Czy lubisz widzieć agresywny wzrost w swoim portfelu? Czy nie przeszkadza Ci odrobina ryzyka? Być może jesteś inwestorem agresywnym. Jeśli dopiero zaczynasz się przyzwyczajać do tego typu inwestowania, możesz się zastanawiać, jakie masz opcje. Jeśli masz wysoką tolerancję ryzyka, oto kilka agresywnych strategii inwestycyjnych do rozważenia.

Zdefiniowany agresywny inwestor

Agresywny inwestor chce zmaksymalizować zyski poprzez podjęcie stosunkowo wysokiej ekspozycji na ryzyko. W rezultacie, agresywny inwestor koncentruje się na wzroście wartości kapitału zamiast na tworzeniu strumienia dochodów lub siatki bezpieczeństwa finansowego. Dlatego też, portfel wykorzystujący ten model będzie posiadał większą wagę akcji i udziałów. Tymczasem minimalny procent portfela może zawierać obligacje, gotówkę lub inne aktywa o stałym dochodzie.

Zwykle agresywny inwestor pracuje z dłuższymi horyzontami czasowymi i wysokim poziomem tolerancji ryzyka. Na przykład, młody inwestor z małym portfelem i dłuższym horyzontem czasowym jest zazwyczaj inwestorem agresywnym. Dłuższy horyzont czasowy pozwala portfelowi odzyskać siły po potencjalnych wahaniach na rynku.

Specjaliści finansowi zazwyczaj nie zalecają agresywnego inwestowania dla czegokolwiek, co stanowi niewielką część nest egg. Ale, niezależnie od wieku inwestora, jego tolerancja ryzyka określi, czy stanie się on agresywnym inwestorem.

Typy agresywnych strategii inwestycyjnych

Nie każdy jest agresywnym inwestorem. Jednak nadal mądrze jest zrozumieć strategie agresywne i sposoby ich stosowania. Oto kilka strategii dla agresywnego inwestora o wyższej tolerancji ryzyka niż większość.

Inwestowanie w akcje o małej i mikro-kapitalnej kapitalizacji

Waga portfela w klasach aktywów o wysokim ryzyku, takich jak akcje i udziały, zazwyczaj określa, czy jest to portfel agresywny. Nawet w ramach elementu akcyjnego portfela, skład akcji może mieć znaczący wpływ na wielkość ekspozycji na ryzyko. Na przykład, portfel ze składnikiem akcyjnym składającym się wyłącznie z akcji blue-chip może mieć mniejsze ryzyko niż portfel składający się z akcji o małej i mikro-kapitalnej kapitalizacji.

Akcje o małej kapitalizacji to spółki o wartości rynkowej poniżej 1 mld USD. Fundusze akcji o małej kapitalizacji składają się ze spółek, co do których zarządzający inwestycjami przewidują, że przyniosą znaczące zyski. Zazwyczaj, spółki te nie sprawdziły się jeszcze i są stosunkowo nowe. Na przykład, mogą one opracowywać nowy produkt lub wchodzić w nowy, rozwijający się sektor rynku. Menedżerowie inwestycyjni mogą również poszukiwać spółek o niskiej wartości rynkowej lub cenach akcji z powodu spadku na rynku.

Akcje mikrokapitałowe to spółki, które są mniejsze niż akcje o małej kapitalizacji, o wartości rynkowej poniżej 250 mln USD do 500 mln USD. Podczas gdy akcje micro-cap są zwykle postrzegane jako bardziej ryzykowne inwestycje niż akcje o małej kapitalizacji, są one tańsze i mogą mieć nieograniczoną wypłatę, jeśli inwestorzy wybiorą właściwą. Ważne jest, aby zwrócić uwagę, że jeżeli akcje o małej kapitalizacji przekroczą te parametry, mogą zostać przeniesione do akcji o małej kapitalizacji. Oznacza to, że zarządzający funduszem będzie musiał sprzedać udział akcji micro-cap.

Options Trading

Opcje są umowami, które pozwalają inwestorom na zakup lub sprzedaż papieru wartościowego za określoną cenę w ustalonym okresie. Kontrakty te są często wykorzystywane do zabezpieczenia przed spadkiem na rynku akcji, aby zminimalizować straty w dół spadku, tworzenie powtarzających się dochodów lub do celów spekulacyjnych.

Due do opcji „składnik dźwigni, mogą mieć wyższy poziom ryzyka. Dlatego też, gdy inwestorzy nabywają opcje, muszą być pewni kierunku, w którym pójdzie bezpieczeństwo. Zasadniczo, inwestorzy muszą właściwie przewidzieć, czy bezpieczeństwo pójdzie w górę czy w dół, jak bardzo cena będzie się różnić i ramy czasowe, w których to nastąpi.

Zagraniczne akcje i fundusze globalne

Ale kraje rozwijające się i gospodarki wschodzące mogą oferować wyższe zyski, ale mogą również pochodzić z wyższym ryzykiem z powodu zawirowań politycznych. Możliwe jest wybranie krajów o stabilnych systemach finansowych, ale inwestorzy mogą nadal być narażeni na ryzyko wahań walutowych.

