Plus500 este o platformă de tranzacționare CFD de top cu suport pentru acțiuni, indici, criptomonede și Forex. Această agenție de brokeraj fără comisioane percepe rate de spread foarte mici și oferă tranzacții rapide pe o platformă excelentă. Plus500 susține tranzacțiile complexe, include protecția soldului negativ și face din tranzacționare o aventură educațională și, sperăm, profitabilă.

Puteți începe cu un cont demo gratuit pentru a testa platforma și orice strategie de tranzacționare. Conturile pe bani reali oferă un efect de levier de până la 1:30. Acest broker are sediul în Israel și este reglementat de Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) din Marea Britanie.

Ce sunt CFD-urile?

Un Contract-for-Difference sau CFD poate fi definit ca un contract între două părți (de exemplu, cumpărătorul și vânzătorul contractului respectiv), pentru a schimba diferența dintre prețul curent al unui anumit activ și prețul acestuia la expirarea contractului. Cu alte cuvinte, un CFD este un contract de tranzacționare încheiat între un cumpărător și un vânzător, pentru ca diferența de preț dintre prețul de deschidere și cel de închidere al unui contract de tranzacționare a activului respectiv să fie schimbată între cele două părți. Diferențele de preț sunt decontate prin plăți în numerar (spre deosebire de livrarea fizică).

Diferența dintre CFD-uri și contractele futures este următoarearr5r: în cazul contractelor futures, există o livrare fizică a activului la maturitatea contractului. În cazul CFD-urilor, există livrare în numerar în locul livrării fizice a activelor.

CFD-urile pot fi tranzacționate în ambele sensuri: comercianții își pot asuma poziții lungi dacă se așteaptă ca valoarea la scadență să fie mai mare decât valoarea la deschiderea contractului. În același mod, comercianții pot lua poziții scurte dacă așteptarea este ca prețurile să scadă de la deschiderea contractului până la maturitatea contractului.

Pentru a vă ajuta să înțelegeți CFD-urile, am pregătit un ghid cu o listă de factori cheie care vă pot ajuta înainte de a începe să tranzacționați.

• Ce active sunt tranzacționate ca CFD-uri?
• Cum funcționează CFD-urile?
• Tipuri de brokeri CFD
• Cum să alegi un broker CFD
• Reglementare
• Platforme de tranzacționare CFD & Software
• Tipuri de conturi de tranzacționare CFD

.

• Comisioane & Spread-uri
• Serviciu pentru clienți
• Caracteristici suplimentare
• Specificații ale contractelor CFD
• Concluzie

Ce active sunt tranzacționate ca CFD-uri?

În cadrul piețelor financiare, există contracte în care activele tranzacționate necesită livrare fizică atunci când contractele expiră. Cu toate acestea, aceleași active pot fi, de asemenea, tranzacționate în așa fel încât comercianții pot lua poziții pe baza diferențelor de preț dintre prețul de deschidere și cel de închidere a contractului, fără livrarea fizică a activului. Acestea sunt activele CFD (Contracts-for-Difference).

Toate clasele de active care sunt tranzacționate pe piețele financiare pot fi tranzacționate ca CFD-uri: valute, mărfuri, active indexate, acțiuni etc.

Cum funcționează CFD-urile?

Următoarea narațiune arată cum funcționează o tranzacție CFD.

Un trader cu un cont de 50.000 de dolari dorește să meargă în lipsă (SELL) pe CFD-ul de țiței la 54,20 dolari Brokerul său îi oferă un efect de levier de 1:50. Cum tranzacționează el acest lucru?

Primul pas este să calculeze marja necesară pentru această tranzacție. Un efect de levier de 1:50 pentru o tranzacție cu lot standard (în valoare de 100.000 de dolari) înseamnă că el trebuie să vină cu 100.000/50 = 2.000 de dolari. Aceasta reprezintă 4% din mărimea contului său. Dacă merge mai departe cu această tranzacție, el are două opțiuni:

1. El poate lăsa contractul să se deruleze pe toată durata sa până la expirare (1 – 3 luni). Dacă prețul țițeiului este mai mic, el va calcula diferența de preț (în pips) și o va înmulți cu o valoare de 10 dolari pe pip (lot standard) pentru a obține profitul. La maturitatea contractului, brokerul va închide automat tranzacția.
2. El poate decide să închidă manual tranzacția dacă aceasta a trecut în profit. Profitul este, de asemenea, calculat ca la punctul (a).

