Agresszív növekedést szeretne látni a portfóliójában? Nem zavarja egy kis kockázat? Lehet, hogy Ön agresszív befektető. Ha még csak most szoktatod magad ehhez a fajta befektetéshez, elgondolkodhatsz azon, hogy milyen lehetőségeid vannak. Ha magas a kockázattűrő képessége, íme néhány megfontolandó agresszív befektetési stratégia.

Agresszív befektető definíciója

Agresszív befektető úgy akarja maximalizálni a hozamot, hogy viszonylag nagy kockázatot vállal. Ennek eredményeként az agresszív befektető a tőkenövekedésre összpontosít ahelyett, hogy jövedelemáramlást vagy pénzügyi biztonsági hálót hozna létre. Ezért az ezt a modellt alkalmazó portfóliónak nagyobb súlya lenne a részvényekben és a részvényekből. Eközben a portfólió minimális százaléka tartalmazhatkötvényeket, készpénzt vagy más fix jövedelmű eszközöket.

Az agresszív befektető általában hosszabb időhorizonton és magas kockázattűrő képességgel dolgozik. Például egy fiatal befektető kis portfólióval és hosszabb időhorizonttal jellemzően agresszív befektető. A hosszabb időhorizont lehetővé teszi, hogy a portfólió kiheverje a piacon belüli esetleges ingadozásokat.

A pénzügyi szakemberek általában nem javasolják az agresszív befektetést a fészekalj kis részének kivételével. De a befektető életkorától függetlenül a kockázattűrő képessége határozza meg, hogy agresszív befektető lesz-e.

Agresszív befektetési stratégiák típusai

Nem mindenki agresszív befektető. Ennek ellenére bölcs dolog megérteni az agresszív stratégiákat, és azt, hogy hogyan alkalmazhatod őket. Íme néhány stratégia a legtöbbeknél magasabb kockázattűrő képességgel rendelkező agresszív befektető számára.

Kis és mikro-cap részvénybefektetés

A portfólió magas kockázatú eszközosztályok, például részvények és részvények súlya általában meghatározza, hogy agresszív portfólióról van-e szó. Még a portfólió részvényelemén belül is jelentős hatással lehet a részvények összetétele a kockázati kitettség mértékére. Például egy olyan portfólió, amelynek részvénykomponense kizárólag blue-chip részvényekből áll, kevesebb kockázatot hordozhat, mint egy olyan portfólió, amelyik small-cap és micro-cap részvényekből áll.

A small-cap részvények 1 milliárd dollár piaci érték alatti vállalatok. A kis kapitalizációjú részvényalapok olyan vállalatokból állnak, amelyekről a befektetési menedzserek jelentős hozamot jósolnak. Általában ezek a vállalatok még nem bizonyítottak, és viszonylag újak. Lehet, hogy például új terméket fejlesztenek, vagy egy új, növekvő piaci ágazatba lépnek be. A befektetési menedzserek olyan vállalatokat is felkutathatnak, amelyek piaci értéke vagy részvényárfolyama a piac visszaesése miatt alacsony.

A mikro-kapacitású részvények olyan vállalatok, amelyek kisebbek, mint a kis kapitalizációjú részvények, 250 millió és 500 millió dollár alatti piaci értékkel. Bár a mikro-cap részvények általában kockázatosabb befektetésnek számítanak, mint a small-cap részvények, olcsóbbak, és korlátlan kifizetésük lehet, ha a befektetők a megfelelőt választják. Fontos kiemelni, hogy ha egy mikro-cap részvény kinövi ezeket a paramétereket, akkor feljebb léphet a small-cap részvények közé. Ez azt jelenti, hogy az alapkezelőnek el kellene adnia a mikro-kapacitású részvények részvényét.

opciós kereskedés

Az opciók olyan szerződések, amelyek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy egy meghatározott időszak alatt meghatározott áron vásároljanak vagy adjanak el egy értékpapírt. Ezeket a szerződéseket gyakran használják a tőzsdei esés elleni fedezetként, a csökkenés veszteségének minimalizálására, ismétlődő jövedelem létrehozására vagy spekulatív célokra.

Az opciók tőkeáttételi összetevője miatt magasabb kockázati szinttel rendelkezhetnek. Ezért amikor a befektetők opciókat vásárolnak, biztosnak kell lenniük abban, hogy az értékpapír milyen irányba fog menni. Lényegében a befektetőknek megfelelően meg kell jósolniuk, hogy az értékpapír felfelé vagy lefelé fog-e menni, mennyit fog változni az árfolyam, és milyen időkeretben fog ez megtörténni.

A külföldi részvények és globális alapok

A fejlődő országok és a feltörekvő gazdaságok ugyan magasabb hozamot kínálhatnak, de a politikai zavarok miatt magasabb kockázattal is járhatnak. Lehetséges stabil pénzügyi rendszerrel rendelkező országokat választani, de a befektetők így is szembesülhetnek az árfolyam-ingadozások kockázatával.

