Julieanne E. Steinbacher, CELA*

Plná moc („POA“) je základním dokumentem pro plánování majetku, který umožňuje jiné osobě jednat a rozhodovat vaším jménem. Tato pravomoc je důležitá zejména v případě, že někdy ztratíte duševní způsobilost nebo nebudete schopni jednat. V písemné POA osoba, která dokument uzavírá („zmocnitel“), jmenuje jinou osobu („zmocněnec“), aby za zmocnitele činila rozhodnutí v oblasti financí nebo zdravotní péče. Trvalá plná moc není ovlivněna následnou nezpůsobilostí zmocnitele.

Pokud máte stávající plnou moc, možná jste s tímto dokumentem již dobře obeznámeni. Možná však nevíte o nedávných změnách pensylvánského zákona upravujícího finanční plné moci.

Nedávno se v Pensylvánii změnil zákon týkající se plných mocí, které se týkají finančních směrnic. Zákon 95 podepsal v červenci 2014 guvernér Tom Corbett. Část zákona nabyla účinnosti okamžitě a zbývající části nabyly účinnosti od 1. ledna 2015.

Jednou z hnacích sil této změny byl případ Nejvyššího soudu Pensylvánie. Soudci přezkoumávali, zda se zákonná imunita vztahuje i na třetí strany, jako jsou banky a finanční instituce, které se spoléhaly na POA, jež se navenek jevilo jako platné, ale ve skutečnosti nebylo právně platné. Takový scénář nastane, pokud je třetí straně předložena POA, která má všechny požadavky na provedení a formální náležitosti, jako je podpis zmocnitele před notářem spolu s oznámením zmocnitele a potvrzením zmocněnce; zmocnitel však byl v době podpisu POA ve skutečnosti nezpůsobilý. Ve věci projednávané Nejvyšším soudem Pensylvánie soud rozhodl, že třetí osoby mají nárok na imunitu pouze v případě, že jednají na základě právně platných POA, a nikoliv těch, které se zdají být platné pouze zdánlivě.

Jak měly třetí osoby zjistit, zda byl zmocnitel v době uzavření POA způsobilý? Zákon 95 se snažil tuto obavu vyřešit a také přiblížit pensylvánský zákon o POA jednotnému zákonu o plných mocích, který je vzorem, jehož přijetí se doporučuje všem státům.

Níže uvádíme seznam klíčových změn zákona 95:

1. Nové požadavky na provádění POA:
2. Nové požadované formální náležitosti: zmocnitel musí POA uzavřít před notářem a 2 nezávislými svědky: První strana POA musí obsahovat zákonem stanovené „oznámení“ napsané velkými písmeny a podepsané zmocnitelem. „Oznámení“ bylo vyžadováno již dříve, ale nyní bylo znění aktualizováno tak, aby obsahovalo více informací o způsobilosti zmocněnce jednat a aby bylo v souladu s ostatními změnami zákona. Stejně tak musí zmocněnec podepsat „potvrzení“ s uvedením povinností zmocněnce, které byly rovněž aktualizovány kvůli konzistenci;
3. Povinnosti zmocněnce specifikovány: Zákon 95 specifikuje tři povinné povinnosti agenta jednajícího na základě POA: jednat v dobré víře; jednat pouze v rozsahu oprávnění uděleného v POA; a jednat v souladu s rozumným očekáváním zmocnitele (pokud je skutečně známo) nebo v nejlepším zájmu zmocnitele. Ačkoli zákon obsahuje další povinnosti zmocněnce (týkající se vedení záznamů, směšování finančních prostředků atd.), tyto povinnosti jsou výchozí a POA může obsahovat vlastní znění upravující povinnosti zmocněnce v těchto oblastech;
4. Možnost třetích stran požadovat informace: Třetí strana, které je předložena POA, může nyní požadovat (i) potvrzení zmocněnce o faktických záležitostech týkajících se zmocnitele, zmocněnce nebo POA; (ii) překlad do angličtiny, pokud je POA v jiném než anglickém jazyce; a (iii) právní stanovisko potvrzující, zda zmocněnec jedná v rozsahu pravomocí udělených v POA; a
5. Imunita a přijetí POA: Třetí osoba může v dobré víře přijmout POA, pokud jí není známo, že POA je neplatný nebo vadný. Není-li přípustný důvod pro odmítnutí POA třetí stranou, musí třetí strana POA buď přijmout, nebo požádat o jednu z položek uvedených výše v bodě #4 do 7 dnů poté, co jí byl POA předložen. Pokud třetí strana požádá o některou z položek podle výše uvedeného bodu č. 4, musí třetí strana do 5 dnů od obdržení požadovaných informací POA přijmout, pokud neexistuje závažný důvod pro podání další žádosti. Osoba, která odmítne POA přijmout, se vystavuje občanskoprávní odpovědnosti nebo soudnímu příkazu, který přijetí nařizuje.

Co z toho všeho plyne? Pokud máte stávající finanční POA, měli byste zvážit, zda si sjednat schůzku a poradit se s právníkem, abyste zjistili, zda by vaše POA neměla být vzhledem k novému zákonu aktualizována. Zavolejte ještě dnes do advokátní kanceláře Steinbacher, Goodall & Yurchak na číslo 1(800) 351-8334 a domluvte si BEZPLATNOU konzultaci k přezkoumání vaší plné moci a k diskusi o vašich cílech v oblasti plánování majetku a dlouhodobé péče.

*Certifikován jako advokát v oblasti práva starších osob organizací National Elder Law Foundation

.