il Dipartimento del Tesoro ha pubblicato una lista di domande e risposte relative alla proposta, sostenendo tra l’altro che non soffocherebbe l’innovazione o imporrebbe oneri irragionevoli alle persone che non stanno infrangendo le leggi.