Plus500 è una piattaforma di trading CFD leader con supporto per azioni, indici, criptovalute e Forex. Questo brokeraggio senza commissioni applica spread molto bassi e offre scambi veloci su un’ottima piattaforma. Plus500 supporta operazioni complesse, include la protezione del saldo negativo e rende il trading un’impresa educativa e, si spera, redditizia.

È possibile iniziare con un conto demo gratuito per testare la piattaforma e qualsiasi strategia di trading. I conti con denaro reale offrono una leva fino a 1:30. Questo broker ha sede in Israele ed è regolato dalla Financial Conduct Authority (FCA) nel Regno Unito.

Cosa sono i CFD?

Un Contratto per Differenza o CFD può essere definito come un contratto tra due parti (ad esempio l’acquirente e il venditore di quel contratto), per scambiare la differenza del prezzo corrente di un particolare bene e il suo prezzo alla scadenza del contratto. In altre parole, un CFD è un contratto commerciale stipulato da un compratore e un venditore, per la differenza di prezzo tra il prezzo di apertura e di chiusura di un contratto commerciale in quell’asset da scambiare tra le due parti. Le differenze di prezzo sono regolate tramite pagamenti in contanti (al contrario della consegna fisica).

La differenza tra CFD e contratti futures è la seguenterr5r: nei contratti futures, c’è la consegna fisica del bene alla maturazione del contratto. Per i CFD, c’è la consegna in contanti al posto della consegna fisica delle attività.

I CFD possono essere scambiati in entrambe le direzioni: i trader possono assumere posizioni lunghe se l’aspettativa è che il valore di scadenza sia superiore al valore all’apertura del contratto. Allo stesso modo, i trader possono andare short se l’aspettativa è che i prezzi scendano dall’apertura del contratto alla maturazione dello stesso.

Per aiutarti a capire i CFD, abbiamo preparato una guida con una lista di fattori chiave che ti possono aiutare prima di iniziare a fare trading.

• Quali attività vengono negoziate come CFD?
• Come funzionano i CFD?
• Tipi di broker CFD
• Come scegliere un broker CFD
• Regolamentazione
• Piattaforme di trading CFD & Software
• Tipi di conti CFD
• Commissioni & Spread
• Servizio Clienti
• Caratteristiche Aggiuntive
• Specifiche del Contratto CFD
• Conclusione

Quali attività vengono negoziate come CFD?

Nei mercati finanziari, ci sono contratti in cui le attività scambiate richiedono la consegna fisica alla scadenza dei contratti. Tuttavia, queste stesse attività possono anche essere negoziate in un modo in cui i commercianti possono prendere posizioni basate sui differenziali di prezzo tra il prezzo di apertura e di chiusura del contratto, senza consegna fisica dell’attività. Questi sono gli asset CFD (Contracts-for-Difference).

Tutte le classi di asset che sono scambiate nei mercati finanziari possono essere scambiate come CFD: valute, materie prime, asset indicizzati, azioni, ecc.

Come funzionano i CFD?

Il seguente racconto mostra come funziona un’operazione con i CFD.

Un trader con un conto di $50.000 vuole andare corto (VENDERE) sul CFD sul petrolio greggio a $54,20 Gli viene data una leva di 1:50 dal suo broker. Come fa ad operare?

Il primo passo è calcolare il margine richiesto per questa operazione. Una leva di 1:50 su un’operazione con lotto standard (del valore di 100.000$) significa che deve arrivare con 100.000/50 = 2.000$. Questo è il 4% della dimensione del suo conto. Se va avanti con l’operazione, ha due opzioni:

1. Può lasciare che il contratto si estenda fino alla scadenza (1 – 3 mesi). Se il prezzo del greggio è più basso, calcolerà il differenziale di prezzo (in pip) e lo moltiplicherà per un valore di tick di $10 per pip (Standard Lot) per ottenere il profitto. Alla maturazione del contratto, il broker chiuderà il trade automaticamente.
2. Può decidere di chiudere il trade manualmente se il trade è andato in profitto. Anche il profitto viene calcolato come in (a).

