Plus500 est une plateforme de trading CFD de premier plan qui prend en charge les actions, les indices, les crypto-monnaies et le Forex. Ce courtage sans commission facture des spreads très bas et offre des transactions rapides sur une excellente plateforme. Plus500 prend en charge les transactions complexes, inclut une protection contre les soldes négatifs et fait du trading une aventure éducative et, espérons-le, rentable.

Vous pouvez commencer par un compte de démonstration gratuit pour tester la plateforme et toute stratégie de trading. Les comptes en argent réel offrent un effet de levier allant jusqu’à 1:30. Ce courtier est basé en Israël et réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni.

Que sont les CFDs ?

Un contrat pour différence ou CFD peut être défini comme un contrat entre deux parties (par exemple, l’acheteur et le vendeur de ce contrat), pour échanger la différence entre le prix actuel d’un actif particulier et son prix à l’expiration du contrat. En d’autres termes, un CFD est un contrat commercial conclu entre un acheteur et un vendeur, pour que la différence de prix entre le prix d’ouverture et de clôture d’un contrat commercial sur cet actif soit échangée entre les deux parties. Les différences de prix sont réglées par des paiements en espèces (par opposition à la livraison physique).

La différence entre les CFD et les contrats à terme est la suivanterr5r : pour les contrats à terme, il y a livraison physique de l’actif à l’échéance du contrat. Pour les CFD, il y a une livraison en espèces au lieu de la livraison physique des actifs.

Les CFD peuvent être négociés dans les deux sens : les traders peuvent prendre des positions longues si l’on s’attend à ce que la valeur à l’échéance soit supérieure à la valeur à l’ouverture du contrat. De même, les traders peuvent prendre des positions courtes si l’on s’attend à ce que les prix baissent entre l’ouverture et l’échéance du contrat.

Pour vous aider à comprendre les CFD, nous avons préparé un guide avec une liste de facteurs clés qui peuvent vous aider avant de commencer à trader.

• Quels actifs sont négociés en tant que CFD?
• Comment fonctionnent les CFD ?
• Types de courtiers CFD
• Comment choisir un courtier CFD
• Réglementation
• Plateformes de trading CFD &Logiciels
• Types de comptes de trading CFD

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• Commissions & Spreads
• Service client
• Caractéristiques supplémentaires
• Spécifications des contrats CFD
• Conclusion

Quels actifs sont négociés en tant que CFD ?

Sur les marchés financiers, il existe des contrats dans lesquels les actifs négociés nécessitent une livraison physique à l’expiration des contrats. Cependant, ces mêmes actifs peuvent également être négociés de manière à ce que les traders puissent prendre des positions sur la base des différentiels de prix entre le prix d’ouverture et de clôture du contrat, sans livraison physique de l’actif. Ce sont les actifs de type Contracts-for-Difference (CFD).

Toutes les classes d’actifs qui sont négociées sur les marchés financiers peuvent être négociées sous forme de CFD : devises, matières premières, actifs indiciels, actions, etc.

Comment fonctionnent les CFD ?

Le récit suivant montre comment fonctionne une transaction CFD.

Un trader avec un compte de 50 000 $ veut être short (VENDRE) sur le CFD du pétrole brut à 54,20 $ Il bénéficie d’un effet de levier de 1:50 par ses courtiers. Comment fait-il pour négocier cela ?

La première étape consiste à calculer la marge requise pour cette transaction. Un effet de levier de 1:50 sur une transaction de lot standard (d’une valeur de 100 000 $) signifie qu’il doit trouver 100 000/50 = 2 000 $. Cela représente 4 % de la taille de son compte. S’il réalise la transaction, il a deux options :

1. Il peut laisser le contrat courir jusqu’à son expiration (1 à 3 mois). Si le prix du brut est plus bas, il calculera le différentiel de prix (en pips) et le multipliera par une valeur de tick de 10 $ par pip (lot standard) pour obtenir le profit. A l’échéance du contrat, le courtier fermera le trade automatiquement.
2. Il peut décider de fermer le trade manuellement si le trade est passé en profit. Le profit est également calculé comme en (a).