Tipuri de brokeri CFD

Există două tipuri de brokeri CFD:

• Factorii de piață
• Brokerii cu acces direct la piață (DMA) (STP/ECN)

Factorii de piață

Factorii de piață „fac piața”. Acest lucru înseamnă că aceștia cumpără poziții mari de la furnizorii de lichiditate și oferă aceste poziții comercianților cu amănuntul, potrivindu-le activele de vânzare acelor comercianți cu ordine de cumpărare și cumpărând poziții de la comercianții care doresc să vândă, totul prin intermediul biroului de tranzacționare. Acesta este motivul pentru care formatorii de piață sunt numiți și contrapărți la o tranzacție. Creatorii de piață acceptă de obicei depozite în conturi mici, deoarece au capacitatea de a compensa deficitul de lichiditate. Aceștia iau literalmente cealaltă parte a tranzacției pentru dumneavoastră.

Brokerii DMA

Brokerii DMA permit traderilor să obțină prețuri direct de la furnizorii de lichiditate, fără intervenția unui dealing desk. Acesta este un mod de brokeraj cu „acces direct”. Brokerii DMA nu acceptă depozite în conturi mici, deoarece acestea nu joacă niciun rol în acoperirea golurilor de lichiditate. Comercianții trebuie să dispună de un capital mare pentru a contabiliza lichiditatea necesară pentru a trata direct cu furnizorii de lichiditate. Există două tipuri principale de brokeri DMA – STP și ECN.

STP

Un broker cu procesare directă transmite literalmente tranzacțiile „direct” către furnizorii de lichiditate terți. El acționează ca o conductă între cele două părți.

ECN

Cu un broker ECN, atunci când deschideți o poziție pe platforma dvs. tranzacția va trece automat prin computerul brokerului către o rețea de comunicare electronică, fără implicarea unui birou de tranzacționare la mijloc.

Cum să alegeți un broker CFD

Există anumite considerente care trebuie luate în considerare atunci când vine vorba de selectarea unui broker CFD. Aceste considerații se mărginesc la următoarele puncte:

• Reglementare
• Tipul de platformă/software de tranzacționare
• Tipurile de conturi oferite
• Comisioane și spread-uri
• Serviciul pentru clienți
• Caracteristici suplimentare

Acestea sunt considerațiile care trebuie făcute pentru fiecare metrică folosită în selectarea brokerului.

• Reglementare

Ceea a reglementării este foarte importantă, iar comercianții ar trebui să fie atenți la acest aspect. Reglementarea piețelor și a participanților este esențială pentru a menține încrederea investitorilor, pentru a oferi condiții de concurență echitabile pentru toată lumea și pentru a se asigura că traderii beneficiază întotdeauna de un tratament corect atunci când tranzacționează CFD-uri. Autoritățile de reglementare arbitrează, de asemenea, în cazurile în care comerciantul a depus plângeri împotriva brokerului.

Nu toate paginile web care fac reclamă unui serviciu de brokeraj CFD aparțin unor brokeri autentici. Într-adevăr, au existat cazuri de pagini web bine concepute care au atras clienți, au luat bani de la aceștia și au dispărut. Cum oprește reglementarea aceste tipuri de escrocherii să apară?

În jurisdicțiile în care reglementarea brokerilor este de top, există cerințe pe care fiecare broker ar trebui să le îndeplinească. Unele dintre acestea sunt următoarele:

1. Oficiu bine dotat cu personal și accesibil. Unele autorități de reglementare vor insista asupra unor vizite periodice, fizice, pentru a verifica dacă există într-adevăr un sediu pentru activitatea de brokeraj, dotat cu personal calificat. În Cipru, de exemplu, brokerii care lucrează în brokerajele CFD trebuie să fi trecut examenul de licență CySEC I și II pentru dealeri. Așadar, nu numai că trebuie să existe un birou fizic, dar personalul din astfel de brokeraje trebuie, de asemenea, să fie licențiat și să fie înregistrat în baza de date a autorității de reglementare. Acest lucru asigură faptul că cei care lucrează în astfel de locuri pot fi urmăriți și cunoscuți de autorități.
2. Raportarea lunară a activităților către autoritățile de reglementare este, de asemenea, obligatorie.
3. Menținerea unor conturi separate pentru a separa fondurile clienților de cele ale brokerului CFD este, de asemenea, obligatorie. Acest lucru protejează fondurile traderilor în cazul în care brokerul se confruntă cu falimentul.
4. Echipa de conducere a brokerajului CFD trebuie să posede anumite calificări educaționale și profesionale.
5. Există cerințe de infrastructură de bază care trebuie îndeplinite de brokerii CFD.
6. Toate rapoartele de infracțiuni sunt, de obicei, investigate temeinic.