Tipi di broker CFD

Ci sono due tipi di broker CFD:

• Market makers
• Broker Direct Market Access (DMA) (STP/ECN)

Market Makers

I market makers “fanno il mercato”. Questo significa che acquistano grandi posizioni dai fornitori di liquidità e offrono queste posizioni ai trader al dettaglio, abbinando attività di vendita a quei trader con ordini di acquisto e comprando posizioni dai trader che vogliono vendere, il tutto attraverso il dealing desk. Questo è il motivo per cui i market maker sono anche definiti come controparti di una transazione. I market maker tipicamente accettano depositi di piccoli conti perché hanno la capacità di compensare il deficit di liquidità. Prendono letteralmente l’altro lato del commercio a voi.

DMA Brokers

DMA brokers permettono ai commercianti di ottenere prezzi direttamente dai fornitori di liquidità senza intervento da un dealing desk. Questa è una modalità di “accesso diretto” di brokeraggio. I broker DMA non accettano depositi di piccoli conti poiché non hanno alcun ruolo nel colmare le lacune di liquidità. I trader devono avere un grande capitale per tenere conto della liquidità richiesta per trattare direttamente con i fornitori di liquidità. Ci sono due tipi principali di broker DMA – STP e ECN.

STP

Un broker di elaborazione Straight through passa letteralmente le transazioni “straight through” ai fornitori di liquidità di terze parti. Funge da tramite tra le due parti.

ECN

Con un broker ECN, quando apri una posizione sulla tua piattaforma il trade passerà automaticamente attraverso il computer del broker ad una rete di comunicazione elettronica senza il coinvolgimento di un dealing desk nel mezzo.

Come scegliere un broker CFD

Ci sono alcune considerazioni che devono essere fatte quando si tratta di scegliere un broker CFD. Queste considerazioni riguardano i seguenti punti:

• Regolamentazione
• Tipo di piattaforma/Software di trading
• Tipi di account forniti
• Commissioni e spread
• Servizio clienti
• Funzioni aggiuntive

Queste sono le considerazioni che devono essere fatte per ogni metrica usata nella selezione del broker.

• Regolamentazione

La questione della regolamentazione è molto importante, e i trader dovrebbero prestarvi attenzione. La regolamentazione dei mercati e dei partecipanti è essenziale per mantenere la fiducia degli investitori, fornire condizioni di parità per tutti e garantire che i trader ottengano sempre un trattamento equo quando fanno trading con i CFD. I regolatori arbitrano anche nei casi in cui sono stati presentati reclami dal trader contro il broker.

Non tutte le pagine web che pubblicizzano un servizio di brokeraggio CFD appartengono a broker genuini. Infatti, ci sono stati casi di pagine web ben progettate che attiravano i clienti, prendevano i loro soldi e sparivano. Come fa la regolamentazione a fermare questo tipo di truffe?

Nelle giurisdizioni in cui la regolamentazione dei broker è di alto livello, ci sono dei requisiti che ogni broker dovrebbe soddisfare. Alcuni di questi sono i seguenti:

1. Ufficio ben fornito e accessibile. Alcuni regolatori insisteranno su visite periodiche e fisiche per controllare che ci sia effettivamente una sede per l’attività di brokeraggio, con personale qualificato. A Cipro, per esempio, i dealer che lavorano nei broker CFD devono aver superato l’esame di licenza CySEC I e II per i dealer. Quindi non solo ci deve essere un ufficio fisico, il personale in tali brokeraggi deve anche avere una licenza ed essere registrato nel database del regolatore. Questo assicura che coloro che lavorano in tali luoghi siano rintracciabili e conosciuti dalle autorità.
2. Anche il reporting mensile delle attività ai regolatori è un must.
3. Il mantenimento di conti segregati per separare i fondi dei clienti da quelli del brokeraggio CFD è anche obbligatorio. Questo protegge i fondi dei trader se il broker sperimenta il fallimento.
4. Il team di gestione del brokeraggio CFD deve possedere determinate qualifiche educative e professionali.
5. Ci sono dei requisiti infrastrutturali di base che devono essere soddisfatti dai broker CFD.
6. Qualsiasi segnalazione di infrazione viene solitamente investigata a fondo.

