Plus500 jest wiodącą platformą handlową CFD z obsługą akcji, indeksów, kryptowalut i Forex. Ten wolny od prowizji dom maklerski pobiera bardzo niskie stawki spreadu i oferuje szybkie transakcje na świetnej platformie. Plus500 obsługuje złożone transakcje, zawiera ochronę przed ujemnym saldem i sprawia, że handel staje się edukacyjnym i, miejmy nadzieję, zyskownym przedsięwzięciem.

Możesz zacząć od darmowego konta demo, aby przetestować platformę i dowolną strategię handlową. Konta na prawdziwe pieniądze oferują dźwignię do 1:30. Ten broker ma siedzibę w Izraelu i jest regulowany przez Financial Conduct Authority (FCA) w Wielkiej Brytanii.

Czym są kontrakty CFD?

Kontrakt na różnicę lub CFD może być zdefiniowany jako umowa między dwiema stronami (np. kupującego i sprzedającego tego kontraktu), do wymiany różnicy w bieżącej cenie danego składnika aktywów i jego ceny w momencie wygaśnięcia umowy. Innymi słowy, CFD jest kontraktem handlowym zawartym przez kupującego i sprzedającego, na różnicę między ceną otwarcia i zamknięcia kontraktu handlowego w tym składniku aktywów do wymiany między obiema stronami. Różnice w cenie są rozliczane poprzez płatności gotówkowe (w przeciwieństwie do fizycznej dostawy).

Różnica między CFD i kontraktów terminowych jest następującarr5r: w kontraktach terminowych, jest fizyczna dostawa składnika aktywów w terminie zapadalności umowy. Dla CFD, jest dostawa gotówki w miejsce fizycznej dostawy aktywów.

CFD mogą być przedmiotem obrotu w obu kierunkach: przedsiębiorcy mogą zakładać długie pozycje, jeśli oczekiwanie jest, że wartość wygaśnięcia będzie wyższa niż wartość na otwarciu umowy. W ten sam sposób, traderzy mogą zająć krótką pozycję, jeśli oczekuje się, że ceny spadną od otwarcia kontraktu do jego zapadalności.

Aby pomóc Ci zrozumieć kontrakty CFD, przygotowaliśmy przewodnik z listą kluczowych czynników, które mogą pomóc przed rozpoczęciem handlu.

• Jakie aktywa są handlowane jako CFD?
• Jak działają kontrakty CFD?
• Typy brokerów CFD
• Jak wybrać brokera CFD
• Regulacja
• Platformy handlowe CFD&Oprogramowanie
• Typy kont handlowych CFD
• Płatności
• Konta handlowe CFD
• Prowizje &Spready
• Obsługa klienta
• Dodatkowe funkcje
• Specyfikacje kontraktów CFD
• Wnioski

Jakie aktywa są przedmiotem obrotu jako CFD?

Na rynkach finansowych istnieją kontrakty, w których handlowane aktywa wymagają fizycznej dostawy w momencie wygaśnięcia kontraktu. Jednak te same aktywa mogą być również przedmiotem obrotu w taki sposób, że przedsiębiorcy mogą zajmować pozycje w oparciu o różnice cenowe między ceną otwarcia i zamknięcia umowy, bez fizycznej dostawy aktywów. Są to kontrakty na różnicę (CFD) aktywów.

Wszystkie klasy aktywów, które są przedmiotem obrotu na rynkach finansowych mogą być przedmiotem obrotu jako CFD: waluty, towary, aktywa indeksowe, akcje, itp.

Jak CFD działa?

Następujący opis pokazuje, jak działa handel CFD.

Przedsiębiorca z kontem o wartości 50 000 USD chce dokonać krótkiej transakcji (SELL) na CFD na ropę naftową po cenie 54,20 USD. Otrzymał od swoich brokerów dźwignię 1:50. W jaki sposób dokonuje transakcji?

Pierwszym krokiem jest obliczenie depozytu zabezpieczającego wymaganego dla tej transakcji. Dźwignia 1:50 dla transakcji Standard Lot (o wartości $100,000) oznacza, że musi on wpłacić 100,000/50 = $2,000. Jest to 4% wielkości jego konta. Jeśli dokona transakcji, ma dwie opcje:

1. Może pozwolić kontraktowi działać przez cały czas do wygaśnięcia (1 – 3 miesiące). Jeśli cena ropy jest niższa, obliczy różnicę cen (w pipsach) i pomnoży ją przez wartość tick 10$ za pip (Standard Lot), aby uzyskać zysk. W momencie dojrzewania kontraktu, broker zamknie transakcję automatycznie.
2. Może zdecydować się na zamknięcie transakcji ręcznie, jeśli transakcja przeszła do zysku. Zysk jest również obliczany jak w (a).