Types de courtiers CFD

Il existe deux types de courtiers CFD :

• Market makers
• Courtiers à accès direct au marché (DMA) (STP/ECN)

Market Makers

Les market makers « font le marché ». Cela signifie qu’ils achètent des positions importantes auprès des fournisseurs de liquidités et qu’ils proposent ces positions aux traders de détail, en appariant les actifs de vente à ces traders avec des ordres d’achat et les positions d’achat des traders qui veulent vendre, le tout par le biais du pupitre de négociation. C’est pourquoi les teneurs de marché sont également appelés les contreparties d’une transaction. Les teneurs de marché acceptent généralement les dépôts sur de petits comptes car ils ont la capacité de combler le déficit de liquidité. Ils prennent littéralement l’autre côté de la transaction pour vous.

Courtiers DMA

Les courtiers DMA permettent aux traders d’obtenir des prix directement auprès des fournisseurs de liquidités sans intervention d’un dealing desk. Il s’agit d’un mode de courtage à « accès direct ». Les courtiers DMA n’acceptent pas les dépôts sur de petits comptes car ils ne jouent aucun rôle pour combler les écarts de liquidité. Les traders doivent disposer d’un capital important pour tenir compte des liquidités nécessaires pour traiter directement avec les fournisseurs de liquidités. Il existe deux principaux types de courtiers DMA – STP et ECN.

STP

Un courtier de traitement direct passe littéralement les transactions « directement » aux fournisseurs de liquidités tiers. Il agit comme un conduit entre les deux parties.

ECN

Avec un courtier ECN, lorsque vous ouvrez une position sur votre plateforme, la transaction passera automatiquement par l’ordinateur du courtier vers un réseau de communication électronique sans l’implication d’un dealing desk au milieu.

Comment choisir un courtier CFD

Il y a certaines considérations qui doivent être faites quand il s’agit de choisir un courtier CFD. Ces considérations portent sur les points suivants :

• Réglementation
• Type de plateforme/logiciel de négociation
• Types de comptes offerts
• Commissions et écarts
• Service à la clientèle
• Fonctionnalités supplémentaires

Ce sont les considérations qui doivent être faites pour chaque métrique utilisée dans la sélection du courtier.

• Réglementation

La question de la réglementation est très importante, et les traders doivent y prêter attention. La réglementation des marchés et des participants est essentielle pour maintenir la confiance des investisseurs, fournir un terrain de jeu équitable pour tout le monde et s’assurer que les traders obtiennent toujours un traitement équitable lorsqu’ils négocient des CFD. Les régulateurs arbitrent également dans les cas où des plaintes ont été déposées par le trader contre le courtier.

Toutes les pages web qui annoncent un service de courtage de CFD n’appartiennent pas à de véritables courtiers. En effet, il y a eu des cas de pages web bien conçues qui attiraient des clients, leur prenaient de l’argent et disparaissaient. Comment la réglementation empêche-t-elle ce genre d’arnaques de se produire ?

Dans les juridictions où la réglementation des courtiers est de premier ordre, il existe des exigences que chaque courtier doit remplir. Certaines d’entre elles sont les suivantes :

1. Un bureau bien pourvu en personnel et accessible. Certains régulateurs insisteront sur des visites périodiques et physiques pour vérifier qu’il existe effectivement un local commercial pour l’activité de courtage, doté d’un personnel qualifié. À Chypre, par exemple, les courtiers travaillant dans des maisons de courtage de CFD doivent avoir réussi l’examen de licence CySEC I et II pour les courtiers. Ainsi, non seulement il doit y avoir un bureau physique, mais le personnel de ces maisons de courtage doit également être agréé et enregistré dans la base de données du régulateur. Cela garantit que ceux qui travaillent dans ces lieux sont traçables et connus des autorités.
2. Les rapports mensuels d’activités aux régulateurs sont également obligatoires.
3. Le maintien de comptes séparés pour séparer les fonds des clients de ceux de la maison de courtage CFD est également obligatoire. Cela protège les fonds des traders si le courtier fait faillite.
4. L’équipe de gestion du courtage CFD doit posséder certaines qualifications éducatives et professionnelles.
5. Il y a des exigences de base en matière d’infrastructure qui doivent être respectées par les courtiers CFD.
6. Tout rapport d’infraction fait généralement l’objet d’une enquête approfondie.

