Vă place să vedeți o creștere agresivă a portofoliului dumneavoastră? Vă deranjează un pic de risc? Este posibil să fiți un investitor agresiv. Dacă abia vă obișnuiți cu acest tip de investiții, s-ar putea să vă întrebați care sunt opțiunile dumneavoastră. Dacă aveți o toleranță ridicată la risc, iată câteva strategii de investiții agresive pe care să le luați în considerare.

Investitor agresiv definit

Un investitor agresiv dorește să maximizeze randamentele prin asumarea unei expuneri relativ mari la risc. Ca urmare, un investitor agresiv se concentrează pe aprecierea capitalului în loc să creeze un flux de venituri sau o plasă de siguranță financiară. Prin urmare, un portofoliu care utilizează acest model ar avea o pondere mai mare de acțiuni și titluri de capital. Între timp, un procent minim din portofoliu poate conțineobligațiuni, numerar sau alte active cu venit fix.

De obicei, un investitor agresiv lucrează cu orizonturi de timp mai lungi și cu un nivel ridicat de toleranță la risc. De exemplu, un investitor tânăr cu portofolii mici și orizonturi de timp mai lungi este de obicei un investitor agresiv. Un orizont de timp mai lung permite portofoliului să se recupereze în urma unor potențiale fluctuații în cadrul pieței.

Profesioniștii din domeniul financiar nu recomandă, de obicei, investițiile agresive pentru nimic mai mult decât o mică parte a unui fond de investiții. Dar, indiferent de vârsta unui investitor, toleranța sa la risc va determina dacă va deveni un investitor agresiv.

Tipuri de strategii de investiții agresive

Nu toată lumea este un investitor agresiv. Cu toate acestea, este totuși înțelept să înțelegeți strategiile agresive și modul în care le-ați putea aplica. Iată câteva strategii pentru un investitor agresiv cu o toleranță la risc mai mare decât majoritatea.

Investiții în acțiuni cu capitalizare mică și micro

Ponderea unui portofoliu de clase de active cu risc ridicat, cum ar fi acțiunile și titlurile de participare, tinde să determine dacă este un portofoliu agresiv. Chiar și în cadrul elementului de acțiuni al unui portofoliu, compoziția acțiunilor poate avea un impact substanțial asupra gradului de expunere la risc. De exemplu, un portofoliu cu o componentă de acțiuni alcătuită exclusiv din acțiuni blue-chip ar putea avea un risc mai mic decât unul alcătuit din acțiuni cu capitalizare mică și microcapitalitate.

Acțiunile cu capitalizare mică sunt companii cu o valoare de piață mai mică de 1 miliard de dolari. Fondurile de acțiuni cu capitalizare mică sunt alcătuite din companii despre care managerii de investiții prevăd că vor produce randamente semnificative. De obicei, aceste companii nu s-au dovedit încă și sunt relativ noi. De exemplu, este posibil ca acestea să dezvolte un nou produs sau să abordeze un nou sector de piață în creștere. De asemenea, managerii de investiții pot căuta companii cu o valoare de piață scăzută sau cu prețuri scăzute ale acțiunilor din cauza unei scăderi a pieței.

Acțiunile cu capitalizare mică sunt companii care sunt mai mici decât cele cu capitalizare mică, cu o valoare de piață mai mică de 250 de milioane de dolari până la 500 de milioane de dolari. Deși acțiunile cu microcapitalizare tind să fie văzute ca investiții mai riscante decât cele cu capitalizare mică, acestea sunt mai ieftine și pot avea o plată nelimitată dacă investitorii le selectează pe cele potrivite. Este important de precizat că, dacă o acțiune cu microcapitalizare depășește acești parametri, ar putea trece la o acțiune cu capitalizare mică. Acest lucru înseamnă că managerul fondului ar trebui să vândă cota de acțiuni de microcapitalizare.

Negociere de opțiuni

Opțiunile sunt contracte care le permit investitorilor să cumpere sau să vândă un titlu de valoare la un anumit preț pe o perioadă determinată. Aceste contracte sunt deseori utilizate pentru a se proteja împotriva unei scăderi a pieței bursiere, pentru a minimiza pierderile din partea negativă a scăderii, pentru a crea venituri recurente sau în scopuri speculative.

Datorită componentei de pârghie a opțiunilor, acestea pot avea un nivel de risc mai ridicat. Prin urmare, atunci când investitorii cumpără opțiuni, ei trebuie să fie siguri de direcția în care va merge titlul. În esență, investitorii trebuie să prezică în mod corespunzător dacă titlul va crește sau va scădea, cât de mult va varia prețul și intervalul de timp în care se va întâmpla acest lucru.

Acțiuni străine și fonduri globale

Deși țările în curs de dezvoltare și economiile emergente pot oferi randamente mai mari, acestea pot veni, de asemenea, cu un risc mai mare din cauza turbulențelor politice. Este posibil să alegeți țări cu sisteme financiare stabile, dar investitorii se pot confrunta în continuare cu riscul fluctuațiilor valutare.

