Julieanne E. Steinbacher, CELA*

Pełnomocnictwo („POA”) jest podstawowym dokumentem planowania majątku, który pozwala innej osobie działać i podejmować decyzje w twoim imieniu. Takie upoważnienie jest szczególnie ważne w przypadku utraty zdolności umysłowej lub niezdolności do działania. W pisemnym POA, osoba fizyczna wykonująca dokument („mocodawca”) wyznacza inną osobę („pełnomocnik”) do podejmowania decyzji finansowych lub dotyczących opieki zdrowotnej za mocodawcę. Trwałe pełnomocnictwa nie są naruszane przez późniejszą niezdolność mocodawcy do działania.

Jeśli masz istniejące pełnomocnictwo, możesz być już dobrze zaznajomiony z tym dokumentem. Jednakże, możesz nie być świadomy ostatnich zmian w prawie Pensylwanii regulujących pełnomocnictwa finansowe.

Niedawno prawo w Pensylwanii zmieniło się, jeśli chodzi o pełnomocnictwa, które dotyczą dyrektyw finansowych. Ustawa 95 została podpisana w lipcu 2014 roku przez gubernatora Toma Corbetta. Części prawa stały się skuteczne natychmiast, a pozostałe części były skuteczne od 1 stycznia 2015.

Jedną z sił napędowych za zmianą była sprawa Sądu Najwyższego Pensylwanii. Justices sprawdzili, czy ustawowy immunitet rozciągnął się na osoby trzecie, takie jak banki i instytucje finansowe, które polegały na POA, który wydawał się ważny na pierwszy rzut oka, ale w rzeczywistości nie był prawnie ważny. Taki scenariusz ma miejsce, gdy osoba trzecia otrzymuje POA, która spełnia wszystkie wymogi i formalności związane z wykonaniem, takie jak podpis mocodawcy przed notariuszem wraz z zawiadomieniem mocodawcy i potwierdzeniem przez agenta; jednak mocodawca był w rzeczywistości niezdolny do czynności prawnych, gdy podpisywał POA. W sprawie rozpatrywanej przez Sąd Najwyższy Pensylwanii sąd zdecydował, że osoby trzecie są uprawnione do immunitetu tylko wtedy, gdy działają na podstawie prawnie ważnych POA, a nie tych, które tylko z pozoru wydają się ważne.

Jak osoby trzecie miały ustalić, czy mocodawca był kompetentny, gdy podpisywał POA? Ustawa 95 starała się rozwiązać ten problem, a także sprawić, by prawo Pensylwanii dotyczące POA było bardziej zgodne z Uniform Power of Attorney Act, który jest modelem, do przyjęcia którego zachęca się wszystkie stany.

Oto lista kluczowych zmian z Ustawy 95:

1. Nowe wymagania dotyczące wykonania POA: Mocodawca musi wykonać POA przed notariuszem i 2 niezależnymi świadkami;
2. Wymagane nowe formalności: Pierwsza strona POA musi zawierać ustawowe „zawiadomienie” napisane wielkimi literami, podpisane przez mocodawcę. Zawiadomienie” było już wymagane, ale teraz język został zaktualizowany, aby zawierał więcej informacji dotyczących zdolności agenta do działania i aby był zgodny z innymi zmianami prawa. Podobnie, agent musi podpisać „potwierdzenie” określające obowiązki agenta, które również zostały zaktualizowane dla spójności;
3. Obowiązki agenta określone: Ustawa 95 określa trzy obowiązkowe obowiązki agenta działającego na mocy POA: działanie w dobrej wierze; działanie wyłącznie w zakresie uprawnień przyznanych w POA; oraz działanie zgodnie z uzasadnionymi oczekiwaniami mocodawcy (jeśli są faktycznie znane) lub w najlepszym interesie mocodawcy. Chociaż statut zawiera dodatkowe obowiązki agenta (dotyczące prowadzenia rejestrów, łączenia funduszy itp.), obowiązki te są domyślne, a POA może zawierać zindywidualizowany język modyfikujący obowiązki agenta w tych obszarach;
4. Możliwość żądania informacji przez strony trzecie: Strona trzecia, której przedstawiono POA, może obecnie zażądać (i) zaświadczenia agenta dotyczącego faktycznych kwestii dotyczących dającego zlecenie, agenta lub POA; (ii) tłumaczenia na język angielski, jeżeli POA jest w języku innym niż angielski; oraz (iii) opinii prawnej potwierdzającej, czy agent działa w zakresie upoważnienia udzielonego w POA; oraz
5. Immunitet i przyjęcie POA: Osoba trzecia może w dobrej wierze przyjąć POA, jeżeli osoba trzecia nie ma faktycznej wiedzy o tym, że POA jest nieważna lub wadliwa. Jeżeli nie ma dopuszczalnego powodu, aby osoba trzecia odmówiła przyjęcia POA, musi ona albo przyjąć POA, albo zażądać jednej z pozycji opisanych powyżej w punkcie #4 w ciągu 7 dni od przedstawienia jej POA. Jeżeli osoba trzecia zażąda pozycji z punktu #4 powyżej, wówczas w ciągu 5 dni od otrzymania żądanych informacji, osoba trzecia musi przyjąć POA, chyba że istnieje istotna podstawa do dalszego żądania. Osoba, która odmawia przyjęcia POA, podlega odpowiedzialności cywilnej lub nakazowi sądowemu nakazującemu przyjęcie POA.

Jaki jest wniosek z tego wszystkiego? Jeśli masz aktualną finansową POA, powinieneś rozważyć umówienie się na konsultacje z prawnikiem, aby zobaczyć, czy twoja POA powinna być zaktualizowana ze względu na nowe prawo. Zadzwoń do Steinbacher, Goodall & Yurchak pod 1(800) 351-8334 dzisiaj, aby umówić się na BEZPŁATNĄ konsultację w celu sprawdzenia twojego pełnomocnictwa i omówienia twoich celów związanych z planowaniem majątku i długoterminowej opieki.

*Certyfikacja jako pełnomocnik ds. prawa osób starszych przez Narodową Fundację Prawa Osób Starszych