Julieanne E. Steinbacher, CELA*

Una procura (“POA”) è un documento di pianificazione patrimoniale fondamentale che permette a un altro individuo di agire e prendere decisioni per conto vostro. Tale autorità è particolarmente importante se si perde la capacità mentale o non si è in grado di agire. Nella procura scritta, l’individuo che esegue il documento (il “principale”) nomina un altro individuo (l'”agente”) per prendere decisioni finanziarie o sanitarie per il principale. Le procure durevoli non sono influenzate dalla successiva incapacità del mandante.

Se avete una procura esistente, potreste già conoscere bene il documento. Tuttavia, potreste non essere a conoscenza delle recenti modifiche alla legge della Pennsylvania che regola le procure finanziarie.

Di recente, la legge della Pennsylvania è cambiata per quanto riguarda le procure che trattano le direttive finanziarie. La legge 95 è stata firmata nel luglio 2014 dal governatore Tom Corbett. Alcune parti della legge sono entrate in vigore immediatamente e le restanti parti sono entrate in vigore dal 1 gennaio 2015.

Una delle forze trainanti dietro il cambiamento è stato un caso della Corte Suprema della Pennsylvania. I giudici hanno esaminato se l’immunità legale si estendesse a terzi, come banche e istituzioni finanziarie, che hanno fatto affidamento su un POA che sembrava valido in apparenza, ma in realtà non era legalmente valido. Un tale scenario esiste se un terzo è presentato con un POA che ha tutti i requisiti e le formalità di esecuzione, come la firma del principale davanti a un notaio insieme con l’avviso del principale e il riconoscimento dell’agente; tuttavia, il principale era effettivamente incapace quando ha firmato il POA. Nel caso della Corte Suprema della Pennsylvania, il tribunale ha deciso che le terze parti hanno diritto all’immunità solo quando agiscono su POA legalmente valide e non su quelle che sembrano valide solo in apparenza.

Come potevano le terze parti determinare se il mandante era competente quando ha eseguito il POA? La legge 95 ha cercato di affrontare questa preoccupazione e anche di portare la legge sulla procura della Pennsylvania più in linea con l’Uniform Power of Attorney Act, che è un modello che tutti gli stati sono incoraggiati ad adottare.

Ecco un elenco dei cambiamenti chiave della legge 95:

1. Nuovi requisiti per eseguire una procura: Il mandante deve eseguire il POA davanti a un notaio e 2 testimoni indipendenti;
2. Nuove formalità richieste: La prima pagina del POA deve includere un “avviso” legale in lettere maiuscole firmato dal mandante. Un “avviso” era già richiesto, ma ora il linguaggio è stato aggiornato per includere più informazioni riguardanti la capacità dell’agente di agire e per renderlo coerente con gli altri cambiamenti della legge. Allo stesso modo, l’agente deve firmare un “riconoscimento” che specifica i doveri dell’agente, che sono stati anche aggiornati per coerenza;
3. Doveri dell’agente specificati: La legge 95 specifica tre doveri obbligatori per l’agente che agisce ai sensi di un POA: agire in buona fede; agire solo nell’ambito dell’autorità concessa nel POA; e agire in conformità con le ragionevoli aspettative del preside (se effettivamente conosciuto) o nel migliore interesse del preside. Mentre lo statuto include ulteriori doveri per un agente (per quanto riguarda la tenuta dei registri, la mescolanza dei fondi, ecc.), questi doveri sono predefiniti, e il POA può contenere un linguaggio personalizzato che modifica le responsabilità dell’agente in quelle aree;
4. Capacità dei terzi di richiedere informazioni: Una terza parte che è presentata con un POA può ora richiedere (i) una certificazione dell’agente riguardo a questioni di fatto riguardanti il mandante, l’agente o il POA; (ii) una traduzione in inglese se il POA è in una lingua diversa dall’inglese; e (iii) un parere legale che confermi se l’agente sta agendo nell’ambito dell’autorità concessa nel POA; e
5. immunità e accettazione di un POA: Un terzo può in buona fede accettare una POA se il terzo non è a conoscenza del fatto che la POA sia nulla o carente. In assenza di un motivo ammissibile per una terza parte di rifiutare una POA, la terza parte deve accettare la POA o richiedere uno degli elementi di cui sopra al punto #4 entro 7 giorni dalla presentazione della POA. Se la terza parte richiede uno degli elementi di cui al punto 4, entro 5 giorni dal ricevimento delle informazioni richieste, la terza parte deve accettare il POA a meno che non ci sia una base sostanziale per fare ulteriori richieste. Una persona che rifiuta di accettare il POA è soggetta a responsabilità civile o a un ordine del tribunale che ne impone l’accettazione.

Qual è il risultato di tutto questo? Se avete un POA finanziario attuale, dovreste considerare di prendere un appuntamento per consultarvi con un avvocato per vedere se il vostro POA deve essere aggiornato a causa della nuova legge. Chiamate Steinbacher, Goodall & Yurchak al 1(800) 351-8334 oggi stesso per fissare la vostra consultazione GRATUITA per rivedere la vostra procura e per discutere i vostri obiettivi di pianificazione del patrimonio e delle cure a lungo termine.

*Certificato come avvocato di diritto degli anziani dalla National Elder Law Foundation