A volte, una persona cara passa a miglior vita con i suoi beni bloccati presso banche e altre agenzie. Tuttavia, quando si cerca di recuperare questi beni, le banche possono chiedere lettere di amministrazione. A questo punto, molte persone si chiedono esattamente cosa sono le lettere di amministrazione? Tuttavia, dovrebbero anche chiedersi, ho davvero bisogno di lettere di amministrazione in California?

Spesso, i clienti contattano il nostro ufficio perché la banca ha richiesto lettere di amministrazione (lettere) prima di rilasciare i fondi di un deceduto. Tuttavia, molte persone non si rendono conto che potrebbero non aver bisogno di lettere. Invece, potrebbero essere in grado di usare un altro tipo di procedimento o documentazione legale. Infatti, ottenere lettere di amministrazione per un patrimonio molto piccolo di solito non è affatto necessario.

Alternative al testamento

Prima di tutto, per riconoscere quando avete o non avete bisogno di lettere, dovete capire il processo di successione della California. Fortunatamente, la California è uno dei molti stati che offre una varietà di alternative per sistemare un patrimonio. Per esempio, le grandi proprietà superiori a $166.250 spesso richiedono una successione completa per trasferire i beni ai beneficiari del deceduto. D’altra parte, ci sono procedimenti alternativi per tenute più piccole con proprietà personali e/o reali valutate sotto i 166.250 dollari. Più specificamente, questi procedimenti alternativi sono chiamati “amministrazione di piccoli beni”.

I tribunali della California hanno regole per determinare se un patrimonio è ammissibile per l’amministrazione di piccoli beni o per un affidavit di piccoli beni. Queste regole dipendono dal tipo di beni che il deceduto possedeva e se questi superano una determinata soglia di valore. Per esempio, l’amministrazione di un piccolo patrimonio in California richiede che il patrimonio di un deceduto non superi $166.250 di valore e che siano passati più di 40 giorni dalla data della morte.

Come le alternative di amministrazione influenzano le lettere di amministrazione

Spesso gli impiegati di banca non conoscono i requisiti legali per regolare i patrimoni. Sfortunatamente, le banche forniscono ai loro impiegati manuali, politiche e linee guida con una mentalità “one size fits all”. Pertanto, i dipendenti della banca non sono addestrati nelle varie sfumature della legge della California in materia di successione. Di conseguenza, quando accedono ai loro materiali di riferimento per determinare come trattare i conti bancari con un proprietario deceduto, trovano semplicemente le istruzioni per chiedere lettere di amministrazione o un ordine del tribunale. Tuttavia, in realtà, le lettere di amministrazione non sono sempre necessarie o legalmente richieste per sistemare il patrimonio di un deceduto.

Pertanto, tutti dovrebbero informarsi su questi due fatti importanti per sistemare un patrimonio in California:

1. Il tribunale emette solo lettere di amministrazione nel processo completo di amministrazione controllata della California.
2. In molte situazioni, una procedura alternativa di successione di piccole dimensioni o un affidavit non giudiziale è la procedura corretta per distribuire i fondi bancari.

Cosa dire quando la banca chiede le lettere

Se la banca richiede lettere di amministrazione per rilasciare i fondi, è necessario valutare se questo, in effetti, è l’unico modo per ottenerli. Per fare questo, considerate il valore totale del patrimonio e quali opzioni offre la legge della California per regolare un patrimonio di questo valore. NON date per scontato che l’impiegato della banca capisca la legge della California in materia di successione. Sfortunatamente, potreste aver bisogno di educare la banca sui vostri diritti per sistemare il patrimonio.

Come ottenere lettere di amministrazione e altri documenti legali

Detto questo, se avete davvero bisogno di lettere di amministrazione, contattate A People’s Choice per un’assistenza professionale a basso costo. In alternativa, se avete bisogno di aiuto per completare la documentazione necessaria per una delle procedure alternative di amministrazione di piccole proprietà, A People’s Choice può anche aiutarvi! Infine, se non siete sicuri delle vostre opzioni, saremo felici di indirizzarvi verso risorse legali che risponderanno alle vostre domande. Chiamateci al 800-747-2780 oggi per saperne di più.