Plus500 is een toonaangevend CFD handelsplatform met ondersteuning voor aandelen, indices, cryptocurrencies, en Forex. Deze commissievrije brokerage rekent zeer lage spread-rates en biedt snelle trades op een geweldig platform. Plus500 ondersteunt complexe transacties, omvat negatieve saldo bescherming, en maakt de handel een educatieve en hopelijk winstgevende onderneming.

U kunt beginnen met een gratis demo-account om het platform en elke handelsstrategie te testen. Echt geld rekeningen bieden een hefboomwerking tot 1:30. Deze broker is gevestigd in Israël en gereguleerd door de Financial Conduct Authority (FCA) in het Verenigd Koninkrijk.

Wat zijn CFD’s?

Een Contract-for-Difference of CFD kan worden gedefinieerd als een contract tussen twee partijen (bijv. de koper en de verkoper van dat contract), om het verschil in de huidige prijs van een bepaald actief en de prijs ervan bij afloop van het contract uit te wisselen. Met andere woorden, een CFD is een handelscontract aangegaan door een koper en een verkoper, om het prijsverschil tussen de openings- en de slotkoers van een handelscontract in dat actief tussen beide partijen uit te wisselen. De prijsverschillen worden vereffend via contante betalingen (in tegenstelling tot fysieke levering).

Het verschil tussen CFD’s en futurescontracten is als volgtrr5r: bij futurescontracten is er sprake van fysieke levering van het actief op de vervaldag van het contract. Bij CFD’s is er sprake van contante levering in plaats van de fysieke levering van de activa.

CFD’s kunnen in beide richtingen worden verhandeld: handelaren kunnen longposities innemen als de verwachting is dat de expiratiewaarde hoger zal zijn dan de waarde bij het openen van het contract. Op dezelfde manier kunnen handelaren short gaan als de verwachting is dat de prijzen zullen dalen van contractopening tot contractvervaldatum.

Om u te helpen CFD’s te begrijpen, hebben we een gids opgesteld met een lijst van belangrijke factoren die u kunnen helpen voordat u begint met handelen.

• Welke activa worden verhandeld als CFD’s?
• Hoe werken CFD’s?
• Typen CFD Brokers
• Hoe kiest u een CFD Broker
• Regulering
• CFD Handelsplatforms & Software
• Typen CFD Handelsrekeningen
• Commissies &Spreads
• Klantenservice
• Aanvullende kenmerken
• CFD Contractspecificaties
• Conclusie

Welke activa worden als CFD’s verhandeld?

Op de financiële markten zijn er contracten waarbij de verhandelde activa fysiek moeten worden geleverd wanneer de contracten aflopen. Deze zelfde activa kunnen echter ook worden verhandeld op een manier dat handelaren posities kunnen innemen op basis van de prijsverschillen tussen de openings- en slotkoers van het contract, zonder fysieke levering van het actief. Dit zijn de Contracts-for-Difference (CFD) activa.

Alle activaklassen die op de financiële markten worden verhandeld, kunnen als CFD’s worden verhandeld: valuta’s, grondstoffen, indexactiva, aandelen, enz.

Hoe werken CFD’s?

Het volgende verhaal laat zien hoe een CFD-transactie werkt.

Een handelaar met een rekening van $50.000 wil short gaan (VERKOPEN) op de ruwe olie CFD tegen $54,20 Hij krijgt een hefboom van 1:50 van zijn makelaars. Hoe handelt hij hierin?

De eerste stap is het berekenen van de marge die nodig is voor deze transactie. Een hefboom van 1:50 op een Standard Lot-handel (ter waarde van $ 100.000) betekent dat hij 100.000/50 = $ 2.000 moet storten. Dit is 4% van zijn rekeningomvang. Als hij doorgaat met de transactie, heeft hij twee opties:

1. Hij kan het contract volledig tot expiratie laten lopen (1 – 3 maanden). Als de prijs van ruwe olie lager is, berekent hij het prijsverschil (in pips) en vermenigvuldigt dit met een tick-waarde van $10 per pip (Standard Lot) om de winst te krijgen. Bij afloop van het contract sluit de broker de trade automatisch.
2. Hij kan besluiten de trade handmatig te sluiten als de trade winstgevend is geworden. De winst wordt ook berekend zoals in (a).