Tout cela sert à protéger les investisseurs et à maintenir leur confiance dans le marché des CFD. Certaines des pires escroqueries sont perpétrées dans des pays où la réglementation est faible ou totalement absente. Un grand nombre de ces sociétés de courtage frauduleuses utilisent certaines incitations pour attirer leurs victimes à l’abattoir. C’est pourquoi les traders doivent s’assurer qu’ils n’utilisent que des courtiers CFD réglementés.

• Plateformes de trading CFD &Logiciels

Il existe des cargaisons de logiciels de trading. Le trader doit choisir un courtier qui propose un logiciel qu’il trouvera facile à utiliser. Le trading de CFD en soi est suffisamment difficile : pourquoi se compliquer la tâche en utilisant un logiciel que vous trouvez difficile à manipuler ? Il existe deux grandes catégories de plateforme de trading CFD.

Plateformes propriétaires

Elles sont développées en interne par la société de courtage ou leur société sœur. Elles sont souvent construites sur mesure et disposent généralement d’un large niveau de fonctionnalités. Ces plateformes sont souvent bien conçues et faciles à utiliser avec une interface utilisateur claire. Elles n’ont pas forcément le même niveau de fonctionnalités que les plateformes clés en main/non propriétaires. Si vous êtes sur le point de trader avec une nouvelle plateforme que vous n’avez jamais utilisée, cela vaut la peine d’ouvrir un compte de démonstration pour tester la plateforme afin de vérifier que vous vous sentez à l’aise pour travailler avec elle et qu’elle exécute les transactions rapidement.

Plateformes non propriétaires

Elles sont généralement développées par une société de technologie de trading, par exemple CTrader, Metaquotes, pour offrir une solution unique aux traders. Les courtiers qui utilisent ce type de plateforme l’utilisent en marque blanche, c’est-à-dire qu’ils y apposent leur marque et sélectionnent les paramètres, par exemple les actifs, avec lesquels ils souhaitent la configurer. Il se trouve que la plateforme de trading la plus populaire sur le marché est Metaquotes MT4 et maintenant la nouvelle génération MT5. Si vous savez que vous aimez trader avec une certaine plateforme, vous pouvez trouver de nombreux courtiers qui proposent cette plateforme particulière. Cela vous donne un plus grand choix de courtiers avec lesquels vous pouvez travailler et crée également une concurrence saine entre les courtiers.

• Types de comptes de tradingCFD

Les courtiersCFD détermineront quel type de comptes ils fournissent à leurs traders Vous trouverez des comptes pour les débutants, les traders intermédiaires, les traders avancés et les traders à valeur nette élevée. Les traders ne sont pas tous les mêmes. Les besoins des traders débutants ne sont pas les mêmes que ceux des traders avancés. Il est important de choisir des courtiers qui comprennent les besoins individuels de leurs clients et attribuent différents types de comptes pour prendre soin des caractéristiques variées de leur base de clients.

Compte micro – C’est le plus petit type de compte disponible et il est utile pour les traders débutants. Habituellement, vous pouvez y accéder avec un dépôt très faible (à partir de 50-100 $ et plus).

Compte Mini – C’est un compte couramment utilisé par les débutants ou les traders un peu plus expérimentés. Vous pouvez généralement accéder à ce compte avec un dépôt minimum de 500 $.

Compte standard – C’est le compte le plus populaire qui peut généralement être ouvert en déposant 1000 $ et plus. Avec ce compte, vous aurez accès à de meilleures conditions de trading et à un effet de levier plus élevé.

Compte VIP – Il est souvent destiné aux traders institutionnels et peut être ouvert avec un dépôt initial minimum de 20 000 $. Les conditions de trading et l’effet de levier proposés sont bien meilleurs qu’avec les autres comptes.