Typy brokerów CFD

Istnieją dwa typy brokerów CFD:

• Market makers
• Direct Market Access (DMA) brokers (STP/ECN)

Market makers

Market makers „robią rynek”. Oznacza to, że kupują duże pozycje od dostawców płynności i oferują te pozycje inwestorom detalicznym, dopasowując sprzedaż aktywów do tych inwestorów, którzy mają zlecenia kupna i kupując pozycje od inwestorów, którzy chcą sprzedać, a wszystko to za pośrednictwem biura maklerskiego. Z tego powodu animatorzy rynku są również określani jako kontrahenci w handlu. Market makerzy zazwyczaj akceptują małe depozyty, ponieważ mają możliwość uzupełnienia deficytu płynności. Dosłownie biorą drugą stronę transakcji dla Ciebie.

Brokerzy DMA

Brokerzy DMA pozwalają inwestorom uzyskać ceny bezpośrednio od dostawców płynności bez interwencji z dealing desk. Jest to tryb brokerski „bezpośredniego dostępu”. Brokerzy DMA nie akceptują małych depozytów na kontach, ponieważ nie odgrywają one żadnej roli w wypełnianiu luk płynności. Inwestorzy muszą posiadać duży kapitał, aby móc rozliczać się z płynności wymaganej do zawierania transakcji bezpośrednio z dostawcami płynności. Istnieją dwa główne typy brokerów DMA – STP i ECN.

STP

A Straight through processing broker dosłownie przekazuje transakcje „prosto przez” do dostawców płynności będących osobami trzecimi. Działa on jako przepustka pomiędzy dwoma stronami.

ECN

Z brokerem ECN, kiedy otwierasz pozycję na swojej platformie, transakcja automatycznie przechodzi przez komputer brokera do Elektronicznej Sieci Komunikacyjnej bez udziału biurka handlowego w środku.

Jak wybrać brokera CFD

Istnieją pewne rozważania, które muszą być dokonane, jeśli chodzi o wybór brokera CFD. Rozważania te graniczą z następującymi punktami:

• Regulacja
• Typ platformy/oprogramowania handlowego
• Dostarczane typy kont
• Prowizje i spready
• Obsługa klienta
• Dodatkowe funkcje

Są to rozważania, które muszą być dokonane dla każdej metryki używanej w wyborze brokera.

• Regulacja

Kwestia regulacji jest bardzo ważna i traderzy powinni zwracać na to uwagę. Regulacja rynków i uczestników jest niezbędna do utrzymania zaufania inwestorów, zapewnienia równych szans dla wszystkich i zapewnienia, że traderzy zawsze otrzymują uczciwe warunki podczas handlu kontraktami CFD. Regulatorzy arbitrażują również w przypadkach, gdy skargi zostały złożone przez przedsiębiorcę przeciwko brokerowi.

Nie każda strona internetowa, która reklamuje usługi brokerskie CFD należy do prawdziwych brokerów. Rzeczywiście, zdarzały się przypadki dobrze zaprojektowanych stron internetowych, które przyciągały klientów, brały od nich pieniądze i znikały. W jaki sposób regulacja powstrzymuje tego rodzaju oszustwa przed wystąpieniem?

W jurysdykcjach, gdzie regulacja brokerów jest na najwyższym poziomie, istnieją wymagania, które każdy broker powinien spełnić. Niektóre z nich są następujące:

1. Dobrze obsadzone i dostępne biuro. Niektórzy regulatorzy będą nalegać na okresowe, fizyczne wizyty w celu sprawdzenia, czy rzeczywiście istnieje lokal dla działalności maklerskiej, obsadzony przez wykwalifikowany personel. Na przykład na Cyprze, dealerzy pracujący w domach maklerskich CFD muszą zdać egzamin licencyjny CySEC I i II dla dealerów. Tak więc nie tylko musi istnieć fizyczne biuro, personel w takich domach maklerskich musi być również licencjonowany i zarejestrowany w bazie danych regulatora. Zapewnia to, że ci, którzy pracują w takich miejscach są identyfikowalne i znane władzom.
2. Miesięczne raportowanie działalności do organów regulacyjnych jest również koniecznością.
3. Utrzymanie wydzielonych kont w celu oddzielenia funduszy klientów od funduszy brokera CFD jest również obowiązkowe. To chroni fundusze handlowców, jeśli broker doświadcza bankructwa.
4. Zespół zarządzający brokera CFD ma posiadać pewne wykształcenie i kwalifikacje zawodowe.
5. Istnieją podstawowe wymagania infrastrukturalne, które muszą być spełnione przez brokerów CFD.
6. Wszystkie raporty o wykroczeniach są zazwyczaj dokładnie badane.