Typen CFD-brokers

Er zijn twee soorten CFD-brokers:

• Marketmakers
• Direct Market Access (DMA) brokers (STP/ECN)

Market Makers

Marketmakers “maken de markt”. Dit betekent dat zij grote posities opkopen van liquiditeitsverschaffers en deze posities aanbieden aan kleine handelaren, waarbij zij de verkoop van activa koppelen aan die handelaren met kooporders en de koop van posities van handelaren die willen verkopen, allemaal via de dealing desk. Dit is de reden waarom market makers ook wel tegenpartijen bij een transactie worden genoemd. Market makers accepteren doorgaans stortingen op kleine rekeningen omdat zij het liquiditeitstekort kunnen aanvullen. Zij nemen letterlijk de andere kant van de handel naar u.

DMA Brokers

DMA brokers stellen de handelaren in staat om prijzen rechtstreeks van liquiditeitsverschaffers te krijgen zonder tussenkomst van een dealing desk. Dit is een “directe toegang” wijze van makelarij. DMA-brokers aanvaarden geen deposito’s op kleine rekeningen omdat deze geen rol spelen bij het overbruggen van liquiditeitskloven. De handelaren moeten over een groot kapitaal beschikken om de liquiditeit te kunnen dekken die nodig is om rechtstreeks met liquiditeitsverschaffers te kunnen handelen. Er zijn twee hoofdtypen DMA broker – STP en ECN.

STP

Een Straight through processing broker geeft de transacties letterlijk “straight through” door aan derde liquiditeitsverschaffers. Hij fungeert als een doorgeefluik tussen de twee partijen.

ECN

Met een ECN broker, wanneer u een positie op uw platform opent, zal de handel automatisch via de computer van de broker naar een Elektronisch Communicatie Netwerk gaan zonder de betrokkenheid van een dealing desk in het midden.

Hoe een CFD Broker te kiezen

Er zijn bepaalde overwegingen die gemaakt moeten worden wanneer het gaat om het selecteren van een CFD broker. Deze overwegingen hebben betrekking op de volgende punten:

• Regulering
• Type Platform/Trading Software
• Account Types Provided
• Commissions and Spreads
• Customer Service
• Additional Features

Dit zijn de overwegingen die gemaakt moeten worden voor elke metric die gebruikt wordt bij het selecteren van een broker.

• Regulering

Regulering is erg belangrijk, en handelaren moeten hier aandacht aan besteden. Regulering van de markten en de deelnemers is essentieel om het vertrouwen van beleggers te behouden, iedereen gelijke kansen te bieden en ervoor te zorgen dat handelaren altijd een eerlijke deal krijgen wanneer ze CFD’s verhandelen. Regelgevers arbitreren ook in gevallen waarin klachten zijn ingediend door de handelaar tegen de makelaar.

Niet elke webpagina die reclame maakt voor een CFD-brokeragedienst behoort tot echte makelaars. Sterker nog, er zijn gevallen geweest van goed ontworpen webpagina’s die klanten trokken, geld van hen aannamen en verdwenen. Hoe voorkomt de regelgeving dat dit soort oplichterij zich voordoet?

In jurisdicties waar de regelgeving voor brokers van topklasse is, zijn er vereisten waaraan elke broker moet voldoen. Enkele van deze zijn als volgt:

1. Een goed bemand en toegankelijk kantoor. Sommige toezichthouders zullen aandringen op periodieke, fysieke bezoeken om te controleren of er daadwerkelijk een bedrijfspand voor de makelaardij is, bemand door gekwalificeerd personeel. In Cyprus bijvoorbeeld moeten handelaars die in CFD-brokerages werken het CySEC I en II licentie-examen voor handelaars met succes hebben afgelegd. Er moet dus niet alleen een fysiek kantoor zijn, het personeel van dergelijke makelaars moet ook over een vergunning beschikken en in de databank van de toezichthouder zijn opgenomen. Dit zorgt ervoor dat degenen die op dergelijke plaatsen werken traceerbaar en bekend zijn bij de autoriteiten.
2. Maandelijkse rapportage van activiteiten aan de toezichthouders is ook een must.
3. Het bijhouden van gescheiden rekeningen om de fondsen van klanten te scheiden van die van de CFD-brokerage is ook verplicht. Dit beschermt de fondsen van handelaren als de makelaar failliet gaat.
4. Het managementteam van CFD makelaardij moet bepaalde educatieve en professionele kwalificaties bezitten.
5. Er zijn basis infrastructurele eisen waaraan CFD makelaars moeten voldoen.
6. Alle meldingen van overtredingen worden meestal grondig onderzocht.