Tutti questi servono per proteggere gli investitori e mantenere la fiducia degli investitori nel mercato CFD. Alcune delle peggiori truffe sono perpetrate in paesi dove la regolamentazione è debole o totalmente assente. Molti di questi broker truffaldini usano certi incentivi per attirare le loro vittime al macello. Ecco perché i trader devono assicurarsi di usare solo broker CFD regolamentati.

• Piattaforme di trading CFD &Software

C’è una marea di software di trading là fuori. Il trader dovrebbe scegliere un broker che offre un software che troverà facile da usare. Il trading CFD di per sé è già abbastanza impegnativo: perché complicarsi la vita usando un software che si trova difficile da gestire? Ci sono due categorie principali di piattaforme di trading CFD.

Piattaforme proprietarie

Queste sono sviluppate in casa dalla società di brokeraggio o dalla loro consociata. Questo è spesso costruito su misura e di solito ha un ampio livello di funzionalità. Queste piattaforme sono spesso ben pensate e facili da usare con una chiara interfaccia utente. Potrebbero non avere il profondo livello di capacità delle piattaforme chiavi in mano/non proprietarie. Se stai per fare trading con una nuova piattaforma che non hai mai usato, vale la pena aprire un conto demo per prendere la piattaforma per un giro di prova per verificare che ti senti a tuo agio a lavorare con essa, e che esegue gli scambi rapidamente.

Piattaforme non proprietarie

Queste sono di solito sviluppate da una società di tecnologia di trading ad esempio CTrader, Metaquotes per offrire una soluzione unica per tutti i commercianti. I broker che usano questo tipo di piattaforma la etichettano in bianco, cioè ci mettono il loro marchio e selezionano i parametri, ad esempio gli asset, con cui vorrebbero impostarla. Si dà il caso che la piattaforma di trading più popolare sul mercato sia Metaquotes MT4 e ora la nuova generazione MT5. Se sai che ti piace fare trading con una certa piattaforma, puoi trovare molti broker che offrono quella particolare piattaforma. Questo ti dà una scelta più ampia dei broker con cui puoi lavorare e crea anche una sana concorrenza tra i broker.

• Tipi di conti di trading CFD

I broker CFD determinano il tipo di conti che forniscono ai loro trader. Non ci sono due trader uguali. Le esigenze dei trader principianti non sono le stesse di quelle dei trader avanzati. È importante scegliere i broker che capiscono le esigenze individuali dei loro clienti e assegnano vari tipi di conto per prendersi cura delle diverse caratteristiche della loro base di clienti.

Micro Account – Questo è il più piccolo tipo di conto disponibile ed è utile per i trader principianti. Di solito si può accedere a questo con un deposito molto basso (da $ 50-100 in su).

Mini Account – Questo è un conto comunemente usato e viene utilizzato dai neofiti o dai trader leggermente più esperti. Di solito è possibile accedere a questo conto con un deposito minimo di $500.

Conto Standard – Questo è il conto più popolare che di solito può essere aperto depositando $1000 e oltre. Con questo conto avrai accesso a migliori condizioni di trading e una leva più alta.

Conto VIP – Questo è spesso per gli operatori istituzionali e può essere aperto con un deposito iniziale minimo di $20.000. Le condizioni di trading e la leva finanziaria offerta sono molto migliori rispetto agli altri conti.

• Commissioni & Spread

I market maker in genere non applicano commissioni per le operazioni CFD. Raccolgono solo le commissioni sugli spread. Tuttavia, alcuni market maker di CFD possono riscuotere commissioni su alcune attività come il petrolio greggio o i metalli spot. D’altra parte, i broker con accesso diretto al mercato (DMA) di solito raccolgono commissioni su entrambi i lati della negoziazione, cioè per l’apertura e la chiusura di una negoziazione CFD.

