Sääntö #1 Finance Blog
Warren Buffett lainausmerkit vangitsevat hänen lähestymistapansa sijoittamiseen ja elämään. Siksi me rakastamme niitä.
”Kun hän puhuu, ihmiset kuuntelevat” on vähättelyä. Buffettin kuuluisat sitaatit elämästä, sijoittamisesta, menestyksestä, johtajuudesta, tunteista ja rahasta tunnetaan kaikkialla maailmassa.
Miksi ihmiset rakastavat hänen sitaattejaan niin paljon?
Koska hän on kasvattanut varallisuutensa pitkällä aikavälillä yli 80,9 miljardiin dollariin (2019), mikä tekee hänestä yhden Amerikan rikkaimmista miehistä. Berkshire Hathawayn toimitusjohtajana Warren elää tiettyjen arvojen mukaan, joita hän käyttää investoidessaan ja tehdessään muita elämän päätöksiä. Hänen lähestymistapansa osakkeisiin käy ilmi hänen kuuluisista sijoitussitaateistaan, joten kokosimme suosikkimme tähän postaukseen.
Katso 50 älykästä ja inspiroivaa lainausta sijoittamisesta ja menestyksestä Warren Buffettilta, yhdeltä maailman rikkaimmista ihmisistä.
Tahdotko oppia, miten löytää loistavia yrityksiä myyntiin?
Osallistu LIVE kolmepäiväiseen virtuaaliseen työpajaani
Warren Buffettin sijoitussitaatit (diaesitys kuvien kera)
Warren Buffettin sitaatteja sijoittamisesta
Buffettin ainoat kaksi sääntöä sijoittamiseen…
”Sääntö nro 1: Älä koskaan menetä rahaa. Sääntö nro 2: Älä koskaan unohda sääntöä nro 1.” – Warren Buffett
Pörssissä on mahdollista hinnoitella asiat väärin! Voit löytää usein loistavia yrityksiä myyntiin.
Buffettilla on tämä kuuluisa sitaatti osakemarkkinoista,
”Muista, että osakemarkkinat ovat maanis-depressiivisiä.”
Kullekin päivittäisten talousuutisten kuluttajalle tämä kuulostaa oikealta. Osakemarkkinat heilahtelevat villisti päivästä toiseen pienimmistäkin uutisista, nousevat ja romahtavat tunnetilojen mukaan ja juhlivat tai parjaavat mitä vähäpätöisimpiä tietopisteitä. On tärkeää, ettei jää kiinni hulluuteen, vaan pitää kiinni kotitehtävistä.
Pysy aina rationaalisena.
Mikä on Warren Buffettin sääntö?
Ei saa koskaan menettää rahaa. Pysy rationaalisena ja pidä kiinni kotitehtävistäsi tutkiessasi yrityksiä, joihin sijoittaa.
Markkinat voivat hinnoitella asiat väärin
”Hinta on se, mitä maksat. Arvo on se, mitä saat.”
Ei siis kannata keskittyä lyhytaikaisiin hinnan heilahteluihin, vaan sijoituksen taustalla olevaan arvoon.
”Varo sijoitustoimintaa, joka tuottaa suosionosoituksia; suuret liikkeet saavat yleensä haukotuksia.”
Mieheltä, joka on tehnyt omaisuuden sellaisilla yhtiöillä kuin Apple, American Express, General Motors, UPS, Johnson & Johnson, Mastercard ja Walmart, tämä on viisas neuvo.
Korkea tuotto pienellä riskillä on avain
”Riski tulee siitä, ettei tiedä, mitä on tekemässä.”
Tässä oleva neuvo on itsestäänselvyys, mutta se unohtuu usein, erityisesti sen jälkeen, kun sijoittajat ovat menestyneet. Kiusaus uskoa, että menestys yhdellä hyvin tuntemallasi alalla antaa sinulle mahdollisuuden analysoida helposti toista, on paljon suurempi, kun olet saanut joitakin hyviä tuottoja, mutta sitä pitäisi vastustaa tarmokkaasti. Buffett itse on pysytellyt suurimmaksi osaksi poissa teknologia-alalta, koska hän ei tunne alaa. Buffett sanoi sen parhaiten:
”Älä koskaan sijoita liiketoimintaan, jota et ymmärrä.”
