Julieanne E. Steinbacher, CELA*

Valtuutus on perussuunnittelun perustana oleva asiakirja, joka antaa toiselle henkilölle oikeuden toimia ja tehdä päätöksiä puolestasi. Tällainen valtakirja on erityisen tärkeä, jos joskus menetät henkisen toimintakykysi tai olet kykenemätön toimimaan. Kirjallisessa edunvalvontavaltakirjassa asiakirjan toimeenpaneva henkilö (”päämies”) nimittää toisen henkilön (”asiamies”) tekemään taloudellisia tai terveydenhoitoa koskevia päätöksiä päämiehen puolesta. Päämiehen myöhempi toimintakyvyttömyys ei vaikuta pysyvään edunvalvontavaltuutukseen.

Jos sinulla on jo olemassa oleva edunvalvontavaltuutus, saatat olla jo hyvin perehtynyt asiakirjaan. Et ehkä kuitenkaan ole tietoinen viimeaikaisista muutoksista Pennsylvanian taloudellisia valtakirjoja koskevaan lainsäädäntöön.

Pennsylvanian laki muuttui hiljattain taloudellisia määräyksiä käsittelevien valtakirjojen osalta. Kuvernööri Tom Corbett allekirjoitti lain 95 heinäkuussa 2014. Osa laista tuli voimaan välittömästi, ja loput osat tulivat voimaan 1. tammikuuta 2015.

Yksi muutoksen taustalla vaikuttaneista tekijöistä oli Pennsylvanian korkeimman oikeuden tapaus. Tuomarit tarkastelivat, ulottuuko lakisääteinen koskemattomuus kolmansiin osapuoliin, kuten pankkeihin ja rahoituslaitoksiin, jotka luottivat POA:han, joka vaikutti päällisin puolin pätevältä, mutta ei tosiasiassa ollut oikeudellisesti pätevä. Tällainen tilanne syntyy, jos kolmannelle osapuolelle esitetään valtakirja, jossa on kaikki täytäntöönpanovaatimukset ja -muodollisuudet, kuten päämiehen allekirjoitus notaarin edessä sekä päämiehen ilmoitus ja asiamiehen kuittaus; päämies oli kuitenkin tosiasiassa vajaavaltainen, kun hän allekirjoitti valtakirjan. Pennsylvanian korkeimmassa oikeudessa käsitellyssä tapauksessa tuomioistuin päätti, että kolmansilla osapuolilla on oikeus koskemattomuuteen vain silloin, kun he toimivat laillisesti pätevien POA:iden perusteella, eivätkä sellaisten, jotka vaikuttavat päteviltä vain päällisin puolin.

Miten kolmansien osapuolten olisi pitänyt määrittää, oliko päämies kykeneväinen, kun hän allekirjoitti POA:n? Lailla 95 pyrittiin ratkaisemaan tämä huolenaihe ja myös saattamaan Pennsylvanian edunvalvontavaltuutuslainsäädäntö yhdenmukaisemmaksi yhtenäisen edunvalvontavaltuutuslain (Uniform Power of Attorney Act) kanssa, joka on malli, jonka kaikkia osavaltioita kehotetaan ottamaan käyttöön.

Tässä on luettelo lain 95 keskeisistä muutoksista:

1. Uudet edellytykset edunvalvontavaltuutuksen tekemiselle:
2. Uudet muodollisuudet: Toimeksiantositoumuksen ensimmäisellä sivulla on oltava päämiehen allekirjoittama lakisääteinen ”ilmoitus” isoilla kirjaimilla. ”Ilmoitus” vaadittiin jo aiemmin, mutta nyt kieltä on päivitetty, jotta se sisältäisi enemmän tietoa asiamiehen toimintakyvystä ja jotta se olisi yhdenmukainen muiden lakimuutosten kanssa. Samoin asiamiehen on allekirjoitettava ”kuittaus”, jossa täsmennetään asiamiehen velvollisuudet, joita myös päivitettiin johdonmukaisuuden vuoksi;
3. Agent’s Duties Specified: Laissa 95 täsmennetään kolme pakollista velvollisuutta, jotka koskevat edunvalvontavaltuutuksen nojalla toimivaa asiamiestä: toimiminen vilpittömässä mielessä, toimiminen vain edunvalvontavaltuutuksessa annettujen valtuuksien rajoissa ja toimiminen päämiehen kohtuullisten odotusten mukaisesti (jos ne ovat tosiasiallisesti tiedossa) tai päämiehen edun mukaisesti. Vaikka laki sisältää asiamiehelle lisävelvoitteita (jotka koskevat kirjanpitoa, varojen sekoittamista jne.), nämä velvollisuudet ovat oletusarvoja, ja toimeksiantosopimuksessa voi olla räätälöityjä sanamuotoja, joilla muutetaan asiamiehen velvollisuuksia näillä aloilla;
4. Kolmansien osapuolten mahdollisuus pyytää tietoja: Kolmas osapuoli, jolle esitetään edunvalvontavaltuutus, voi nyt pyytää i) asiamiehen todistuksen päämiestä, asiamiestä tai edunvalvontavaltuutusta koskevista tosiseikoista, ii) englanninkielisen käännöksen, jos edunvalvontavaltuutus on laadittu muulla kielellä kuin englanniksi, ja iii) oikeudellisen lausunnon, jossa vahvistetaan, toimiiko asiamies edunvalvontavaltuutuksen antamien valtuuksien puitteissa; ja
5. Koskemattomuus ja edunvalvontavaltuutuksen hyväksyminen: Kolmas osapuoli voi vilpittömässä mielessä hyväksyä edunvalvontavaltuutuksen, jos kolmas osapuoli ei ole tosiasiallisesti tietoinen siitä, että edunvalvontavaltuutus on mitätön tai puutteellinen. Jos kolmannella osapuolella ei ole hyväksyttävää syytä kieltäytyä antamasta valtakirjaa, kolmannen osapuolen on joko hyväksyttävä valtakirja tai pyydettävä jotakin edellä kohdassa #4 esitetyistä seikoista seitsemän päivän kuluessa siitä, kun valtakirja on esitetty. Jos kolmas osapuoli pyytää jotakin edellä kohdassa 4 mainituista seikoista, kolmannen osapuolen on viiden päivän kuluessa pyydettyjen tietojen vastaanottamisesta hyväksyttävä vapaaehtoinen kauppakirja, jollei ole painavaa syytä esittää lisäpyyntöä. Henkilö, joka kieltäytyy hyväksymästä POA:ta, voi joutua siviilioikeudelliseen vastuuseen tai saada tuomioistuimen määräyksen, joka velvoittaa hyväksymään sen.

Mitä tästä kaikesta voi ottaa opiksi? Jos sinulla on nykyinen taloudellinen POA, sinun pitäisi harkita tapaamisen sopimista asianajajan kanssa sen selvittämiseksi, pitäisikö POA:si päivittää uuden lain vuoksi. Soita Steinbacher, Goodall & Yurchakille numeroon 1(800) 351-8334 jo tänään, jotta voit sopia ILMAISEN konsultaation valtakirjasi tarkistamiseksi ja keskustellaksesi jäämistösi ja pitkäaikaishoidon suunnittelutavoitteistasi.

*Sertifioitu vanhempi lakimies National Elder Law Foundationin toimesta

.