Este din nou acea perioadă a anului – perioada de impozitare. Dacă sunteți proprietarul unei mici afaceri, nu aveți timp să vă pierdeți vremea. Trebuie să vă faceți impozitele și să le faceți repede. Din fericire, nu sunteți singur în cursa pentru a respecta termenul de depunere din acest an. Cu ajutorul acestui ghid (și al software-ului dvs. de contabilitate), vă vom arăta cum să fiți pe deplin pregătit pentru acest sezon fiscal.

În această postare, vom acoperi tot ceea ce aveți nevoie pentru a vă ajuta să vă pregătiți pentru depunerea declarațiilor fiscale. Vom discuta despre cum să vă actualizați software-ul de contabilitate înainte de depunerea declarațiilor, de ce rapoarte contabile veți avea nevoie pentru a completa formularele fiscale, informații importante pentru depunerea declarațiilor și multe altele. Avem, de asemenea, o listă de verificare a pregătirii fiscale care poate fi descărcată pentru a vă asigura că nu treceți cu vederea niciun pas. Descărcați această listă de verificare pentru a fi în fața jocului fiscal și citiți mai departe pentru a afla câteva dintre sfaturile și trucurile noastre de depunere a impozitelor.

Lista de verificare a pregătirii fiscale a lui Merchant Maverick (PDF)

Ce trebuie să faceți pentru a vă pregăti impozitele pentru întreprinderile mici

Sezonul fiscal nu trebuie să fie greu sau stresant. Vom împărți întregul proces în șase pași simpli, astfel încât să vă puteți pregăti cu succes impozitele pentru mica afacere. Urmați acești pași și lista noastră gratuită de verificare a pregătirii fiscale pentru a vă ajuta să rămâneți în fruntea pregătirii și depunerii impozitelor pentru mica dvs. afacere:

Pasul 1: Aveți la îndemână informații generale personale & despre afacere

Pentru a vă depune impozitele este nevoie de informații personale de bază. Vreți să le aveți la îndemână pentru a le folosi pe formularele de impozitare sau să le notați pentru contabilul sau profesionistul fiscal, dacă ați angajat unul pentru a vă depune declarația de impozit. Informațiile care sunt necesare sunt destul de simple, dar doriți să vă asigurați că dumneavoastră (sau profesionistul fiscal) introduceți informațiile corecte pentru a preveni orice întârzieri cu IRS. Aceste informații includ:

• Informații personale de bază: Acestea includ numele și adresa dvs. legală. Dacă numele dvs. legal s-a schimbat recent (de exemplu, în urma unei căsătorii), asigurați-vă că numele dvs. a fost schimbat prin intermediul Administrației de Securitate Socială. Pentru a evita o întârziere sau o respingere a declarației dumneavoastră, numele dumneavoastră trebuie să corespundă cu cel din dosarul SSA.
• Basic Business Information: Dacă afacerea dvs. funcționează sub un alt nume decât al dvs., trebuie să furnizați numele legal complet al afacerii dvs. în declarația fiscală. De asemenea, va trebui să furnizați adresa afacerii dumneavoastră.
• Numărul de securitate socială: Numărul dumneavoastră de securitate socială este necesar pentru a vă depune impozitul. La fel ca toate celelalte informații, asigurați-vă că nu există greșeli de scriere care ar putea să vă întârzie declarația.
• Numărul de identificare a angajatorului: În funcție de structura juridică a afacerii dumneavoastră, este posibil să aveți un număr federal de identificare a angajatorului (EIN) care a fost emis de IRS. Dacă afacerea dvs. are un EIN, acesta ar trebui adăugat la declarația dvs. fiscală.

Pasul 2: Știți ce formulare fiscale să depuneți

Unul dintre cei mai importanți pași în declararea impozitelor este să vă asigurați că completați și trimiteți formularele corecte către IRS. Ce formulare trebuie să depuneți depinde în întregime de tipul de mică afacere pe care o aveți: Întreprindere individuală, parteneriat, societate comercială, corporație, S Corporation sau LLC. Site-ul IRS Business Structure vă va indica fiecare formular fiscal pe care trebuie să îl depuneți, în funcție de afacerea dumneavoastră. Unele dintre cele mai comune sunt impozitul pe venit, Schedule Cs, 1099-MISCs, W-2s și W-4s.

Dacă angajați un contabil care să vă facă impozitele, acesta va putea să vă spună ce formulare trebuie să depuneți. Contabilii taxează adesea la oră, așa că, având informațiile necesare de la început, le economisește timp și vă economisește bani. A fi pregătit este cel mai bun cadou pe care i-l puteți face (și pe care vi-l puteți face vouă înșivă).

Pe lângă faptul că știți ce formulare să depuneți, este, de asemenea, esențial să vă cunoașteți termenele limită. În timp ce un Schedule C, de exemplu, poate fi depus odată cu declarația de impozit pe venitul individual cu termen de depunere 15 aprilie, alte formulare (cum ar fi 1120-S pentru S-corps) au alte termene de depunere stabilite de IRS.

