Julieanne E. Steinbacher, CELA*

O împuternicire avocațială („POA”) este un document de planificare succesorală de bază care permite unei alte persoane să acționeze și să ia decizii în numele dumneavoastră. O astfel de autoritate este deosebit de importantă în cazul în care vă pierdeți vreodată capacitatea mentală sau sunteți incapabil să acționați. În POA scrisă, persoana care execută documentul („mandantul”) numește o altă persoană („agentul”) pentru a lua decizii financiare sau de îngrijire a sănătății în numele mandantului. Împuternicirile permanente nu sunt afectate de incapacitatea ulterioară a mandantului.

Dacă aveți o împuternicire de reprezentare existentă, este posibil să fiți deja bine familiarizat cu documentul. Cu toate acestea, este posibil să nu fiți la curent cu modificările recente aduse legii din Pennsylvania care reglementează împuternicirile financiare.

Recent, legea din Pennsylvania s-a schimbat în ceea ce privește împuternicirile care se referă la directivele financiare. Legea 95 a fost promulgată în iulie 2014 de către guvernatorul Tom Corbett. Unele părți ale legii au intrat în vigoare imediat, iar celelalte părți au intrat în vigoare de la 1 ianuarie 2015.

Una dintre forțele motrice din spatele acestei schimbări a fost un caz al Curții Supreme din Pennsylvania. Judecătorii au analizat dacă imunitatea statutară s-a extins la terțe părți, cum ar fi băncile și instituțiile financiare, care s-au bazat pe un POA care părea valabil la prima vedere, dar care, de fapt, nu era valabil din punct de vedere juridic. Un astfel de scenariu există în cazul în care unui terț i se prezintă o împuternicire de reprezentare care are toate cerințele și formalitățile de executare, cum ar fi semnătura mandantului în fața unui notar public, împreună cu notificarea mandantului și recunoașterea agentului; cu toate acestea, mandantul era de fapt incapabil în momentul în care a semnat împuternicirea de reprezentare. În cauza aflată în fața Curții Supreme din Pennsylvania, instanța a decis că terții au dreptul la imunitate doar atunci când acționează în baza unor POA valabile din punct de vedere juridic și nu a celor care doar par valabile la prima vedere.

Cum ar fi trebuit ca terții să stabilească dacă mandantul era competent atunci când a semnat POA? Legea 95 a urmărit să abordeze această preocupare și, de asemenea, să alinieze mai mult legea Pennsylvania POA cu Uniform Power of Attorney Act, care este un model pe care toate statele sunt încurajate să îl adopte.

Iată o listă a modificărilor cheie din Legea 95:

1. Noi cerințe pentru executarea unei POA: Principalul trebuie să execute POA în fața unui notar public și a 2 martori independenți;
2. Noi formalități necesare: Prima pagină a POA trebuie să includă o „notificare” legală cu majuscule, semnată de mandant. O „notificare” era deja necesară, dar acum limbajul a fost actualizat pentru a include mai multe informații cu privire la capacitatea de a acționa a agentului și pentru a fi în concordanță cu celelalte modificări ale legii. În mod similar, agentul trebuie să semneze o „recunoaștere” care să precizeze obligațiile agentului, care au fost, de asemenea, actualizate pentru coerență;
3. Obligațiile agentului specificate: Legea 95 specifică trei îndatoriri obligatorii pentru agentul care acționează în temeiul unei POA: să acționeze cu bună-credință; să acționeze numai în limitele autorității acordate în POA; și să acționeze în conformitate cu așteptările rezonabile ale mandantului (dacă sunt cunoscute în mod real) sau în interesul superior al mandantului. În timp ce statutul include obligații suplimentare pentru un agent (în ceea ce privește păstrarea evidenței, amestecul fondurilor etc.), aceste obligații sunt implicite, iar POA poate conține un limbaj personalizat care să modifice responsabilitățile agentului în aceste domenii;
4. Capacitatea terților de a solicita informații: Un terț căruia i se prezintă un POA poate solicita acum (i) o certificare a agentului cu privire la aspectele de fapt referitoare la mandant, agent sau POA; (ii) o traducere în limba engleză, dacă POA este într-o altă limbă decât engleza; și (iii) o opinie juridică care să confirme dacă agentul acționează în limitele autorității acordate în POA; și
5. Imunitatea și acceptarea unui POA: Un terț poate, cu bună credință, să accepte o POA dacă terțul nu are cunoștință de faptul că POA este nulă sau deficitară. În absența unui motiv admisibil pentru ca un terț să refuze o POA, terțul trebuie fie să accepte POA, fie să solicite unul dintre elementele prezentate mai sus la punctul 4 în termen de 7 zile de la prezentarea POA. În cazul în care terțul solicită un element de la punctul 4 de mai sus, atunci, în termen de 5 zile de la primirea informațiilor solicitate, terțul trebuie să accepte împuternicirea de reprezentare, cu excepția cazului în care există un motiv întemeiat pentru a face o cerere suplimentară. O persoană care refuză să accepte POA este pasibilă de răspundere civilă sau de o hotărâre judecătorească care să impună acceptarea.

Ce trebuie reținut din toate acestea? Dacă aveți un POA financiar actual, ar trebui să luați în considerare posibilitatea de a face o programare pentru a vă consulta cu un avocat pentru a vedea dacă POA dvs. ar trebui să fie actualizat din cauza noii legi. Sunați astăzi la Steinbacher, Goodall & Yurchak la 1(800) 351-8334 pentru a vă programa o consultație GRATUITĂ pentru a vă revizui împuternicirea dvs. și pentru a discuta obiectivele dvs. de planificare a proprietății și a îngrijirii pe termen lung.

*Certificat ca avocat specializat în dreptul persoanelor în vârstă de către Fundația Națională de Drept al Persoanelor în Vârstă

.