Det amerikanske finansministerium foreslog sent fredag (Dec. 18) nye regler, der ifølge regeringen vil gøre konvertible digitale valutaer som Bitcoin mindre attraktive for kriminelle, der begår forbrydelser som f.eks. ransomware-angreb.

De nye regler, hvis de vedtages efter en kommentarperiode, vil kræve, at banker og nogle andre institutioner skal indhente og rapportere identiteterne på parter, der deltager i visse digitale transaktioner, herunder betalinger, der involverer det, der kaldes “unhosted wallets” – reelt hemmelige bankkonti, der indeholder kryptovaluta. Reglerne kræver effektivt, at finansielle institutioner skal indberette sådanne digitale transaktioner på stort set samme måde, som de har været forpligtet til at indberette kontanttransaktioner siden 1970.

De foreslåede grænser for indberetning af digitale transaktioner er 10.000 USD for ikke-wire-transaktioner og 3.000 USD for wire-transaktioner – det samme som med kontanter.

Rationalet bag de nye regler er, som regeringen har beskrevet i Federal Register, at “U.USA’s myndigheder har konstateret, at ondsindede aktører i stigende grad bruger CVC til at fremme international terrorfinansiering, spredning af våben, omgåelse af sanktioner og grænseoverskridende hvidvaskning af penge samt til at købe og sælge kontrollerede stoffer, stjålne og falske identifikationsdokumenter og adgangsudstyr, forfalskede varer, malware og andre computerhackerværktøjer, skydevåben og giftige kemikalier. Hertil kommer, at ransomware-angreb og tilhørende betalingskrav, som næsten udelukkende er denomineret i CVC, bliver mere og mere alvorlige.”

“CVC” står for “konvertibel virtuel valuta” – en kategori af digitale produkter, der kan fungere som valuta. Bitcoin er et populært eksempel.

Den amerikanske finansminister Steven Mnuchin sagde i en forberedt erklæring, at den nye foreslåede regel “tager fat på væsentlige nationale sikkerhedsproblemer på CVC-markedet og har til formål at lukke de huller, som ondsindede aktører forsøger at udnytte i registreringsog indberetningsordningen. Reglen, som gælder for finansielle institutioner og er i overensstemmelse med eksisterende krav, har til formål at beskytte den nationale sikkerhed, hjælpe med retshåndhævelse og øge gennemsigtigheden, samtidig med at virkningen på ansvarlig innovation minimeres.”

Blandt de oplysninger, som regeringen har angivet, at den ønsker, at bankerne skal indsamle og levere for visse transaktioner, er navnet og adressen på den finansielle institutions kunde, den type CVC eller LTDA, der anvendes i transaktionen, CVC- eller LTDA-beløbet i transaktionen, tidspunktet for transaktionen, den vurderede værdi af transaktionen, i U.USD, baseret på den gældende valutakurs på transaktionstidspunktet; eventuelle betalingsinstruktioner modtaget fra den finansielle institutions kunde; og navnet og den fysiske adresse på hver modpart i transaktionen for den finansielle institutions kunde.

En anden bestemmelse i foranstaltningen vil give finansministeren mulighed for at tilføje yderligere krav.

Offentliggørelsen af de foreslåede nye regler i Federal Register udløser en kommentarperiode, inden en ny forordning kan blive officiel. Kommentarperioden udløber den 4. januar, ifølge den officielle offentliggørelse i Federal Register.

Finanzministeriet offentliggjorde en liste over spørgsmål og svar i forbindelse med forslaget og argumenterede blandt andet for, at de ikke ville kvæle innovation eller pålægge urimelige byrder på folk, der ikke bryder lovene.