• Commissions & Spreads

Les teneurs de marché ne facturent généralement pas de commissions pour les transactions sur CFD. Ils ne perçoivent que des frais sur les spreads. Toutefois, certains teneurs de marché CFD peuvent percevoir des commissions sur certains actifs tels que le pétrole brut ou les métaux au comptant. D’autre part, les courtiers à accès direct au marché (DMA) perçoivent généralement des commissions des deux côtés de la transaction, c’est-à-dire pour l’ouverture et la clôture d’une transaction CFD.

Les spreads sur les actifs CFD sont généralement plus élevés que les actifs négociés sur le marché des devises. Par conséquent, la marge requise pour les transactions CFD est également plus élevée. Les spreads, les commissions et l’effet de levier auront un impact direct sur le montant d’argent nécessaire à un trader pour participer au marché des CFD. Ce n’est pas un point à prendre à la légère.

• Service clientèle

En effet, le service clientèle ou le service d’assistance est le visage de l’entreprise. En général, il existe plusieurs moyens de joindre les représentants, notamment le chat en direct, l’e-mail, le téléphone et même le fax. Certaines sociétés accueillent même les commerçants dans leurs bureaux. C’est un très bon signe, car cela témoigne de la transparence. Une bonne équipe de service à la clientèle doit être disponible pour répondre à toute demande au moins 24 heures sur 24. Les marchés sont ouverts 24 heures sur 24 pendant la semaine et il doit toujours y avoir quelqu’un de disponible pour vous aider pendant que vous négociez. En outre, une bonne assistance signifie un temps de réponse rapide. Une bonne entreprise disposant d’un personnel suffisant répondra généralement à votre demande de chat en direct dans la minute et à votre e-mail dans l’heure.

Enfin, les courtiers CFD doivent avoir des numéros de téléphone localisés, de sorte que quel que soit le pays d’où vous appelez, vous ne paierez que le prix d’un appel local. Vous vous attendriez également à ce que le personnel d’assistance soit disponible dans toutes les langues principales des pays desservis par le courtier.

• Fonctions supplémentaires

Celles-ci couvrent des domaines tels que l’analyse du marché, les rapports sur les bénéfices, les outils éducatifs, les outils de trading, les services de signaux et les logiciels graphiques. Ces outils aident tous le trader à obtenir un avantage commercial. La plupart des courtiers en CFD fournissent désormais une bibliothèque de ressources. Au minimum, vous pouvez vous attendre à des analyses de marché fréquemment mises à jour et à un calendrier économique pour rester au fait de l’actualité du marché. Découvrez les fonctionnalités supplémentaires que le courtier offre et dont vous pouvez profiter pendant le trading.

Spécifications du contrat CFD

Quelles sont les spécifications du contrat que les traders rencontreront lorsqu’ils négocieront des CFD ? Dit autrement, la question ici est : quelles sont les caractéristiques des CFD que les traders rencontreront lorsqu’ils négocieront.

• Taille minimale des ordres : quelle est la plus petite taille de lot que vous pouvez négocier ?
• Levage : quel est le levier que le courtier vous donne ? De nombreux régulateurs resserrent l’étau ici et de nombreux courtiers ne fournissent plus de levier de plus de 1:50.
• Commission : Combien de commission paierez-vous pour entrer ET sortir d’une transaction?
• Marges requises : Combien d’argent devrez-vous utiliser dans la mise en place de trades?
• Incrément de tick : Quel est le changement minimum lorsque le prix monte ou descend?
• Tick size : De combien de points les prix fluctuent-ils ?
• Heures de négociation : À quelles heures de la journée la bourse mère sur laquelle le CFD est coté est-elle ouverte à la négociation ?
• Expiration du contrat : Quelle est l’heure d’expiration d’un contrat ? Les expirations des CFD (sauf fermeture manuelle) commencent à 1 mois et durent au maximum 3 mois.
• Valeur d’un tick : Combien vaut un tick ?

Conclusion

Pour sélectionner les meilleurs courtiers en CFD, nous prenons en compte une grande variété de facteurs. Il s’agit notamment de la qualité du logiciel disponible, des conditions de trading (ex : spread, effet de levier), et du niveau d’assistance lorsque vous en avez besoin. Outre les recherches permanentes que nous menons sur les sociétés de courtage, nous avons également recueilli des informations auprès de nos lecteurs sous la forme d’avis et d’évaluations d’utilisateurs.