Tegyük fel például, hogy német részvényt vásárol, és az euró értéke emelkedik a dollárral szemben, akkor az Ön befektetésének értéke is növekedni fog. Ezzel szemben, ha a dollárhoz képest csökken, akkor a befektetése értéke csökkenni fog.

Magántőke-befektetések

A nagy vagyonnal rendelkező befektetők, akik portfóliójuk nagy százalékával, mondjuk 250 000 dollárral vagy annál nagyobb összeggel akarnak kockáztatni, megfontolhatják a magántőke-befektetéseket. Ez az agresszív befektetési stratégia lehetővé teszi a befektetők számára, hogy közvetlenül induló vagy növekvő vállalatokba fektessenek be.

A magántőke-befektetők általában hosszabb távú megközelítést alkalmaznak. Ezt úgy teszik, hogy addig fektetnek be, amíg a vállalatok pénzügyileg stabilizálódnak, új terméket hoznak forgalomba vagy új technológiát vezetnek be. Ha az üzleti vállalkozás kudarcot vall, a befektetés is kudarcot vall. Néha azonban a befektetők kedvező feltételeket tudnak kialkudni, amelyek jó helyzetbe hozhatják őket, hogy magas készpénzhozamot arassanak.

Agresszív növekedési alapok

Agresszív növekedési alapok olyan befektetési alapok, amelyeket az alapkezelők professzionálisan kezelnek. Ezek az alapok több részvénybe, valamint számos más olyan eszközbe fektetnek be, amelyek általában magas hozamra hajlamosak.

A többi befektetéshez hasonlóan ennek az alapnak is a magas hozam elérése a célja. A hozamai azonban évről évre változhatnak. Például egy növekedési alap egyik évben 21%-os hozamot hozhat, a következő évben 5%-ot veszíthet, majd a következő évben 7%-os hozamot érhet el. Általában ezeknek az alapoknak a teljesítményét 5 vagy 10 éves elemzéssel határozzák meg. Ezért az ilyen alapokba fektető befektetőknek inkább hosszú távú befektetési tervvel kell rendelkezniük.

Fontos megjegyezni, hogy az agresszív növekedési alapok nem feltétlenül járnak akkora kockázattal, mint egyes más agresszív befektetések. Ez azért van így, mert ezek az alapok általában jól diverzifikáltak, ami azt jelenti, hogy különböző iparágak különböző eszközeibe fektetnek be. Ezért, ha az egyik eszköz értéke csökken, a többi pótolhatja a veszteséget.

Főbb megfontolások

Függetlenül attól, hogy Ön DIY befektető, vagy befektetési menedzserrel szeretne együtt dolgozni, az agresszív befektetési stratégiák gyakorlatiasabb megközelítést igényelnek. Ezek a stratégiák aktívabb kezelést igényelnek, mint a konzervatív buy-hold befektetési módszerek. Mivel ezek a befektetések nagyobb valószínűséggel volatilisek, a befektetőknek több kiigazítást kell végezniük a piaci helyzet függvényében. Ráadásul a befektetőknek gyakrabban kell újra kiegyensúlyozniuk, hogy az eszközallokációt a célokhoz igazítsák.

Ha befektetési menedzserrel dolgozik, akkor magasabb díjat kérhetnek a szolgáltatásaikért, mivel a portfólió egészével kapcsolatban több gyakorlati munkát végeznek. Amikor tehát azt mérlegeli, hogy ezek a befektetések megfelelőek-e Önnek, nemcsak a vállalt kockázatot, hanem a költségeket is figyelembe kell vennie.

A végeredmény

Agresszív befektetőnek lenni nem mindenkinek való. Az agresszív stratégiák magas kockázattűrő képességet és potenciálisan hosszabb időhorizontot igényelnek a befektetőktől. De ha hajlandó további kockázatot vállalni azért, hogy potenciálisan nagyobb nyereséget kapjon, akkor megfontolhatja az agresszív befektetési stratégiát.

Befektetési tippek

• Agresszív befektetési stratégia kiválasztásához keres pénzügyi tanácsadót, de nem tudja, hol kezdje a keresést? Nem kell, hogy nehéz legyen megtalálni az Ön igényeinek megfelelő pénzügyi tanácsadót. A SmartAsset ingyenes eszköze 5 perc alatt összeveti Önt a környékbeli pénzügyi tanácsadókkal. Ha készen áll arra, hogy olyan helyi tanácsadókat találjon, akik segítenek pénzügyi céljai elérésében, kezdje el most. A platformunkon szereplő összes tanácsadót teljes körűen átvilágítottuk, és megbizonyosodtunk arról, hogy nincsenek releváns közzétételeik. A párod ezután felveszi veled a kapcsolatot, hogy megbeszéljék a közös munkát, és válaszoljon az esetleges kérdéseidre.

• A tőkenyereségadóra is gondolj, amikor azon gondolkodsz, hogy mennyi pénzt fogsz keresni a befektetéseidből. A SmartAsset tőkenyereségadó-kalkulátora segíthet kiszámítani, hogy az adók hogyan befolyásolják a részvények eladásából származó pénzét.