Wszystkie te służą do ochrony inwestorów i utrzymania zaufania inwestorów do rynku CFD. Niektóre z najgorszych oszustw są popełniane w krajach, gdzie regulacja jest słaba lub całkowicie nieobecna. Wiele z takich oszukańczych domów maklerskich wykorzystuje pewne zachęty, aby zwabić swoje ofiary do rzeźni. Dlatego właśnie inwestorzy muszą upewnić się, że korzystają tylko z regulowanych brokerów CFD.

• Platformy handlowe CFD &Oprogramowanie

Istnieje mnóstwo oprogramowania handlowego. Przedsiębiorca powinien wybrać brokera, który oferuje oprogramowanie, które będzie łatwe w użyciu. Handel CFD sam w sobie jest wystarczająco wymagający: dlaczego utrudniać go sobie poprzez korzystanie z oprogramowania, które jest trudne w obsłudze? Istnieją dwie główne kategorie platform transakcyjnych CFD.

Platformy własne

Te są rozwijane w domu przez firmę brokerską lub ich firmę siostrzaną. To jest często zbudowany do specyfikacji. i zazwyczaj ma szeroki poziom funkcjonalności. Platformy te są często dobrze przemyślane i łatwe w użyciu z przejrzystym interfejsem użytkownika. Mogą one nie mieć głęboki poziom możliwości turnkey/non-proprietary platform. Jeśli masz zamiar handlować z nową platformą, której nigdy nie używałeś, warto otworzyć konto demo, aby wziąć platformę na jazdę próbną, aby sprawdzić, czy czujesz się komfortowo pracując z nim, i że wykonuje transakcje szybko.

Non-Proprietary Platforms

Te są zazwyczaj opracowywane przez firmę technologiczną handlu np. CTrader, Metaquotes, aby zaoferować jeden rozmiar pasuje do wszystkich rozwiązań dla przedsiębiorców. Brokerzy, którzy używają tego typu platformy będą ją oznaczać, tzn. umieszczać na niej swoją markę i wybierać parametry, np. aktywa, z którymi chcieliby ją skonfigurować. Tak się składa, że najbardziej popularną platformą transakcyjną na rynku jest Metaquotes MT4, a obecnie MT5 nowej generacji. Jeśli wiesz, że lubisz handlować na konkretnej platformie, możesz znaleźć wielu brokerów, którzy oferują daną platformę. To daje Ci szerszy wybór brokerów, z którymi możesz pracować, a także tworzy zdrową konkurencję wśród brokerów.

• Typy kont handlowych CFD

Brokerzy CFD określą, jaki rodzaj kont zapewniają swoim inwestorom Znajdziesz konta dla początkujących, średniozaawansowanych, zaawansowanych i traderów o wysokiej wartości netto. Żaden z dwóch traderów nie jest taki sam. Potrzeby początkujących traderów nie są takie same jak potrzeby zaawansowanych traderów. Ważne jest, aby wybrać brokerów, którzy rozumieją indywidualne potrzeby swoich klientów i przydzielają różne typy kont, aby zadbać o zróżnicowaną charakterystykę swojej bazy klientów.

Micro Account – Jest to najmniejszy dostępny typ konta i jest przydatny dla początkujących traderów. Zazwyczaj można uzyskać do niego dostęp przy bardzo niskim depozycie (od $50-100 i więcej).

Konto mini – Jest to powszechnie używane konto i jest wykorzystywane przez początkujących lub nieco bardziej doświadczonych traderów. Zazwyczaj możesz uzyskać dostęp do tego konta z minimalnym depozytem w wysokości $500.

Konto Standard – Jest to najbardziej popularne konto, które zazwyczaj można otworzyć wpłacając $1000 i więcej. Z tym kontem otrzymasz dostęp do lepszych warunków handlowych i wyższej dźwigni.

Konto VIP – Jest to konto często przeznaczone dla traderów instytucjonalnych i może być otwarte z minimalnym depozytem początkowym w wysokości $20,000. Warunki handlowe i oferowana dźwignia są znacznie lepsze niż w przypadku innych kont.

