Julieanne E. Steinbacher, CELA*

En fullmakt (”POA”) är ett grundläggande dokument för bodelningsplanering som gör det möjligt för en annan person att agera och fatta beslut för din räkning. En sådan befogenhet är särskilt viktig om du någonsin förlorar din mentala förmåga eller är oförmögen att agera. I den skriftliga fullmakten utser den person som utför dokumentet (”huvudmannen”) en annan person (”ombudet”) att fatta ekonomiska beslut eller beslut om hälsovård för huvudmannens räkning. Varaktiga fullmakter påverkas inte av huvudmannens senare oförmåga.

Om du har en befintlig fullmakt är du kanske redan väl bekant med dokumentet. Du kanske dock inte känner till de senaste ändringarna i Pennsylvanias lag om ekonomiska fullmakter.

Nyligen ändrades lagen i Pennsylvania när det gäller fullmakter som handlar om finansiella direktiv. Lag 95 undertecknades som lag i juli 2014 av guvernör Tom Corbett. Delar av lagen trädde i kraft omedelbart och de återstående delarna trädde i kraft den 1 januari 2015.

En av drivkrafterna bakom ändringen var ett fall från Pennsylvanias högsta domstol. Domarna granskade om lagstadgad immunitet sträckte sig till tredje part, t.ex. banker och finansinstitut, som förlitade sig på en fullmakt som verkade giltig på ytan, men som i själva verket inte var juridiskt giltig. Ett sådant scenario föreligger om en tredje part får en fullmakt som har alla krav och formaliteter för genomförande, såsom huvudmannens underskrift inför en notarie tillsammans med huvudmannens meddelande och agentens bekräftelse, men huvudmannen var i själva verket oförmögen när han eller hon undertecknade fullmakten. I fallet inför Pennsylvanias högsta domstol beslutade domstolen att tredje parter endast har rätt till immunitet när de agerar utifrån juridiskt giltiga POA:s och inte utifrån sådana som endast förefaller giltiga på ytan.

Hur skulle tredje parter kunna avgöra om huvudmannen var kompetent när han eller hon undertecknade POA:n? Act 95 syftade till att lösa detta problem och även till att göra Pennsylvanias POA-lag mer i linje med Uniform Power of Attorney Act, som är en modell som alla stater uppmuntras att anta.

Här är en lista över de viktigaste ändringarna i Act 95:

1. Nya krav för att genomföra en POA: Huvudmannen måste utföra fullmakten inför en notarie och två oberoende vittnen;
3. Nya formaliteter som krävs: Den första sidan i fullmakten måste innehålla ett lagstadgat ”meddelande” med stora bokstäver som undertecknats av fullmaktsgivaren. Ett ”meddelande” krävdes redan tidigare, men nu har språket uppdaterats för att inkludera mer information om ombudets förmåga att agera och för att göra det förenligt med de andra lagändringarna. På samma sätt måste ombudet underteckna en ”bekräftelse” som specificerar ombudets skyldigheter, som också har uppdaterats för att skapa konsekvens;
4. Ombudets skyldigheter specificeras: I lag 95 anges tre obligatoriska skyldigheter för ombudet som agerar enligt en fullmakt: att agera i god tro, att agera endast inom ramen för de befogenheter som ges i fullmakten och att agera i enlighet med huvudmannens rimliga förväntningar (om de faktiskt är kända) eller i huvudmannens bästa intresse. Även om stadgan innehåller ytterligare skyldigheter för en agent (avseende registerhållning, sammanblandning av medel etc.) är dessa skyldigheter standard, och fullmakten kan innehålla ett anpassat språk som ändrar agentens ansvar på dessa områden.
5. Tredje parts möjlighet att begära information: En tredje part som får ett fullmaktsuppdrag kan nu begära i) ett intyg från ombudet om fakta om huvudmannen, ombudet eller fullmakten, ii) en översättning till engelska om fullmakten är skriven på ett annat språk än engelska och iii) ett rättsutlåtande som bekräftar att ombudet agerar inom ramen för de befogenheter som ges i fullmakten, och
6. Immunitet och godkännande av en fullmakt: En tredje part kan i god tro acceptera en fullmakt om den tredje parten inte har faktisk kännedom om att fullmakten är ogiltig eller bristfällig. Om det inte finns något tillåtet skäl för en tredje part att vägra ett fullmaktsuppdrag måste tredje part antingen acceptera fullmakten eller begära en av de saker som anges ovan under punkt 4 inom sju dagar efter att ha fått fullmakten. Om tredje part begär något av det som anges i punkt 4 ovan måste tredje part inom 5 dagar efter att ha fått den begärda informationen godta fullmakten, om det inte finns en väsentlig grund för att begära ytterligare information. En person som vägrar att acceptera POA är föremål för civilrättsligt ansvar eller ett domstolsbeslut som kräver acceptans.

Vad ska man ta med sig från allt detta? Om du har en aktuell finansiell POA bör du överväga att boka en tid för att rådgöra med en advokat för att se om din POA bör uppdateras på grund av den nya lagen. Ring Steinbacher, Goodall & Yurchak på 1(800) 351-8334 idag för att boka in ett GRATIS samråd för att se över din fullmakt och för att diskutera dina mål för planering av dödsbo och långtidsvård.

*Certifierad som Elder Law Attorney av National Elder Law Foundation

.