Pasul 3: Înregistrați veniturile & Cheltuielile

Acuratețea este vitală atunci când vă raportați veniturile și cheltuielile. Evitați auditurile, penalitățile și taxele prin urmărirea cu exactitate a veniturilor și cheltuielilor dumneavoastră. Cel mai simplu mod de a face acest lucru? Software-ul dvs. de contabilitate.

Software-ul dvs. de contabilitate facilitează urmărirea veniturilor și cheltuielilor dvs. pe tot parcursul anului. Puteți utiliza funcții precum scanarea chitanțelor și adăugarea automată a tranzacțiilor din contul dvs. bancar pentru a înregistra cu ușurință și cu exactitate veniturile și cheltuielile. Aceste înregistrări pot fi apoi folosite la depunerea declarației fiscale. Nu aveți un software de contabilitate? Aruncați o privire la recenziile noastre de software de contabilitate și evidență contabilă, astfel încât să puteți fi pregătit pentru următorul sezon fiscal.

Când înregistrați și raportați veniturile și cheltuielile, există câteva lucruri de care trebuie să țineți cont. În primul rând, asigurați-vă că cheltuielile dvs. de afaceri și cele personale sunt ținute separat. Cel mai simplu mod de a face acest lucru este prin menținerea unor conturi bancare separate, dar puteți folosi, de asemenea, software-ul de contabilitate pentru a separa tranzacțiile. De asemenea, ar trebui să vă clasificați cheltuielile pe categorii – o sarcină ușor de gestionat prin intermediul majorității programelor software de contabilitate.

Când folosiți software-ul de contabilitate, este de asemenea important să stabiliți ce tip de contabilitate veți folosi pentru afacerea dumneavoastră: de casă sau de angajamente. Acest lucru afectează modul în care vă veți raporta veniturile de la an la an. În cazul contabilității pe bază de angajamente, o tranzacție va fi înregistrată imediat ce are loc, chiar dacă nu s-a făcut niciun schimb de bani. De exemplu, o tranzacție va fi înregistrată după ce se trimite o factură sau se primește o factură. Pe de altă parte, cu contabilitatea de casă înregistrați tranzacțiile odată ce o factură a fost achitată sau o plată de la un client a fost primită.

Metoda de contabilitate pe care o utilizați face o diferență atunci când vine vorba de depunerea impozitelor. Nu sunteți sigur care este cea mai bună pentru afacerea dumneavoastră? Consultați articolul nostru, Cash VS Accrual Accounting: Care este mai bună pentru afacerea dumneavoastră, pentru a determina care este alegerea potrivită pentru dumneavoastră.

În cele din urmă, asigurați-vă că păstrați documentele importante, cum ar fi chitanțele, cecurile anulate și facturile, astfel încât să puteți fi pregătit dacă declarația dumneavoastră va fi auditată de IRS.

Pasul 4: Executați rapoartele financiare

Având rapoartele financiare pregătite atunci când este timpul să vă depuneți impozitele, întregul proces va fi mai rapid și mai ușor atât pentru dumneavoastră, cât și pentru contabilul dumneavoastră. Din fericire, dacă ați folosit un software de contabilitate pe tot parcursul anului, rularea rapoartelor financiare este ușoară.

Ce rapoarte ar trebui să pregătiți pentru perioada de impozitare? Începeți cu acestea:

• Bilanțul contabil
• Situația de profit &Situația de pierdere
• Raportul de venituri
• Raportul de cheltuieli
• Evaluarea inventarului
• Costul total al mărfurilor (COGS)

.

• Rezumat al impozitului pe vânzări
• Rezumat al plății salariilor
• Registru de kilometraj
• Registru de depreciere a activelor

De asemenea, este important de reținut că, chiar și după ce ați depus impozitul, trebuie să păstrați registrele întocmite mai sus; acestea vor fi incredibil de importante dacă Fiscul decide să vă auditeze undeva în viitor.

Întrebați cât timp ar trebui să păstrez înregistrările afacerii mele? Mulți oameni vă vor spune că trei ani, dar, în unele cazuri, IRS poate face un audit până la șase ani de la depunerea unei declarații (sau chiar o perioadă nedeterminată, în funcție de motivul auditului). Registrele fiscale sunt absolut un caz în care este mult mai bine să fii în siguranță decât să-ți pară rău. Citiți articolul nostru despre 12 sfaturi pentru a evita un audit fiscal pentru a afla mai multe.

Pasul 5: Determinați-vă deducerile

Ce proprietar de afacere nu-i place să economisească bani? Păstrați mai mult din câștigurile dvs. în buzunar profitând de deducerile care vă pot reduce venitul impozabil – reducând astfel povara fiscală. Un lucru important de reținut aici este că urmărirea deducerilor dumneavoastră pe tot parcursul anului poate simplifica procesul de depunere a declarațiilor fiscale.

Cu toate acestea, dacă nu ați reușit să vă urmăriți deducerile în acest an, profitați de acest moment pentru a vă familiariza cu deducerile standard pentru afaceri, folosiți cele care se aplică afacerii dumneavoastră și planificați să vă urmăriți deducerile pe viitor.

