La recherche soutient sa théorie. Quelque 56% des Américains déclarent vouloir un partenaire qui leur apporte la sécurité financière plus que l’amour « à fond » (44%), selon un récent sondage publié par Merrill Edge, une société de courtage à escompte en ligne et division de Bank of America Merrill Lynch BAC ,. Ce sentiment est partagé à parts presque égales par les hommes et les femmes (54 % et 57 %). La génération Z (née entre 1996 et 2010) est la seule cohorte à choisir l’amour (54%) plutôt que l’argent.

La raison de choisir l’argent plutôt que l’amour ? Aron Levine, responsable des services bancaires aux consommateurs et de Merrill Edge, a mis en cause  » un manque de planification financière.  » Merrill Edge a interrogé plus de 1 000 personnes âgées de 18 à 40 ans disposant d’actifs investissables compris entre 20 000 et 250 000 dollars. À cette fin, les actifs investissables ont été définis comme la valeur de toutes les espèces, de l’épargne, des fonds communs de placement, des CD, des IRA, des actions, des obligations et de tous les autres types d’investissements tels qu’un 401 (k), 403 (b) et Roth IRA, mais à l’exclusion d’une maison principale et d’autres investissements immobiliers.

Et même s’ils veulent des partenaires ayant un certain statut socio-économique ou quelqu’un qui a fait quelques paris intelligents sur l’indice industriel Dow Jones DJIA ou S&P 500 SPX , les personnes interrogées ont déclaré qu’elles restaient timides sur leurs propres finances. Ils ont classé presque toutes les grandes étapes de leur relation – y compris la rencontre avec leurs futurs beaux-parents, l’intimité, les voyages en commun et les discussions politiques – avant la discussion de leurs finances. Ils ont dit qu’ils remettent à plus tard la « conversation sur l’argent » avec leurs proches, surtout lorsque le sujet porte sur les dettes (60 %), le salaire (57 %), les investissements (55 %) et les habitudes de dépenses (51 %).

Les priorités peuvent changer avec un second mariage

Ces attitudes peuvent également dépendre du fait qu’il s’agisse du mariage n° 1, 2 ou 3. « Je suis un romantique sans espoir », a déclaré Randy Kessler, qui a écrit le livre « Divorce : Protect Yourself, Your Kids, and Your Future », et qui pratique également le droit de la famille à Atlanta, en Géorgie. « Je continue de penser que les gens se marient plus pour le romantisme que pour les finances. Cependant, pour un deuxième ou un troisième mariage, les gens peuvent être à la recherche d’une sécurité financière après que leur divorce leur ait laissé un sentiment d’insécurité financière grave. »

Jacqueline Kennedy Onassis aurait dit : « La première fois, vous vous mariez par amour, la deuxième pour l’argent et la troisième pour la compagnie. » En 2019, ce troisième essai pourrait impliquer un amour de collège qui a réapparu sur Facebook FB . Après la mort du président Kennedy, « la prochaine étape de Jackie était de penser à ses enfants, y compris à leur sécurité financière », a déclaré Fran Walfish, auteur de « The Self-Aware Parent » et psychothérapeute à Beverly Hills. « Le mariage ne représente pas le même engagement à vie que pour les générations précédentes », a-t-elle ajouté.

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Ce n’est pas la première étude à constater que l’amour, le mariage et le statut socio-économique vont de pair. Une analyse récente des données du Bureau de recensement des États-Unis par le Pew Research Center, a révélé que, parmi les adultes âgés de 25 ans et plus, 65% ayant un diplôme d’études supérieures de quatre ans étaient mariés, contre 55% de ceux qui avaient un certain niveau d’études supérieures et 50% de ceux qui n’avaient pas dépassé le niveau du secondaire. « Vingt-cinq ans plus tôt, le taux de mariage était supérieur à 60% pour chacun de ces groupes », indique le rapport.