• Prowizje &Spready

Market makerzy zazwyczaj nie pobierają prowizji za transakcje CFD. Pobierają oni jedynie opłaty od spreadów. Jednakże, niektórzy animatorzy rynku CFD mogą pobierać prowizje od niektórych aktywów, takich jak ropa naftowa lub metale spot. Z drugiej strony, brokerzy z bezpośrednim dostępem do rynku (DMA) zazwyczaj pobierają prowizje po obu stronach transakcji, tj. za otwarcie i zamknięcie transakcji CFD.

Spready na aktywach CFD są zazwyczaj wyższe niż aktywa handlowane na rynku walutowym. Dlatego depozyt zabezpieczający wymagany dla transakcji CFD jest również wyższy. Spready, prowizje i dźwignia będą miały bezpośredni wpływ na ilość pieniędzy potrzebnych inwestorowi do udziału w rynku CFD. Nie jest to kwestia, którą należy traktować lekko.

• Obsługa klienta

W efekcie obsługa klienta lub dział wsparcia jest twarzą firmy. Zazwyczaj istnieje kilka sposobów, aby skontaktować się z przedstawicielami – są to czat na żywo, e-mail, telefon, a nawet faks. Niektóre firmy nawet zapraszają handlowców do swoich biur. Jest to bardzo dobry znak, ponieważ świadczy o przejrzystości. Dobry zespół obsługi klienta powinien być dostępny do obsługi wszelkich zapytań co najmniej 24/5. Rynki są otwarte 24 godziny przez cały tydzień roboczy i zawsze powinien być ktoś dostępny do pomocy podczas handlu. Dodatkowo, dobre wsparcie oznacza szybki czas odpowiedzi. Dobra firma z wystarczającą liczbą pracowników zazwyczaj odpowie na Twoje zapytanie na czacie na żywo w ciągu jednej minuty, a na Twój e-mail w ciągu godziny.

Ogólnie brokerzy CFD powinni mieć zlokalizowane numery telefonów, tak, że bez względu na to, z jakiego kraju dzwonisz, zapłacisz tylko cenę za połączenie lokalne. Można również oczekiwać personelu wsparcia technicznego dostępnego w każdym głównym języku krajów, które broker obsługuje.

• Dodatkowe funkcje

Obejmują one obszary takie jak analiza rynku, raporty zysków, narzędzia edukacyjne, narzędzia handlowe, usługi sygnałowe i oprogramowanie do tworzenia wykresów. Wszystkie te narzędzia pomagają inwestorowi uzyskać przewagę handlową. Większość brokerów CFD będzie teraz dostarczać bibliotekę zasobów. Jako minimum można oczekiwać często aktualizowanych analiz rynkowych i kalendarza ekonomicznego, aby być na bieżąco z wiadomościami rynkowymi. Dowiedz się, jakie dodatkowe funkcje oferuje broker, z których możesz skorzystać podczas handlu.

Specyfikacje kontraktów CFD

Jakie są specyfikacje kontraktów, które handlowcy napotkają podczas handlu CFD? Innymi słowy, pytanie brzmi: jakie są te cechy kontraktów CFD, z którymi handlowcy spotkają się podczas handlu?

• Minimalna wielkość zamówienia: jaka jest najmniejsza wielkość lota, którą można handlować?
• Dźwignia: ile dźwigni daje broker? Wielu regulatorów zacieśnia tutaj pętlę i wielu brokerów nie zapewnia już dźwigni większej niż 1:50.
• Prowizja: Jaką prowizję zapłacisz za wejście i wyjście z transakcji?
• Wymagania dotyczące marży: Ile pieniędzy będzie wymagane do wykorzystania przy zawieraniu transakcji?
• Przyrost ticków: Jaka jest minimalna zmiana, gdy cena porusza się w górę lub w dół?
• Wielkość kliku: O ile punktów zmieniają się ceny?
• Godziny handlu: W jakich godzinach dnia giełda macierzysta, na której notowany jest CFD, jest otwarta dla handlu?
• Wygaśnięcie kontraktu: Jaki jest czas wygaśnięcia kontraktu? Wygaśnięcie kontraktu CFD (z wyjątkiem ręcznego zamknięcia) zaczyna się od 1 miesiąca i trwa maksymalnie 3 miesiące.
• Wartość jednego tick’a: Ile wart jest jeden tick?

Podsumowanie

Aby wybrać najlepszych brokerów CFD bierzemy pod uwagę wiele różnych czynników. Należą do nich jakość dostępnego oprogramowania, warunki handlowe (np. spread, dźwignia) oraz poziom wsparcia, gdy go potrzebujesz. Oprócz ciągłych badań firm brokerskich, które prowadzimy, zebraliśmy również informacje od naszych czytelników w formie opinii i ocen użytkowników.