It’s Easier to Look Back Than to Look Into the Future
”Liikemaailmassa taustapeili on aina selkeämpi kuin tuulilasi.”
Ostakaa upeita yrityksiä
”On paljon parempi ostaa upea yritys reiluun hintaan kuin reilu yritys upeaan hintaan.”
Tämä kuuluisa Buffettin sitaatti on hyvin mielenkiintoinen, sillä usein ”arvosijoittajat” jättävät väliin kaiken, mitä he eivät voi saada syvästi alennettuun hintaan. Berkshire Hathaway on omaksunut erilaisen lähestymistavan ja sen sijaan keskittynyt sijoittamaan oikeisiin yrityksiin. Tämä oli yksi Buffettin varhaisista oppitunneista arvosijoittajana, joka on tunnetusti kerrottu hänen käännyttyään pois ”sikarinpyllysijoittamisesta.”
”Jos yrityksellä menee hyvin, osake seuraa lopulta perässä.”
Sijoittakaa pitkällä tähtäimellä
”Ostakaa vain jotakin sellaista, jonka pitäisitte mielellänne hallussanne, jos markkinat sulkeutuisivat 10 vuodeksi.”
Tässä on video Warren Buffettin neuvoista pitkän aikavälin sijoitusstrategian kehittämiseksi:
Patience is Key
”Sijoittajaksi kutsuminen on sama kuin kutsuisi romanttiseksi sitä, joka käy toistuvasti yhden illan juttuja.”
”Osakemarkkinat on suunniteltu siirtämään rahaa aktiivisilta kärsivällisille.”
Älä ole kärsimätön, kun kyse on rahoistasi…
Tehdä pitkäaikaisia sijoituksia lyhytaikaisten sijoittamisen sijaan
”Jos et ajattele omistavasi osaketta 10 vuotta, älä edes ajattele omistavasi sitä 10 minuuttia.”
Sijoittaminen ei ole kaupankäyntiä, ja sillä on hyvin erilainen tavoite, kuten kaupankäynnillä, kun se tehdään hyvin, on kyse mitattujen riskien ottamisesta erillisiksi ajanjaksoiksi riittävällä volyymilla voittojen tuottamiseksi, ja siihen liittyy tyypillisesti villejä heilahteluja kannattavuudessa. Sijoittamisessa on kyse riskien minimoimisesta varallisuuden tuottamiseksi pitkällä aikavälillä, ei lyhytaikaisten voittojen tuottamisesta.
Jos Warren Buffett joutuisi valitsemaan, kuinka kauan omistaa yritys, se olisi tämä:
”Suosikkihallinta-aikamme on ikuisuus.”
Toinen hieno Buffett-sitaatti tähän tyyliin:
”Sijoittajan tulisi toimia ikään kuin hänellä olisi elinikäinen päätöskortti, jossa on vain kaksikymmentä lyöntiä.”
Tämä sitaatti tarkoittaa pohjimmiltaan sitä, että koskaan ei pidä ostaa yrityksiä aikomuksenaan myydä ne. Jos voisit ostaa vain 10 tai 20 osaketta koko elämäsi aikana, olisit luultavasti paljon varovaisempi sen suhteen, mihin sijoitat. Vietäisit enemmän aikaa tutustumalla yritykseen ja varmistaisit, että todella rakastat sitä.”
Sijoittaisit vain ihaniin yrityksiin
”Aika on ihanan yrityksen ystävä, keskinkertaisen vihollinen.”
Sijoittaisit yrityksiin, jotka sopivat arvojesi kanssa yhteen
”Miksi et sijoita omaisuuttasi yrityksiin, joista todella pidät?”. Kuten Mae West sanoi: ”Liika hyvästä voi olla ihanaa.””
Tahdotko oppia, miten löytää myyntiin loistavia yhtiöitä?
Osallistu LIVE-ohjelmaan kuuluvaan kolmipäiväiseen virtuaaliseen työpajaani
Ihmiset saavat sijoittamisen tuntumaan vaikeammalta kuin pitäisi
”Kauppakorkeakoulut palkitsevat vaikeasta monimutkaisesta käytöksestä yksinkertaista käytöstapaan nähden enemmän, mutta yksinkertainen käytös on kuitenkin tehokkaampaa.””
