FICO credit scores are an important part of the first time home owner mortgage process. そのため、このような弊順嶄で恷も嶷勣な勣咀である。 もちろん、FICOスコアはすべてを語るものではありませんが、住宅購入の旅における重要なステップです。 では、550のFICOスコアは何を意味するのでしょうか？ 要するに、それはあなたがまだ住宅ローンの準備ができていないと言う。

550信用スコアを持つ希望的観測の住宅購入者は、信用を改善するための計画で取得することをお勧めします。 これはおそらく、次のようなことが含まれます。

• paying your bills on time consistently
• paying down debt (credit card debt should be no more than 30% the credit limit on each card)
• opening varied but limited lines of credit (3 trade lines is a good number to keep in mind)
• disputing credit history problems
• possibly paying off collections (but not always – )これはおそらく、次のようなことを含みます。

借金を返済していく上で、必ず確認することがあります。 自動的に口座が閉鎖されないようにしましょう。 クレジットヒストリーは短いものよりも、経験豊かなものの方が良い。 信用枠が長ければ長いほど、スコアが良くなることが多い。

また、技術的に最初の家でなくても、「初めて家を買う人に良いクレジットスコアは何か」などを調べ、クレジットの修復について学ぶことができます。 あなたが3年間借りていた場合、あなたはほとんどの基準で最初の家の買い手と見なされます。 実際、あなたもミシガン州の住宅購入者としてMSHDAの初めての住宅購入者補助金のような支援を受ける資格があるかもしれません。

この信用修復の時期にあなたの家やアパートを借りることは良いアイデアです。 あなたが住宅ローンのための財政的な準備ができていない場合は、それを急いではいけません。 あなたの信用とあなた自身のためにできる最悪のことは、あなたが買うことができるよりも多くの家であなたの予算を拡張しすぎることです。

忍耐、忍耐と努力は、あなたの最初の時間の家の所有者の住宅ローンに向かって動作するように報われるでしょう。 時間をかけてきちんとやり、信用を得る。 この間に行うべきもう一つの作業は、現金を貯めることです。 あなたはおそらくあなたの家の購入経験中に閉じるために頭金と現金が必要になることをご存知でしたか？

すべての住宅ローンオプションが頭金を必要とするわけではありませんが、ほとんどの場合、頭金が必要です。 それはFHAローンのようにわずか3.5％であるかもしれませんが、あなたは何かが必要になります。 さらに、ゼロダウンの住宅ローンオプションでは、おそらくクロージングコストとエスクロー口座の資金調達のために手元に現金が必要になるでしょう。 手持ちの資金が多ければ多いほど良い。 さらに、クロージングのテーブルで使用しないものは、DIYの家の改善やdecorating.

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