De exemplu, să spunem că achiziționați acțiuni germane, iar euro crește în valoare față de dolar, investiția dvs. va crește atunci și ea în valoare. Dimpotrivă, dacă scade în raport cu dolarul, investiția dvs. va scădea în valoare.

Investiții în capital privat

Pentru investitorii cu valoare netă ridicată care doresc să parieze cu un procent mare din portofoliul lor, să spunem 250.000 de dolari sau mai mult, aceștia pot lua în considerare investițiile în capital privat. Această strategie de investiții agresivă le permite investitorilor să investească direct în start-up-uri sau în companii în creștere.

De obicei, investitorii de capital privat adoptă o abordare pe termen mai lung a acestei strategii. Ei fac acest lucru investind în timp ce acestea se stabilizează din punct de vedere financiar, introduc un nou produs pe piață sau lansează o nouă tehnologie. Dacă demersul de afaceri eșuează, la fel va fi și investiția. Cu toate acestea, uneori, investitorii pot negocia condiții favorabile care îi pot pune într-o poziție bună pentru a obține randamente ridicate în numerar.

Fonduri de creștere agresivă

Fondurile de creștere agresivă sunt fonduri mutuale pe care administratorii de fonduri le gestionează în mod profesionist. Aceste fonduri investesc în mai multe acțiuni, precum și într-o varietate de alte active care tind să ofere randamente ridicate.

Ca și alte investiții, scopul acestui fond este de a obține randamente ridicate. Cu toate acestea, randamentele sale pot varia de la an la an. De exemplu, un fond de creștere poate obține un randament de 21% într-un an, poate pierde 5% în anul următor și apoi poate obține un randament de 7% în anul următor. De obicei, performanța acestor fonduri este determinată de o analiză pe 5 sau 10 ani. Prin urmare, investitorii care investesc în aceste fonduri trebuie să aibă mai mult un plan de investiții pe termen lung.

Este important să rețineți că este posibil ca fondurile de creștere agresive să nu aibă un risc la fel de mare ca alte investiții agresive. Acest lucru se datorează faptului că aceste fonduri tind să fie bine diversificate, ceea ce înseamnă că investesc într-o varietate de active din diferite industrii. Prin urmare, dacă un activ scade în valoare, celălalt poate compensa pierderile.

Cele mai importante considerații

Dacă sunteți un investitor DIY sau doriți să lucrați cu un manager de investiții, strategiile de investiții agresive necesită o abordare mai practică. Aceste strategii necesită un management mai activ decât metodele conservatoare de investiții buy-hold. Deoarece este mai probabil ca aceste investiții să fie volatile, investitorii trebuie să facă mai multe ajustări în funcție de starea pieței. În plus, investitorii vor trebui să reechilibreze mai des pentru a readuce alocarea activelor la obiectivele stabilite.

Dacă lucrați cu un manager de investiții, este posibil ca acesta să solicite comisioane mai mari pentru serviciile sale, deoarece este mai activ în ceea ce privește portofoliul în ansamblu. Așadar, atunci când vă gândiți dacă aceste investiții sunt potrivite pentru dumneavoastră, va trebui să țineți cont nu numai de riscul pe care vi-l asumați, ci și de costuri.

Cercetare

Să fii un investitor agresiv nu este pentru toată lumea. Strategiile agresive necesită ca investitorii să aibă o toleranță ridicată la risc și, potențial, un orizont de timp mai lung. Dar, dacă sunteți dispus să vă asumați un risc suplimentar pentru a primi potențial un câștig mai mare, puteți lua în considerare o strategie de investiții agresivă.

Consiliere de investiții

• Căutați un consilier financiar care să vă ajute să selectați o strategie de investiții agresivă, dar nu sunteți sigur de unde să începeți căutarea? Găsirea consilierului financiar potrivit care să se potrivească nevoilor dvs. nu trebuie să fie dificilă. Instrumentul gratuit al SmartAsset vă pune în legătură cu consilierii financiari din zona dvs. în 5 minute. Dacă sunteți gata să fiți pus în legătură cu consilieri locali care vă vor ajuta să vă atingeți obiectivele financiare, începeți acum. Am verificat pe deplin toți consilierii de pe platforma noastră și ne-am asigurat că nu au nicio dezvăluire relevantă. Potriviții dvs. vă vor contacta apoi pentru a discuta despre colaborarea și pentru a răspunde la orice întrebări pe care le aveți.

• Considerați impozitele pe câștigurile de capital atunci când vă gândiți la câți bani veți câștiga din investițiile dvs. Calculatorul de impozit pe câștigurile de capital de la SmartAsset vă poate ajuta să vă dați seama cum vor afecta impozitele banii pe care îi veți câștiga din vânzarea de acțiuni.