Tämä on mielestäni yksi kaikkien aikojen parhaista Warren Buffettin sitaateista. Niin monet hänen sijoitusstrategioistaan keskittyvät prosessin yksinkertaistamiseen järkevien päätösten tekemiseksi. Hän esimerkiksi fanittaa 72 säännön käyttöä, jonka avulla voit laskea, kuinka kauan kestää, että sijoitus kaksinkertaistuu ilman laskinta.
”Näyttää olevan jokin perverssi inhimillinen ominaisuus, joka tykkää tehdä helpoista asioista vaikeita.”
Buffett on tuonut esiin, että sinun ei tarvitse olla nero ollaksesi hyvä sijoittaja, mutta siihen liittyy paljon kovaa työtä ja asianmukaista huolellisuutta. On olemassa joitakin sijoittamisen perussääntöjä, jotka sinun on opittava, ja jos noudatat niitä sääntöjä, menestyt. Muista käyttää sijoituslaskuria myös silloin, kun matematiikka käy vaikeaksi!
Tehdä omia ennusteita
”Ennusteet voivat kertoa paljon ennustajasta, mutta ne eivät kerro mitään tulevaisuudesta.”
Sijoita vain yrityksiin, joita ymmärrät
”Osta osakkeita samalla tavalla kuin ostaisit talon. Ymmärrä ja pidä siitä niin paljon, että olisit tyytyväinen omistamaan sen ilman markkinoita.”
Tässä videossa esitellään 10 muuta Warren Buffettin sijoitusneuvontaa, joista suuri osa liittyy siihen, että ostat vain yrityksiä, joita ymmärrät:
Suuret sijoittajat eivät monipuolistu
”Monipuolistuminen suojaa tietämättömyydeltä. Siinä ei ole juurikaan järkeä, jos tiedät, mitä olet tekemässä.”
”Laajaa hajauttamista tarvitaan vain silloin, kun sijoittajat eivät ymmärrä, mitä ovat tekemässä.”
Hyödynnä loistavat tilaisuudet ja lastaa kuorma-auto täyteen
”Tilaisuuksia tulee harvoin. Kun sataa kultaa, ota esiin ämpäri, älä sormustin.”
Luota Yhdysvaltoihin
”Elämme aina epävarmassa maailmassa. Varmaa on, että Yhdysvallat menee ajan myötä eteenpäin.”
Warren Buffettia on siteerattu kerta toisensa jälkeen sanomalla, että Amerikka tulee aina voittamaan. Amerikka on paras osakemarkkina sijoittaa, ja voit olla varma, että rahasi ovat täällä turvassa. Joskus se vain kestää kauemmin kuin odotat.
Warren Buffettin lainauksia menestyksestä
Get around the Right People
”On parempi hengailla sinua parempien ihmisten kanssa. Valitse kumppaneita, joiden käytös on parempaa kuin sinun, ja ajaudut siihen suuntaan.”
”Niistä miljardööreistä, jotka olen tuntenut, raha vain tuo esiin peruspiirteet heissä. Jos he olivat ääliöitä ennen kuin heillä oli rahaa, he ovat yksinkertaisesti ääliöitä miljardin dollarin kanssa.”
Julkisuuskuvasi ja maineesi
”Maineen rakentamiseen menee 20 vuotta ja sen pilaamiseen viisi minuuttia. Jos ajattelet sitä, teet asiat toisin.”
On tärkeämpää tehdä hyvää
”Jos tulet minun ikääni elämässä, eikä kukaan ajattele sinusta hyvää, en välitä siitä, kuinka suuri pankkitilisi on, elämäsi on katastrofi.”
”Periaatteessa, kun tulet minun ikääni, mittaat menestyksesi elämässä sillä, kuinka moni niistä ihmisistä, joiden haluat rakastavan sinua, todella rakastaa sinua.”
On OK unelmoida isosti
”Tiesin aina, että minusta tulee rikas. En usko, että olen koskaan epäillyt sitä hetkeäkään.”
”Sinun tarvitsee tehdä elämässäsi vain muutama asia oikein, kunhan et tee liikaa asioita väärin.”