Na przykład, powiedzmy, że kupujesz niemieckie akcje i euro zwiększa swoją wartość w stosunku do dolara, twoja inwestycja również wzrośnie w wartości. I odwrotnie, jeśli spadnie w stosunku do dolara, wartość Państwa inwestycji spadnie.

Inwestycje na niepublicznym rynku kapitałowym

Dla inwestorów o wysokiej wartości netto, którzy chcą grać z wysokim procentem swojego portfela, powiedzmy 250 000 USD lub więcej, mogą rozważyć inwestycje na niepublicznym rynku kapitałowym. Ta agresywna strategia inwestycyjna pozwala inwestorom inwestować bezpośrednio w start-upy lub rozwijające się firmy.

Zwykle inwestorzy private equity przyjmują bardziej długoterminowe podejście do tej strategii. Robią to poprzez inwestowanie podczas stabilizacji finansowej, wprowadzania nowego produktu na rynek lub uruchamiania nowej technologii. Jeśli przedsięwzięcie biznesowe się nie powiedzie, to samo dotyczy inwestycji. Jednakże, czasami inwestorzy mogą wynegocjować korzystne warunki, które mogą postawić ich w dobrej pozycji do czerpania wysokich zwrotów pieniężnych.

Fundusze agresywnego wzrostu

Fundusze agresywnego wzrostu są funduszami wzajemnymi, którymi profesjonalnie zarządzają menedżerowie funduszy. Fundusze te inwestują w wiele akcji, jak również w różne inne aktywa, które mają tendencję do przynoszenia wysokich zwrotów.

Jak w przypadku innych inwestycji, celem tego funduszu jest przynoszenie wysokich zwrotów. Jednakże, jego zyski mogą się różnić z roku na rok. Na przykład, fundusz wzrostu może przynieść 21% zwrot w jednym roku, może stracić 5% w następnym roku, a następnie przynieść 7% zwrot w następnym roku. Zazwyczaj, wyniki tych funduszy są określane na podstawie analizy 5-letniej lub 10-letniej. Dlatego inwestorzy, którzy inwestują w te fundusze muszą mieć bardziej długoterminowy plan inwestycyjny.

Należy zauważyć, że fundusze agresywnego wzrostu mogą nie mieć tak dużego ryzyka, jak niektóre inne agresywne inwestycje. Dzieje się tak dlatego, że fundusze te są zazwyczaj dobrze zdywersyfikowane, co oznacza, że inwestują w różne aktywa w różnych branżach. Dlatego, jeżeli jeden z aktywów traci na wartości, inne mogą wyrównać straty.

Kluczowe rozważania

Niezależnie od tego, czy jesteś inwestorem typu „zrób to sam”, czy chcesz współpracować z menedżerem inwestycyjnym, agresywne strategie inwestycyjne wymagają bardziej praktycznego podejścia. Strategie te wymagają bardziej aktywnego zarządzania niż konserwatywne metody inwestycyjne typu „kup i trzymaj”. Ponieważ inwestycje te są bardziej narażone na zmienność, inwestorzy muszą dokonywać większej liczby korekt w zależności od sytuacji rynkowej. Dodatkowo, inwestorzy będą musieli częściej dokonywać rebalansu, aby przywrócić alokację aktywów do celów.

Jeśli pracujesz z menedżerem inwestycyjnym, może on wymagać wyższych opłat za swoje usługi, ponieważ jest bardziej zaangażowany w portfel jako całość. Tak więc, kiedy rozważasz, czy te inwestycje są dla Ciebie odpowiednie, musisz nie tylko wziąć pod uwagę ryzyko, które podejmujesz, ale także koszty.

The Bottom Line

Bycie agresywnym inwestorem nie jest dla każdego. Strategie agresywne wymagają od inwestorów wysokiej tolerancji na ryzyko i potencjalnie dłuższego horyzontu czasowego. Jeśli jednak są Państwo gotowi podjąć dodatkowe ryzyko, aby potencjalnie uzyskać wyższy zysk, mogą Państwo rozważyć agresywną strategię inwestycyjną.

Porady inwestycyjne

• Szukają Państwo doradcy finansowego, który pomoże Państwu wybrać agresywną strategię inwestycyjną, ale nie są Państwo pewni, od czego zacząć poszukiwania? Znalezienie odpowiedniego doradcy finansowego, który odpowiada Twoim potrzebom nie musi być trudne. Bezpłatne narzędzie SmartAsset w ciągu 5 minut dopasuje Cię do doradców finansowych w Twojej okolicy. Jeśli jesteś gotowy, aby poznać lokalnych doradców, którzy pomogą Ci osiągnąć Twoje cele finansowe, zacznij już teraz. Sprawdziliśmy wszystkich doradców na naszej platformie i upewniliśmy się, że nie posiadają oni żadnych istotnych informacji. Następnie skontaktujemy się z Tobą, aby porozmawiać o współpracy i odpowiedzieć na wszelkie Twoje pytania.

• Rozważ podatek od zysków kapitałowych, kiedy myślisz o tym, ile pieniędzy zarobisz na swoich inwestycjach. Kalkulator podatku od zysków kapitałowych SmartAsset może pomóc Ci dowiedzieć się, jak podatki wpłyną na pieniądze, które zarobisz na sprzedaży akcji.

.