Steinbacher, Goodall & Yurchak – Recent Changes to Pennsylvania’s Power of Attorney Law
Julieanne E. Steinbacher, CELA*
A power of attorney (“POA”) は遺産計画の基本文書で、あなたの代わりに行動し決断することを他の個人に許可するものです。 このような権限は、あなたが精神的能力を失ったり、行動できなくなったりした場合に特に重要です。 POAの文書では、文書を実行する個人（「本人」）は、本人のために財務または医療に関する決定を行う別の個人（「代理人」）を任命する。
既存の委任状がある場合は、すでにその文書に精通している可能性があります。 しかし、財務委任状に関するペンシルバニア州の法律の最近の変更に気づいていないかもしれません。
最近、ペンシルベニア州では、財務上の指示を扱う委任状に関連する法律が変わりました。 法95は、2014年7月にトム・コーベット知事によって署名され、法制化されました。 法律の一部は直ちに有効となり、残りの部分は2015年1月1日から有効となりました。
この変更の原動力の1つは、ペンシルベニア州最高裁判所の判例でした。 判事団は、表面上は有効なように見えるが、実際には法的に有効でないPOAを信頼した銀行や金融機関などの第三者にも法定免責が及ぶかどうかを検討しました。 このようなシナリオは、公証人の面前での本人の署名、本人の通知、代理人の承認など、実行要件や手続きをすべて備えたPOAを第三者が提示されたが、本人がPOAに署名したときに実際には無能力であった場合に生じます。 ペンシルベニア州最高裁判所での裁判では、第三者は法的に有効なPOAに基づいて行動する場合にのみ免責を受けることができ、表面上有効なように見えるPOAは免責されないと判断されました。
第三者は、POAを実行したときに本人の能力があったかをどのように判断すればよいのでしょうか。 法律95号は、この懸念に対処し、またペンシルバニアの POA 法を、すべての州が採用を奨励されているモデルである Uniform Power of Attorney Act とより一致させようとしたものです。
以下、法律95号の主な変更点を列挙します。
これらのことから、何を得ることができるのでしょうか？ あなたが現在の金融POAを持っている場合は、あなたのPOAは、新しい法律のために更新する必要があるかどうかを確認するために弁護士と相談する約束をすることを検討する必要があります。 スタインバッカー、グッドオール&ヤーチャックにお電話ください。あなたの委任状を見直し、あなたの財産と長期ケア計画の目標について議論するための無料相談を予約する
*National Elder Law Foundation
によってElder Law Attorneyとして認定されています。