Al deze dienen om beleggers te beschermen en het vertrouwen van beleggers in de CFD markt te behouden. Sommige van de ergste zwendelpraktijken worden gepleegd in landen waar de regelgeving zwak of totaal afwezig is. Veel van dergelijke zwendelmakelaars gebruiken bepaalde prikkels om hun slachtoffers naar het slachthuis te lokken. Daarom moeten handelaren ervoor zorgen dat ze alleen gebruik maken van gereguleerde CFD-brokers.

• CFD-handelsplatforms & Software

Er zijn bootladingen aan handelssoftware op de markt. De handelaar zou een makelaar moeten kiezen die software aanbiedt die hij gemakkelijk te gebruiken vindt. CFD trading op zich is al uitdagend genoeg: waarom zou u het uzelf moeilijker maken door software te gebruiken die u moeilijk vindt om mee om te gaan? Er zijn twee hoofdcategorieën van CFD handelsplatformen.

Propriëtaire Platformen

Deze zijn in huis ontwikkeld door de makelaar of hun zusterbedrijf. Dit is vaak gebouwd op spec. en heeft meestal een breed niveau van functionaliteit. Deze platforms zijn vaak goed doordacht en gemakkelijk te gebruiken met een duidelijke gebruikersinterface. Ze hebben misschien niet de diepgaande mogelijkheden van de kant-en-klare/niet-merkgebonden platforms. Als u op het punt staat om te handelen met een nieuw platform dat u nog nooit hebt gebruikt, is het de moeite waard om een demo-account te openen om het platform voor een testrit te nemen om te controleren of u zich comfortabel voelt om ermee te werken, en dat de transacties snel worden uitgevoerd.

Niet-merkgebonden platforms

Deze zijn meestal ontwikkeld door een handelstechnologie bedrijf bv. CTrader, Metaquotes om een one-size fits all oplossing voor handelaren te bieden. De makelaars die dit type platform gebruiken zullen het white labelen, d.w.z. hun merk erop zetten en de parameters selecteren, b.v. Activa waarmee zij het willen opzetten. Het toeval wil dat het meest populaire handelsplatform op de markt Metaquotes MT4 is en nu de volgende generatie MT5. Als u weet dat u graag met een bepaald platform handelt, kunt u veel brokers vinden die dat specifieke platform aanbieden. Dit geeft u een bredere keuze van de brokers waarmee u kunt werken en creëert ook een gezonde concurrentie tussen de brokers.

• CFD Trading Account Types

CFD brokers zullen bepalen wat voor soort rekeningen zij bieden aan hun handelaren U vindt rekeningen voor beginners, gemiddelde handelaren, geavanceerde handelaren en de vermogende handelaren. Geen twee handelaren zijn hetzelfde. De behoeften van beginnende handelaars zijn niet dezelfde als die van gevorderde handelaars. Het is belangrijk om brokers te kiezen die de individuele behoeften van hun klanten begrijpen en verschillende accounttypes toewijzen om te zorgen voor de gevarieerde kenmerken van hun klantenbestand.

Micro Account – Dit is het kleinste beschikbare accounttype en is nuttig voor beginnende handelaren. Meestal kunt u toegang tot deze met een zeer lage storting (vanaf $ 50-100).

Mini Account – Dit is een veelgebruikte rekening en wordt gebruikt door nieuwelingen of iets meer ervaren handelaren. U kunt meestal toegang krijgen tot deze rekening met een minimale storting van $ 500.

Standaardrekening – Dit is de meest populaire rekening die meestal kan worden geopend door het storten van $ 1000 en hoger. Met deze rekening krijgt u toegang tot betere handelsvoorwaarden en een hogere hefboom.

VIP Account – Dit is vaak voor institutionele handelaren en kan worden geopend met een minimale storting van $20.000. De handelsvoorwaarden en de hefboom zijn veel beter dan bij de andere rekeningen.

