Il arrive parfois qu’un être cher décède avec ses actifs immobilisés dans des banques et autres organismes. Cependant, en tentant de récupérer ces actifs, les banques peuvent vous demander des lettres d’administration. À ce stade, de nombreuses personnes se demandent ce que sont exactement les lettres d’administration. Cependant, ils devraient également se demander, ai-je vraiment besoin de lettres d’administration dans le cadre d’une homologation en Californie ?

Souvent, les clients contactent notre bureau parce que la banque a demandé des lettres d’administration (lettres) avant de libérer les fonds d’un défunt. Cependant, de nombreuses personnes ne réalisent pas qu’elles peuvent ne pas avoir réellement besoin de lettres. Au lieu de cela, ils peuvent être en mesure d’utiliser un autre type de procédure ou de documentation juridique. En fait, obtenir des lettres d’administration pour une très petite succession est généralement complètement inutile.

Alternatives à l’homologation

D’abord, afin de reconnaître quand vous avez et n’avez pas besoin de lettres, vous devez comprendre le processus d’homologation de la Californie. Heureusement, la Californie est l’un des nombreux États qui offrent une variété d’alternatives pour régler une succession. Par exemple, les successions importantes de plus de 166 250 dollars nécessitent souvent une homologation complète pour transférer les biens aux bénéficiaires du défunt. D’autre part, il existe des procédures alternatives pour les successions plus modestes dont les biens personnels et/ou immobiliers sont évalués à moins de 166 250 dollars. Plus précisément, ces procédures alternatives sont appelées « administration de petite succession ».

Les tribunaux californiens ont des règles pour déterminer si une succession est éligible à l’administration de petite succession ou à un affidavit de petite succession. Ces règles dépendent du type de biens que possédait le défunt et du fait qu’ils dépassent ou non une valeur seuil déterminée. Par exemple, l’administration des petites successions en Californie exige que la valeur de la succession du défunt ne dépasse pas 166 250 $ et que plus de 40 jours se soient écoulés depuis la date du décès.

Comment les alternatives d’homologation affectent les lettres d’administration

Souvent, les employés de banque ne connaissent pas les exigences légales pour régler les successions. Malheureusement, les banques fournissent à leurs employés des manuels, des politiques et des directives avec une mentalité de  » taille unique « . Par conséquent, les employés de banque ne sont pas formés aux différentes nuances de la loi californienne sur les successions. Par conséquent, lorsqu’ils consultent leurs documents de référence pour déterminer comment traiter les comptes bancaires d’un propriétaire décédé, ils trouvent simplement des instructions pour demander des lettres d’administration ou une ordonnance du tribunal. Cependant, en réalité, les lettres d’administration ne sont pas toujours nécessaires ou légalement requises pour régler la succession d’un défunt.

Par conséquent, tout le monde devrait s’informer sur ces deux faits importants concernant le règlement d’une succession en Californie :

1. Le tribunal ne délivre des lettres d’administration que dans le cadre du processus complet d’administration des successions en Californie.
2. Dans de nombreuses situations, une procédure alternative d’homologation de petite succession ou un affidavit non judiciaire est la procédure appropriée pour distribuer les fonds bancaires.

Que dire lorsque la banque demande des lettres

Si la banque exige des lettres d’administration pour libérer les fonds, vous devez évaluer si c’est, en fait, la seule façon de les obtenir. Pour ce faire, considérez la valeur totale de la succession et les options offertes par la loi californienne pour régler une succession de cette valeur. Ne supposez PAS que l’employé de la banque comprend la loi californienne sur les successions. Malheureusement, vous devrez peut-être éduquer la banque sur vos droits à régler la succession.

Comment obtenir des lettres d’administration et d’autres documents juridiques

Cela dit, si vous avez vraiment besoin de lettres d’administration, contactez A People’s Choice pour une assistance professionnelle à faible coût. Par ailleurs, si vous avez besoin d’aide pour remplir les documents nécessaires à l’une des procédures alternatives d’administration de petites successions, A People’s Choice peut également vous aider ! Enfin, si vous n’êtes pas certain des options qui s’offrent à vous, nous serons heureux de vous diriger vers des ressources juridiques qui répondront à vos questions. Appelez-nous au 800-747-2780 dès aujourd’hui pour en savoir plus.

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