Gli spread sugli asset CFD sono tipicamente più alti degli asset scambiati nel mercato valutario. Pertanto, anche il margine richiesto per le transazioni CFD è più alto. Spread, commissioni e leva finanziaria hanno un impatto diretto sulla quantità di denaro necessaria a un trader per partecipare al mercato dei CFD. Non è un punto da prendere alla leggera.

• Servizio clienti

In effetti il servizio clienti o dipartimento di supporto è il volto della società. Di solito ci sono diversi modi per contattare i rappresentanti – questi includono Live chat, email, telefono e anche fax. Alcune aziende danno persino il benvenuto ai commercianti nei loro uffici. Questo è un ottimo segno perché mostra trasparenza. Un buon team di assistenza clienti dovrebbe essere disponibile per gestire qualsiasi richiesta di informazioni almeno 24/5. I mercati sono aperti 24 ore durante tutta la settimana lavorativa e ci dovrebbe essere sempre qualcuno disponibile ad aiutarti mentre fai trading. Inoltre, un buon supporto significa un tempo di risposta rapido. Una buona azienda con abbastanza personale di solito risponderà alla tua richiesta di live chat entro un minuto e alla tua email entro un’ora.

Idealmente i broker CFD dovrebbero avere numeri di telefono localizzati, in modo che non importa da quale paese tu stia chiamando, pagherai solo il prezzo di una chiamata locale. Ci si aspetta anche che il personale di supporto sia disponibile in tutte le lingue principali dei paesi che il broker serve.

• Caratteristiche aggiuntive

Queste coprono aree come analisi di mercato, rapporti sui guadagni, strumenti educativi, strumenti di trading, servizi di segnale e software grafici. Tutti questi strumenti aiutano il trader a ottenere un vantaggio nel trading. La maggior parte dei broker di CFD fornisce ora una libreria di risorse. Come minimo ci si aspetta un aggiornamento frequente delle analisi di mercato e un calendario economico per tenersi al passo con le notizie di mercato. Scopri quali sono le caratteristiche aggiuntive che il broker offre e di cui puoi approfittare durante il trading.

Specifiche del contratto CFD

Quali sono le specifiche del contratto che i trader incontreranno quando fanno trading di CFD? Detto in un altro modo, la domanda è: quali sono le caratteristiche dei CFD che i trader incontreranno quando fanno trading?

• Dimensione minima dell’ordine: qual è la dimensione minima del lotto che puoi negoziare?
• Leva: quanta leva ti sta offrendo il broker? Molti regolatori stanno stringendo il cappio qui e molti broker non forniscono più una leva superiore a 1:50.
• Commissione: Quante commissioni pagherete per entrare e uscire da un trade?
• Requisiti di margine: Quanto denaro ti verrà richiesto per impostare le negoziazioni?
• Incremento di tick: Qual è il cambiamento minimo quando il prezzo si muove su o giù?
• Dimensione del tick: Di quanti punti fluttuano i prezzi?
• Ore di trading: In quali ore del giorno la borsa madre su cui è quotato il CFD è aperta al trading?
• Scadenza del contratto: Qual è il tempo di scadenza di un contratto? Le scadenze dei CFD (salvo chiusura manuale) iniziano a 1 mese e durano al massimo 3 mesi.
• Valore di un tick: Quanto vale un tick?

Conclusione

Per selezionare i migliori broker CFD prendiamo in considerazione una grande varietà di fattori. Questi includono la qualità del software disponibile, le condizioni di trading (es. spread, leverage), e il livello di supporto quando ne hai bisogno. Oltre alla continua ricerca sulle società di brokeraggio che conduciamo, abbiamo anche raccolto informazioni dai nostri lettori sotto forma di recensioni e valutazioni degli utenti.