• Commissies & Spreads

Marketmakers brengen doorgaans geen commissies in rekening voor CFD-transacties. Zij innen alleen kosten over spreads. Sommige CFD-marktmakers kunnen echter commissies innen voor bepaalde activa, zoals ruwe olie of spotmetalen. Aan de andere kant innen direct market access (DMA) brokers gewoonlijk commissies aan beide zijden van de transactie, d.w.z. voor het openen en sluiten van een CFD-transactie.

De spreads op CFD-activa zijn doorgaans hoger dan activa die op de valutamarkt worden verhandeld. Daarom is de vereiste marge voor CFD-transacties ook hoger. Spreads, commissies en hefboomwerking zijn rechtstreeks van invloed op de hoeveelheid geld die een handelaar nodig heeft om deel te nemen aan de CFD-markt.

• Customer Service

In feite is de afdeling klantenservice of ondersteuning het gezicht van het bedrijf. Meestal zijn er een aantal manieren om contact op te nemen met vertegenwoordigers, zoals live chat, e-mail, telefoon en zelfs fax. Sommige bedrijven verwelkomen zelfs handelaars in hun kantoren. Dit is een zeer goed teken omdat het transparantie toont. Een goed klantenserviceteam moet ten minste 24/5 beschikbaar zijn om eventuele vragen te behandelen. De markten zijn gedurende de hele werkweek 24 uur per dag geopend en er moet altijd iemand beschikbaar zijn om u te helpen terwijl u handelt. Bovendien betekent een goede ondersteuning een snelle reactietijd. Een goed bedrijf met voldoende personeel zal meestal binnen een minuut reageren op uw live chat verzoek en binnen het uur op uw e-mail.

Idealiter zouden CFD brokers gelokaliseerde telefoonnummers moeten hebben, zodat het niet uitmaakt vanuit welk land u belt, u betaalt alleen de prijs van een lokaal gesprek. U zou ook ondersteunend personeel verwachten dat beschikbaar is in elke belangrijke taal van de landen die de broker bedient.

• Aanvullende functies

Deze hebben betrekking op gebieden zoals marktanalyse, winstrapporten, educatieve hulpmiddelen, handelstools, signaaldiensten en grafieksoftware. Deze hulpmiddelen helpen de handelaar een handelsvoordeel te behalen. De meeste CFD brokers zullen nu een bibliotheek van hulpmiddelen ter beschikking stellen. Op zijn minst zou u regelmatig bijgewerkte marktanalyses verwachten en een economische kalender om op de hoogte te blijven van het marktnieuws. Zoek uit welke extra functies de broker aanbiedt waarvan u kunt profiteren tijdens het handelen.

CFD Contractspecificaties

Wat zijn de contractspecificaties die handelaren zullen tegenkomen bij het handelen in CFD’s? Anders gezegd, de vraag hier is: wat zijn de CFD kenmerken die handelaren zullen tegenkomen tijdens het handelen?

• Minimale ordergrootte: wat is de kleinste lotgrootte die u kunt handelen?
• Hefboomwerking: hoeveel hefboomwerking geeft de broker u? Veel toezichthouders zijn hier de strop aan het aantrekken en veel brokers bieden niet langer een hefboom van meer dan 1:50.
• Commissie: Hoeveel commissie betaalt u voor het invoeren EN verlaten van een handel?
• Marginevereisten: Hoeveel geld zult u moeten gebruiken bij het opzetten van trades?
• Tick increment: Wat is de minimale verandering als de prijs omhoog of omlaag gaat?
• Tick grootte: Met hoeveel punten fluctueren de prijzen?
• Trading hours: Op welke uren van de dag is de moederbeurs waarop de CFD genoteerd staat open voor de handel?
• Verloop van contract: Wat is de expiratietijd van een contract? CFD expiraties (behoudens handmatige sluiting) beginnen bij 1 maand en duren maximaal 3 maanden.
• Waarde van een tick: Hoeveel is een tick waard?

Conclusie

Om de beste CFD Brokers te selecteren houden we rekening met een breed scala aan factoren. Deze omvatten de kwaliteit van de beschikbare software, de handelsvoorwaarden (bijv. spread, leverage), en het niveau van ondersteuning wanneer u het nodig heeft. Naast het voortdurende onderzoek naar de makelaarskantoren die we uitvoeren, hebben we ook informatie verzameld van onze lezers in de vorm van gebruikersreviews en ratings.