La sécurité financière était un facteur important dans le choix de se marier tout court. Les adultes jamais mariés dont le revenu familial est inférieur à 75 000 $ sont plus susceptibles que ceux dont le revenu est plus élevé de dire que « ne pas être en sécurité financièrement » est une raison majeure pour laquelle ils ne sont pas mariés : 47 % de ceux dont le revenu est inférieur à 30 000 $ et 40 % de ceux dont le revenu se situe entre 30 000 $ et 74 999 $ disent la même chose. Et seulement 21% de ceux qui ont des revenus de 75 000 $ ou plus disent cela.

Rodman dit que l’industrie de la retraite a contribué à cet accent sur la sécurité financière, ce qui, selon elle, n’est pas nécessairement une mauvaise chose. « Nous sommes bombardés d’avertissements selon lesquels nous n’épargnons pas assez pour la retraite », dit-elle. « Rien n’est plus anxiogène sur le plan financier que la menace de vieillir appauvri. Donc, si vous n’avez pas assez d’argent, où allez-vous le trouver ? Se marier avec quelqu’un qui a une certaine richesse est une façon d’éviter cet avenir potentiellement sombre. »

La vie moderne est également coûteuse. « Il est facile de comprendre pourquoi se marier avec un œil sur la stabilité financière est attrayant », a-t-elle ajouté. « Les enfants coûtent cher. Les maisons coûtent cher. Et même les mariages coûtent une fortune ! Les personnes qui ont vu leurs parents se débattre ne veulent pas faire de même. Si nous devons donner notre vie en gage à quelqu’un, pourquoi ne pas lui offrir une sécurité financière ? ». Elle ajoute une mise en garde : « Si vous allez vous marier pour l’argent, vous pourriez vouloir être sûr que l’autre personne en a. »

Les hommes et les femmes plus riches veulent des choses différentes

Les singletons recherchent également des signes que leur partenaire potentiel a de l’argent. Par exemple, les propriétaires d’iPhone sont 21 fois plus susceptibles de juger négativement les autres pour avoir un Android moins cher, tandis que ceux qui ont un Android ne sont que 15 fois plus susceptibles de juger négativement les autres pour avoir un iPhone. Et ceux qui possèdent des modèles plus anciens de l’un ou l’autre smartphone ont 56 % moins de chances d’obtenir un rendez-vous, selon une enquête récente menée par le site de rencontres Match.com IAC

Autre rebondissement : les différents sexes veulent des choses différentes, surtout s’ils sont financièrement à l’aise. Les hommes ayant des revenus plus élevés ont montré des préférences plus marquées pour les femmes au corps svelte, tandis que les femmes ayant des revenus plus élevés ont préféré les hommes ayant un revenu stable, selon cette enquête menée auprès de 28 000 hommes et femmes hétérosexuels âgés de 18 à 75 ans par l’Université Chapman d’Orange, en Californie, et publiée dans l’édition de janvier 2016 de la revue « Personality and Individual Differences. »

Et les couples plus riches ne durent pas nécessairement plus longtemps que ceux qui gagnent moins. En effet, plus on dépense pour une cérémonie de mariage, plus le mariage est court, selon une enquête menée auprès de 3 000 couples et publiée en 2014 par deux professeurs du département d’économie de l’université Emory à Atlanta. Les couples qui dépensent 20 000 dollars pour leur mariage ont 46 % plus de risques que la moyenne de divorcer ; ce risque tombe à 29 % de plus que la moyenne pour ceux qui dépensent entre 10 000 et 20 000 dollars.

Alors, que signifie tout cela ? L’argent compte dans le mariage autant que l’amour. « Je vais me lancer en toute confiance », a déclaré Rodman. « Se marier par amour est la seule bonne raison de se marier. La beauté de la chose est que la plupart d’entre nous ont la liberté de le faire. Et, si nous sommes assez chanceux, nous pouvons l’exercer. Parce que lorsque la vie devient difficile – et elle le devient toujours – c’est l’amour qui vous soutiendra, pas l’argent. Et si le mariage pour l’argent est toujours sur votre liste de choses à faire, vous savez ce qu’on dit : « Vous gagnerez chaque centime. »