Julieanne E. Steinbacher, CELA*

A meghatalmazás (“POA”) egy olyan alapdokumentum, amely lehetővé teszi egy másik személy számára, hogy az Ön nevében eljárjon és döntéseket hozzon. Ez a meghatalmazás különösen fontos, ha Ön valaha elveszíti szellemi képességeit, vagy cselekvőképtelenné válik. Az írásbeli meghatalmazásban a dokumentumot végrehajtó személy (a “megbízó”) egy másik személyt (a “meghatalmazott”) jelöl ki arra, hogy pénzügyi vagy egészségügyi döntéseket hozzon a megbízó helyett. A tartós meghatalmazást nem befolyásolja a megbízó későbbi cselekvőképtelensége.

Ha van már meglévő meghatalmazása, akkor már jól ismerheti a dokumentumot. Lehet azonban, hogy nem ismeri a pénzügyi meghatalmazásokra vonatkozó pennsylvaniai törvények közelmúltbeli változásait.

A közelmúltban változott a pennsylvaniai törvény a pénzügyi utasításokkal foglalkozó meghatalmazásokra vonatkozóan. A 95. törvényt Tom Corbett kormányzó 2014 júliusában írta alá. A törvény egyes részei azonnal hatályba léptek, a fennmaradó részek pedig 2015. január 1-jétől.

A változás egyik mozgatórugója egy pennsylvaniai legfelsőbb bírósági ügy volt. A bírák azt vizsgálták, hogy a törvényes mentesség kiterjed-e harmadik felekre, például bankokra és pénzintézetekre, akik olyan POA-ra támaszkodtak, amely látszólag érvényesnek tűnt, de valójában nem volt jogilag érvényes. Ilyen forgatókönyv akkor áll fenn, ha egy harmadik fél elé kerül egy olyan meghatalmazás, amely rendelkezik az összes végrehajtási követelménnyel és alakisággal, például a megbízó közjegyző előtti aláírásával, valamint a megbízó értesítésével és a meghatalmazott elismerésével; azonban a megbízó valójában cselekvőképtelen volt, amikor aláírta a meghatalmazást. A pennsylvaniai legfelsőbb bíróság előtt folyamatban lévő ügyben a bíróság úgy döntött, hogy harmadik személyeket csak akkor illeti meg a mentesség, ha jogilag érvényes POA alapján járnak el, és nem olyanok alapján, amelyek csak látszólag tűnnek érvényesnek.

Hogyan kellett volna a harmadik személyeknek megállapítaniuk, hogy a megbízó cselekvőképes volt-e, amikor a POA-t végrehajtotta? A 95. törvény ezt az aggályt igyekezett orvosolni, és a pennsylvaniai POA-törvényt is jobban összhangba hozta az egységes meghatalmazásról szóló törvénnyel, amely olyan modell, amelynek átvételére minden államot ösztönöznek.

Itt a 95. törvény legfontosabb változásainak listája:

1. Új követelmények a POA végrehajtásához: A megbízónak közjegyző és 2 független tanú előtt kell végrehajtania a POA-t;
2. Új formai követelmények: A POA első oldalának tartalmaznia kell a megbízó által aláírt, nagybetűvel írt, törvényben előírt “értesítést”. Az “értesítés” már eddig is kötelező volt, de most a nyelvezetet frissítették, hogy több információt tartalmazzon a meghatalmazott cselekvőképességére vonatkozóan, és hogy összhangban legyen a törvény egyéb változásaival. Hasonlóképpen, a meghatalmazottnak alá kell írnia egy “elismervényt”, amely meghatározza a meghatalmazott kötelezettségeit, amelyeket szintén frissítettek a következetesség érdekében;
3. A meghatalmazott kötelezettségeinek meghatározása: A 95. törvény három kötelező kötelezettséget határoz meg a meghatalmazott számára, aki a meghatalmazás alapján jár el: jóhiszeműen jár el; csak a meghatalmazásban megadott hatáskörön belül jár el; és a megbízó ésszerű elvárásaival összhangban (ha ténylegesen ismert) vagy a megbízó érdekeinek megfelelően jár el. Bár a jogszabály további kötelezettségeket is tartalmaz az ügynök számára (a nyilvántartás vezetése, a pénzeszközök összekeverése stb. tekintetében), ezek a kötelezettségek alapértelmezettek, és a POA tartalmazhat olyan testreszabott nyelvet, amely módosítja az ügynök felelősségét ezeken a területeken;
4. Harmadik felek információkérési lehetősége: Egy harmadik fél, akinek POA-t mutatnak be, mostantól kérheti (i) az ügynök igazolását a megbízót, az ügynököt vagy a POA-t érintő ténybeli kérdésekről; (ii) egy angol fordítást, ha a POA nem angol nyelven készült; és (iii) egy jogi véleményt, amely megerősíti, hogy az ügynök a POA-ban megadott hatáskörben jár-e el; és
5. Mentesség és a POA elfogadása: Egy harmadik fél jóhiszeműen elfogadhat egy POA-t, ha a harmadik félnek nincs tényleges tudomása arról, hogy a POA érvénytelen vagy hiányos. Ha a harmadik félnek nincs olyan elfogadható oka, amely miatt elutasíthatja a POA-t, a harmadik félnek a POA bemutatását követő 7 napon belül vagy el kell fogadnia a POA-t, vagy kérnie kell a fent a 4. pontban ismertetett elemek valamelyikét. Ha a harmadik fél a fenti 4. pont szerinti valamelyik elemet kéri, akkor a kért információk kézhezvételét követő 5 napon belül a harmadik félnek el kell fogadnia a szándéknyilatkozatot, kivéve, ha további kérés benyújtására alapos ok van. Az a személy, aki megtagadja a POA elfogadását, polgári jogi felelősségre vonható vagy bírósági végzéssel kötelezhető az elfogadásra.

Mi a tanulság mindebből? Ha van jelenlegi pénzügyi POA-ja, érdemes megfontolnia, hogy időpontot kérjen egy ügyvéddel való konzultációra, hogy megtudja, az új törvény miatt frissíteni kell-e a POA-ját. Hívja a Steinbacher, Goodall & Yurchakot az 1(800) 351-8334-es telefonszámon még ma, hogy INGYENES konzultációt kérjen a meghatalmazásának felülvizsgálatára, valamint a hagyaték- és hosszú távú gondozási tervezési célok megvitatására.

*A National Elder Law Foundation által időskorúak jogászaként minősített ügyvéd

.