Câteva deduceri care se pot aplica afacerii dumneavoastră includ:

• Deducerea veniturilor „Pass-Through”: Aceasta este una dintre cele mai noi deduceri prezentate în Tax Cuts and Jobs Act. Întreprinderile mici care se califică pot beneficia de o reducere a veniturilor de 20%. Discutați cu contabilul dumneavoastră sau cu un profesionist în domeniul fiscal pentru a afla dacă sunteți eligibil pentru această deducere.
• Home Office: Dacă aveți un spațiu dedicat în locuința dvs. care este folosit exclusiv pentru afaceri, vă puteți califica pentru deducerea pentru birou la domiciliu. Puteți deduce o parte din cheltuielile dumneavoastră, cum ar fi utilitățile, asigurarea și reparațiile. Sau puteți opta să folosiți deducerea simplificată de 5 dolari pe metru pătrat până la 300 de metri pătrați.
• Chirie: Plățile de chirie pentru spațiul dvs. comercial pot fi deduse în declarația dvs. de impozit.
• Publicitate & Marketing: Nu numai că publicitatea și marketingul aduc noi clienți (și mai multe venituri), dar aceste cheltuieli sunt complet deductibile la momentul impozitării.
• Cheltuieli pentru vehicule: Dacă folosiți o mașină sau un camion pentru afacerea dvs., puteți deduce această cheltuială în declarația de impozit. Puteți opta să vă detaliați cheltuielile (gândiți-vă la benzină, întreținere și asigurare) sau puteți lua deducerea standard la rata stabilită de IRS.
• Consumabile: Consumabilele de birou și alte consumabile folosite pentru funcționarea afacerii dvs. sunt cheltuieli deductibile.
• Software: Software-ul legat de afaceri, inclusiv software-ul dvs. de contabilitate, poate fi amortizat în declarația dvs. fiscală.
• Cheltuieli cu angajații: Salariile angajaților, bonusurile, beneficiile și cheltuielile educaționale sunt toate deductibile.
• Asigurări: Puteți anula primele de asigurare a afacerii, precum și primele de asigurare de sănătate dacă lucrați pe cont propriu.
• Cheltuieli de călătorie: Dacă călătoriți în interes de serviciu, cheltuieli precum cele de transport și cazare pot fi deduse în declarația dvs. de impozit pe profit.

Acestea sunt doar câteva dintre deducerile care vă pot ajuta să vă reduceți povara fiscală. Consultați lista noastră completă de deduceri fiscale pentru întreprinderile mici pentru a afla mai multe despre cum puteți economisi bani în acest sezon fiscal. De asemenea, vă puteți maximiza deducerile discutând cu un contabil sau cu un profesionist în domeniul fiscal.

Un ultim lucru de reținut este să vă asigurați că păstrați toate chitanțele și înregistrările pentru a putea susține aceste deduceri în cazul unui audit.

Pasul 6: Profitați la maximum de software-ul dvs. de contabilitate

Dacă vă depuneți singur impozitele, este incredibil de important să vă faceți cercetările și să profitați de toate resursele posibile – inclusiv de software-ul dvs. de contabilitate. Majoritatea companiilor de software de contabilitate oferă un anumit grad de asistență fiscală. Citiți ghidul nostru, Secretul unui sezon fiscal ușor și lipsit de stres pentru afacerea dumneavoastră, pentru a afla ce formulare fiscale suportă software-ul dumneavoastră. Există, de asemenea, multe resurse fiscale pentru întreprinderile mici pentru cei care au nevoie de o mână de ajutor, inclusiv:

• Ateliere virtuale IRS: Când aveți îndoieli, întrebați IRS. IRS are nouă videoclipuri pentru proprietarii de afaceri mici, precum și toate informațiile necesare pentru depunerea declarațiilor fiscale.
• Proprietarii de afaceri pentru prima dată: Un scurt ghid pentru depunerea declarațiilor fiscale: Antreprenorul a alcătuit un ghid util de depunere a declarațiilor fiscale pentru cei care sunt începători în materie de impozite pentru afaceri.
• Careful Cents: Careful Cents este un blog condus de expertul fiscal Carrie Smith, care oferă două cărți gratuite – „Tax Toolkit: A Checklist for Self-Employed Biz Owners” și „The Ultimate Guide to Self-Employed Tax Deductions.”

Getting Started With Our Business Tax Prep Checklist

Tempted to wait until the last minute to file your taxes? Nu așteptați – fiți pregătiți, depuneți impozitele și intrați în noul an concentrându-vă pe alte aspecte ale afacerii dumneavoastră. După ce ați parcurs informațiile din acest articol, descărcați lista noastră de verificare pentru pregătirea fiscală a afacerii. Această listă de verificare vă poate ajuta să vă asigurați că aveți tot ceea ce aveți nevoie (sau contabilul dvs.) pentru un sezon fiscal ușor și fără probleme. Mult noroc!

Lista de verificare a pregătirii fiscale a lui Merchant Maverick (PDF)

.