Toate acestea servesc la protejarea investitorilor și la menținerea încrederii investitorilor în piața CFD. Unele dintre cele mai grave escrocherii sunt comise în țări în care reglementarea este slabă sau total absentă. Multe dintre aceste brokeri escroci folosesc anumite stimulente pentru a-și atrage victimele la abator. Acesta este motivul pentru care comercianții trebuie să se asigure că folosesc numai brokeri CFD reglementați.

• Platforme de tranzacționare CFD & Software

Există o mulțime de software de tranzacționare. Comerciantul ar trebui să aleagă un broker care oferă un software pe care îl va găsi ușor de utilizat. Tranzacționarea CFD în sine este destul de dificilă: de ce să vă îngreunați situația folosind un software pe care îl considerați dificil de manevrat? Există două categorii principale de platforme de tranzacționare CFD.

Platformele proprietare

Acestea sunt dezvoltate intern de către firma de brokeraj sau de către compania soră a acesteia. Aceasta este adesea construită conform specificațiilor și, de obicei, are un nivel larg de funcționalitate. Aceste platforme sunt adesea bine gândite și ușor de utilizat, cu o interfață de utilizator clară. Este posibil ca acestea să nu dispună de un nivel de capabilitate atât de profund precum cel al platformelor la cheie/neprotejate. Dacă sunteți pe cale să tranzacționați cu o platformă nouă pe care nu ați folosit-o niciodată, merită să deschideți un cont demo pentru a testa platforma pentru a verifica dacă vă simțiți confortabil să lucrați cu ea și dacă aceasta execută rapid tranzacțiile.

Platformele neprotejate

De obicei, acestea sunt dezvoltate de o companie de tehnologie de tranzacționare, de exemplu CTrader, Metaquotes, pentru a oferi o soluție unică pentru toți comercianții. Brokerii care folosesc acest tip de platformă o vor eticheta albă, adică îi vor pune marca lor și vor selecta parametrii, de ex. activele cu care ar dori să o configureze. Așa se face că cea mai populară platformă de tranzacționare de pe piață este Metaquotes MT4 și acum MT5 de generație următoare. Dacă știți că vă place să tranzacționați cu o anumită platformă, puteți găsi mulți brokeri care oferă platforma respectivă. Acest lucru vă oferă o alegere mai largă de brokeri cu care puteți lucra și, de asemenea, creează o concurență sănătoasă între brokeri.

• Tipuri de conturi de tranzacționare CFD

Curorii CFD vor determina ce fel de conturi oferă comercianților lor Veți găsi conturi pentru începători, comercianți intermediari, comercianți avansați și comercianții cu valoare netă mare. Nu există doi comercianți care să fie la fel. Nevoile traderilor începători nu sunt aceleași cu cele ale traderilor avansați. Este important să alegeți brokeri care înțeleg nevoile individuale ale clienților lor și atribuie diferite tipuri de conturi pentru a se ocupa de caracteristicile variate ale bazei lor de clienți.

Cont micro – Acesta este cel mai mic tip de cont disponibil și este util pentru comercianții începători. De obicei, îl puteți accesa cu un depozit foarte mic (de la 50-100 $ și mai sus).

Contul Mini – Acesta este un cont utilizat în mod obișnuit și este folosit de începători sau de comercianți puțin mai experimentați. De obicei, puteți accesa acest cont cu un depozit minim de 500$.

Cont standard – Acesta este cel mai popular cont care poate fi deschis, de obicei, prin depunerea a 1000$ și peste. Cu acest cont veți avea acces la condiții de tranzacționare mai bune și la un efect de levier mai mare.

Cont VIP – Acesta este adesea destinat traderilor instituționali și poate fi deschis cu un depozit inițial minim de 20.000$. Condițiile de tranzacționare și efectul de levier oferite sunt mult mai bune decât în cazul celorlalte conturi.

• Comisioane & Spreads

De obicei, formatorii de piață nu percep comisioane pentru tranzacțiile cu CFD-uri. Aceștia percep doar taxe pe spread-uri. Cu toate acestea, unii formatori de piață CFD pot percepe comisioane pentru anumite active, cum ar fi țițeiul sau metalele la vedere. Pe de altă parte, brokerii cu acces direct la piață (DMA) percep de obicei comisioane pe ambele părți ale tranzacției, adică pentru deschiderea și închiderea unei tranzacții CFD.

