Aimez-vous voir une croissance agressive de votre portefeuille ? Un peu de risque vous dérange ? Vous êtes peut-être un investisseur agressif. Si vous commencez à vous habituer à ce type d’investissement, vous pouvez vous demander quelles sont vos options. Si votre tolérance au risque est élevée, voici quelques stratégies d’investissement agressif à envisager.

Investisseur agressif défini

Un investisseur agressif veut maximiser les rendements en prenant une exposition au risque relativement élevée. Par conséquent, un investisseur agressif se concentre sur l’appréciation du capital au lieu de créer un flux de revenus ou un filet de sécurité financière. Par conséquent, un portefeuille utilisant ce modèle aura un poids plus élevé d’actions et de titres de participation. Parallèlement, un pourcentage minimal du portefeuille peut contenir des obligations, des liquidités ou d’autres actifs à revenu fixe.

En général, un investisseur agressif travaille avec des horizons temporels plus longs et un niveau élevé de tolérance au risque. Par exemple, un jeune investisseur avec de petits portefeuilles et des horizons temporels plus longs est généralement un investisseur agressif. Un horizon temporel plus long permet au portefeuille de se remettre des fluctuations potentielles du marché.

Les professionnels de la finance ne recommandent généralement pas l’investissement agressif pour tout sauf une petite partie d’un pécule. Mais, quel que soit l’âge d’un investisseur, sa tolérance au risque déterminera s’il devient un investisseur agressif.

Types de stratégies d’investissement agressives

Tout le monde n’est pas un investisseur agressif. Cependant, il est tout de même judicieux de comprendre les stratégies agressives et la façon dont vous pourriez les appliquer. Voici quelques stratégies pour un investisseur agressif ayant une tolérance au risque plus élevée que la plupart.

Investissement dans les actions de petite et de microcapitalisation

Le poids d’un portefeuille dans les catégories d’actifs à risque élevé, comme les actions et les titres de participation, a tendance à déterminer s’il s’agit d’un portefeuille agressif. Même au sein de l’élément actions d’un portefeuille, la composition des actions peut avoir un impact substantiel sur le montant de l’exposition au risque. Par exemple, un portefeuille dont la composante actions est uniquement composée d’actions de premier ordre peut présenter moins de risque qu’un portefeuille composé d’actions de petite et de microcapitalisation.

Les actions de petite capitalisation sont des sociétés dont la valeur marchande est inférieure à 1 milliard de dollars. Les fonds d’actions à petite capitalisation sont constitués d’entreprises dont les gestionnaires de placements prévoient qu’elles produiront des rendements importants. Habituellement, ces sociétés n’ont pas encore fait leurs preuves et sont relativement nouvelles. Par exemple, elles peuvent être en train de développer un nouveau produit ou de s’attaquer à un nouveau secteur de marché en pleine croissance. Les gestionnaires de placements peuvent également rechercher des sociétés dont la valeur marchande ou le prix des actions est faible en raison d’une baisse du marché.

Les actions à microcapitalisation sont des sociétés plus petites que les actions à petite capitalisation, dont la valeur marchande est inférieure à 250 millions à 500 millions de dollars. Bien que les actions à microcapitalisation aient tendance à être considérées comme des investissements plus risqués que les actions à petite capitalisation, elles sont moins chères et peuvent avoir un rendement illimité si les investisseurs choisissent la bonne. Il est important de souligner que si une action de microcapitalisation dépasse ces paramètres, elle peut passer à une action de petite capitalisation. Cela signifie que le gestionnaire du fonds devrait vendre l’action de la micro-capacité.

Trader des options

Les options sont des contrats qui permettent aux investisseurs d’acheter ou de vendre un titre à un certain prix pendant une période déterminée. Ces contrats sont souvent utilisés pour se couvrir contre une baisse du marché boursier, pour minimiser les pertes de la baisse, pour créer un revenu récurrent ou à des fins spéculatives.

En raison de la composante levier des options, elles peuvent présenter un niveau de risque plus élevé. Par conséquent, lorsque les investisseurs achètent des options, ils doivent être sûrs de la direction que prendra le titre. Essentiellement, les investisseurs doivent prédire correctement si le titre montera ou descendra, de combien le prix variera et dans quel délai cela se produira.

