Julieanne E. Steinbacher, CELA*

Een volmacht (“POA”) is een fundamenteel document voor estate planning waarmee een ander persoon namens u kan handelen en beslissingen kan nemen. Een dergelijke volmacht is vooral belangrijk als u ooit uw geestelijke vermogens verliest of niet in staat bent om te handelen. In de schriftelijke volmacht benoemt de persoon die het document uitvoert (de “volmachtgever”) een andere persoon (de “gevolmachtigde”) om financiële of gezondheidsbeslissingen voor de volmachtgever te nemen. Duurzame volmachten worden niet beïnvloed door de latere onbekwaamheid van de principaal.

Als u een bestaande volmacht hebt, bent u misschien al goed bekend met het document. Maar misschien bent u niet op de hoogte van recente wijzigingen in de wet van Pennsylvania met betrekking tot financiële volmachten.

Recentelijk is de wet in Pennsylvania veranderd wat betreft volmachten die betrekking hebben op financiële richtlijnen. Act 95 werd in juli 2014 door gouverneur Tom Corbett in wet ondertekend. Delen van de wet werden onmiddellijk van kracht en de resterende delen werden van kracht met ingang van 1 januari 2015.

Een van de drijvende krachten achter de verandering was een zaak van het Pennsylvania Supreme Court. De rechters onderzochten of de wettelijke immuniteit zich uitstrekte tot derden, zoals banken en financiële instellingen, die vertrouwden op een POA die op het eerste gezicht geldig leek, maar in feite niet rechtsgeldig was. Een dergelijk scenario doet zich voor wanneer een derde partij een POA voorgelegd krijgt die aan alle uitvoeringsvereisten en formaliteiten voldoet, zoals de handtekening van de volmachtgever voor een notaris samen met de kennisgeving van de volmachtgever en de erkenning van de gevolmachtigde; de volmachtgever was echter in feite onbekwaam toen hij of zij de POA ondertekende. In de zaak voor het Pennsylvania Supreme Court besloot het hof dat derden alleen recht hebben op immuniteit wanneer zij handelen op basis van rechtsgeldige POA’s en niet die welke alleen op het eerste gezicht rechtsgeldig lijken.

Hoe moesten derden bepalen of de principaal bekwaam was toen hij of zij de POA ondertekende? Act 95 probeerde dit probleem aan te pakken en ook Pennsylvania’s POA-wet meer in lijn te brengen met de Uniform Power of Attorney Act, een model dat alle staten worden aangemoedigd om over te nemen.

Hier is een lijst van de belangrijkste wijzigingen van Act 95:

1. Nieuwe vereisten voor het uitvoeren van een POA: De opdrachtgever moet de POA uitvoeren voor een notaris en 2 onafhankelijke getuigen;
2. Nieuwe formaliteiten vereist: De eerste pagina van de POA moet een wettelijke “kennisgeving” in hoofdletters bevatten, ondertekend door de opdrachtgever. Een “kennisgeving” was al vereist, maar nu is de taal bijgewerkt om meer informatie op te nemen over het vermogen van de agent om te handelen en om het consistent te maken met de andere wijzigingen van de wet. Evenzo moet de agent een “erkenning” ondertekenen waarin de plichten van de agent worden gespecificeerd, die ook voor consistentie werden bijgewerkt;
3. Gespecificeerde plichten van de agent: Act 95 specificeert drie verplichte plichten voor de agent die handelt op grond van een POA: te goeder trouw handelen; alleen handelen binnen de reikwijdte van het gezag dat in de POA is verleend; en handelen in overeenstemming met de redelijke verwachtingen van de opdrachtgever (indien deze daadwerkelijk bekend zijn) of in het belang van de opdrachtgever. Hoewel het statuut aanvullende plichten voor een agent bevat (met betrekking tot het bijhouden van gegevens, het vermengen van fondsen, enz.), zijn deze plichten standaard, en de POA kan aangepaste taal bevatten die de verantwoordelijkheden van de agent op die gebieden wijzigt;
4. Mogelijkheid van derden om informatie op te vragen: Een derde die een POA krijgt voorgelegd, kan nu verzoeken om (i) een certificering van een agent met betrekking tot feitelijke aangelegenheden betreffende de principaal, agent of POA; (ii) een Engelse vertaling als de POA in een andere taal dan het Engels is; en (iii) een juridisch advies waarin wordt bevestigd of de agent handelt binnen de reikwijdte van het gezag dat in de POA is verleend; en
5. Immuniteit en aanvaarding van een POA: Een derde kan te goeder trouw een POA aanvaarden indien de derde er niet daadwerkelijk van op de hoogte is dat de POA nietig of gebrekkig is. Bij gebrek aan een geoorloofde reden voor een derde om een POA te weigeren, moet de derde ofwel de POA aanvaarden ofwel een van de hierboven onder #4 beschreven zaken vragen binnen de 7 dagen nadat de POA hem wordt voorgelegd. Als de derde om een van de punten uit punt 4 vraagt, moet de derde binnen 5 dagen na ontvangst van de gevraagde informatie de POA aanvaarden, tenzij er een gegronde reden is om verder te vragen. Een persoon die weigert om de POA te accepteren is onderworpen aan civiele aansprakelijkheid of een rechterlijk bevel om acceptatie af te dwingen.

Wat is de take-away van dit alles? Als u een huidige financiële POA hebt, moet u overwegen een afspraak te maken voor overleg met een advocaat om te zien of uw POA moet worden bijgewerkt als gevolg van de nieuwe wet. Bel Steinbacher, Goodall & Yurchak op 1(800) 351-8334 vandaag nog om uw GRATIS consultatie te plannen om uw volmacht te herzien, en om uw Estate en Long-Term Care Planning-doelstellingen te bespreken.

*Gecertifieerd als een Elder Law Attorney door de National Elder Law Foundation