Spreadurile pe activele CFD sunt de obicei mai mari decât activele tranzacționate pe piața valutară. Prin urmare, marja necesară pentru tranzacțiile CFD este, de asemenea, mai mare. Spreadurile, comisioanele și efectul de levier vor avea un impact direct asupra sumei de bani de care are nevoie un trader pentru a participa pe piața CFD. Nu este un aspect care să fie luat cu ușurință.

• Serviciul pentru clienți

De fapt, serviciul pentru clienți sau departamentul de asistență reprezintă fața companiei. De obicei, există o serie de modalități de a intra în contact cu reprezentanții – acestea includ Live chat, e-mail, telefon și chiar fax. Unele companii’ chiar primesc comercianții în birourile lor. Acesta este un semn foarte bun, deoarece arată transparență. O echipă bună de servicii pentru clienți ar trebui să fie disponibilă pentru a răspunde la orice întrebări cel puțin 24/5. Piețele sunt deschise 24 de ore pe tot parcursul săptămânii de lucru și ar trebui să existe întotdeauna cineva disponibil pentru a vă ajuta în timp ce tranzacționați. În plus, un suport bun înseamnă un timp de răspuns rapid. O firmă bună, cu suficient personal, va răspunde, de obicei, la solicitarea dvs. de chat live în decurs de un minut și la e-mailul dvs. în decurs de o oră.

În mod normal, brokerii CFD ar trebui să aibă numere de telefon localizate, astfel încât, indiferent de țara din care sunați, veți plăti doar prețul unui apel local. De asemenea, v-ați aștepta ca personalul de asistență să fie disponibil în fiecare limbă majoră a țărilor pe care brokerul le deservește.

• Funcționalități suplimentare

Acestea acoperă domenii cum ar fi analiza pieței, rapoarte de câștiguri, instrumente educaționale, instrumente de tranzacționare, servicii de semnal și software de grafice. Toate aceste instrumente îl ajută pe trader să obțină un avantaj de tranzacționare. Majoritatea brokerilor CFD vor furniza acum o bibliotecă de resurse. Cel puțin vă puteți aștepta la analize de piață actualizate frecvent și la un calendar economic pentru a fi la curent cu noutățile de pe piață. Aflați ce caracteristici suplimentare oferă brokerul, de care puteți profita în timpul tranzacționării.

Specificații ale contractelor CFD

Care sunt specificațiile contractelor pe care le vor întâlni comercianții atunci când tranzacționează CFD-uri? Altfel spus, întrebarea de aici este: care sunt acele caracteristici ale CFD-urilor pe care comercianții le vor întâlni atunci când tranzacționează?

• Dimensiunea minimă a ordinului: care este cea mai mică dimensiune a lotului pe care o puteți tranzacționa?
• Aportul: cât de mult efect de levier vă oferă brokerul? Multe autorități de reglementare strâng lațul aici și mulți brokeri nu mai oferă un efect de levier mai mare de 1:50.
• Comision: Cât de mult comision veți plăti pentru intrarea ȘI ieșirea dintr-o tranzacție?
• Exigențe de marjă: Câți bani vi se va cere să folosiți pentru stabilirea tranzacțiilor?
• Incrementul de tick: Care este variația minimă pe măsură ce prețul se mișcă în sus sau în jos?
• Dimensiunea tichetului: Cu câte puncte fluctuează prețurile?
• Ora de tranzacționare: La ce ore din zi este deschisă pentru tranzacționare bursa-mamă la care este listat CFD-ul?
• Expirarea contractului: Care este ora de expirare a unui contract? Expirațiile CFD-urilor (cu excepția închiderii manuale) încep la 1 lună și durează maximum 3 luni.
• Valoarea unui tick: Cât valorează un tick?

Concluzie

Pentru a selecta cei mai buni brokeri de CFD-uri, luăm în considerare o mare varietate de factori. Aceștia includ calitatea software-ului disponibil, condițiile de tranzacționare (de exemplu, spread, efect de levier) și nivelul de asistență atunci când aveți nevoie de ea. În plus față de cercetarea continuă a firmelor de brokeraj pe care o efectuăm, am colectat, de asemenea, informații de la cititorii noștri sub formă de recenzii și evaluări ale utilizatorilor.

.