Actions étrangères et fonds mondiaux

Bien que les pays en développement et les économies émergentes puissent offrir des rendements plus élevés, ils peuvent également présenter un risque plus élevé en raison des troubles politiques. Il est possible de choisir des pays dont le système financier est stable, mais les investisseurs peuvent tout de même être confrontés au risque de fluctuation des devises.

Par exemple, disons que vous achetez des actions allemandes et que l’euro prend de la valeur par rapport au dollar, votre investissement prendra alors également de la valeur. Inversement, s’il plonge par rapport au dollar, votre investissement diminuera en valeur.

Investissements en private equity

Pour les investisseurs fortunés qui veulent jouer avec un pourcentage élevé de leur portefeuille, disons 250 000 $ ou plus, ils peuvent envisager des investissements en private equity. Cette stratégie d’investissement agressive permet aux investisseurs d’investir directement dans des start-ups ou des entreprises en croissance.

En général, les investisseurs en private equity adoptent une approche à plus long terme pour cette stratégie. Ils le font en investissant pendant qu’elles se stabilisent financièrement, mettent un nouveau produit sur le marché ou lancent une nouvelle technologie. Si l’entreprise échoue, il en va de même pour l’investissement. Cependant, les investisseurs peuvent parfois négocier des conditions favorables qui peuvent les mettre en bonne position pour récolter des rendements élevés en espèces.

Fonds de croissance agressive

Les fonds de croissance agressive sont des fonds communs de placement que les gestionnaires de fonds gèrent de manière professionnelle. Ces fonds investissent dans plusieurs actions ainsi que dans une variété d’autres actifs qui ont tendance à produire des rendements élevés.

Comme les autres placements, l’objectif de ce fonds est de produire des rendements élevés. Cependant, ses rendements peuvent varier d’une année à l’autre. Par exemple, un fonds de croissance peut produire un rendement de 21 % une année, il peut perdre 5 % l’année suivante, puis produire un rendement de 7 % l’année suivante. Habituellement, la performance de ces fonds est déterminée par une analyse sur 5 ou 10 ans. Par conséquent, les investisseurs qui investissent dans ces fonds doivent avoir un plan d’investissement plus à long terme.

Il est important de noter que les fonds de croissance agressifs peuvent ne pas présenter autant de risques que certains autres investissements agressifs. Cela est dû au fait que ces fonds ont tendance à être bien diversifiés, ce qui signifie qu’ils investissent dans une variété d’actifs dans différents secteurs. Par conséquent, si un actif perd de la valeur, l’autre peut compenser les pertes.

Principales considérations

Que vous soyez un investisseur bricoleur ou que vous souhaitiez travailler avec un gestionnaire de placements, les stratégies de placement agressives exigent une approche plus pratique. Ces stratégies nécessitent une gestion plus active que les méthodes d’investissement conservatrices de type « buy-hold ». Comme ces investissements sont plus susceptibles d’être volatils, les investisseurs doivent procéder à davantage d’ajustements en fonction de la situation du marché. De plus, les investisseurs devront rééquilibrer plus souvent pour ramener la répartition de l’actif vers les cibles.

Si vous travaillez avec un gestionnaire de placements, il peut exiger des frais plus élevés pour ses services puisqu’il s’occupe davantage du portefeuille dans son ensemble. Ainsi, lorsque vous vous demandez si ces investissements vous conviennent, vous devrez non seulement tenir compte du risque que vous prenez, mais aussi du coût.

The Bottom Line

Etre un investisseur agressif ne convient pas à tout le monde. Les stratégies agressives exigent que les investisseurs aient une tolérance au risque élevée et potentiellement un horizon temporel plus long. Mais, si vous êtes prêt à prendre des risques supplémentaires pour recevoir potentiellement un gain plus élevé, vous pouvez envisager une stratégie d’investissement agressive.

Conseils d’investissement

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• Considérez les impôts sur les gains en capital lorsque vous pensez à l’argent que vous gagnerez avec vos investissements. Le calculateur d’impôt sur les gains en capital de SmartAsset peut vous aider à déterminer l’impact des impôts sur l’argent que vous gagnerez en vendant des actions.