Tunnetessasi rehellisyyttä toisissa
”Rehellisyys on hyvin kallis lahja. Älä odota sitä halvoilta ihmisiltä.”
Buffett sanoi kerran, että:
”Wall Street on ainoa paikka, jonne ihmiset ajavat Rolls Roycella saadakseen neuvoja niiltä, jotka kulkevat metrolla.”
Ole siis varovainen, keneen luotat. Suurimpaan osaan rahoitusalan ”neuvoista”, joita osakeanalyytikot, kaikenlaiset neuvonantajat ja tiedotusvälineet tarjoavat, tulisi suhtautua varauksella. Buffett ja hänen kumppaninsa ovat pitkään työskennelleet samojen ihmisten kanssa, joiden kanssa heillä on pitkä luottamus- ja kokemushistoria. Kenen tahansa hyvän sijoittajan tulisi tehdä samoin.”
Kunnioita sitä, mistä olet tullut
”Joku istuu tänään varjossa, koska joku istutti puun kauan sitten.”
Anna takaisin yhteiskunnalle
”Jos kuulut onnekkaimpaan yhteen prosenttiin ihmiskunnasta, olet velkaa muulle ihmiskunnalle sen, että ajattelet muita 99 prosenttia.”
On yleensä parasta vain sanoa ”ei”
”Menestyneiden ihmisten ja todella menestyneiden ihmisten ero on siinä, että todella menestyneet ihmiset sanovat ei melkein kaikelle.”
”Sinun on pidettävä aikasi hallinnassa, ja se ei onnistu, ellet sano ”ei”. Et voi antaa ihmisten määrätä päiväjärjestystäsi elämässäsi.”
Tee sitä, mitä rakastat
”Liikemaailmassa menestyvät parhaiten ne ihmiset, jotka tekevät sitä, mitä rakastavat.”
Actions Vs. Tulokset
”Tiedäthän… kun jatkat samojen asioiden tekemistä, saat saman tuloksen yhä uudelleen ja uudelleen.”
Valitse sankarisi viisaasti
”Kerro minulle, keitä sankarisi ovat, niin minä kerron, kuka sinusta tulee.”
”Parasta, mitä tein, oli valita oikeat sankarit.”
Varo huonoja tapoja
”Tottumuksen kahleet ovat liian kevyet, jotta niitä voisi tuntea, ennen kuin ne ovat liian raskaat, jotta ne voisi katkaista.”
Tahdotko oppia, miten löytää loistavia yrityksiä myynnissä?
Osallistu LIVE kolmepäiväiseen virtuaaliseen työpajaani
Warren Buffettin sitaatteja rahasta
Ei mitään tekemättä jättäminen on usein oikea ratkaisu
”Asioita tehdään, kun tilaisuuksia tulee. Minulla on ollut elämässäni jaksoja, jolloin minulle on tullut nippu ideoita, ja minulla on ollut pitkiä kuivia kausia. Jos saan idean ensi viikolla, teen jotain. Jos ei, en tee yhtään mitään.”
Historia ei sanele tulevaisuutta
”Jos menneisyys olisi kaikki, mitä tarvitaan rahapelin pelaamiseen, rikkaimmat ihmiset olisivat kirjastonhoitajia.”
”Tämän päivän sijoittaja ei hyödy eilisen kasvusta.”
Älkää olko ahne
”…se, että emme tee sitä, mitä rakastamme ahneuden nimissä, on hyvin huonoa elämänhallintaa.”
Jos et sijoita, teet sen väärin
”Nykyään käteisvaroja hallussaan pitävät ihmiset tuntevat olonsa mukavaksi. Heidän ei pitäisi. He ovat valinneet hirvittävän pitkäaikaisen omaisuuden, joka ei maksa käytännössä mitään ja jonka arvo varmasti alenee.”
Sijoita itseesi lainauksia
Tärkein sijoitus…
Warren Buffett on myös jatkuvan oppimisen ja itsensä kouluttamisen suuri kannattaja. Hän on aiemmin sanonut lukevansa yli 500 sivua päivässä. Hän oppii jatkuvasti ja käyttää aina aikaa henkilökohtaiseen kehitykseen. Buffettilla on seuraavaa sanottavaa itseensä sijoittamisesta:
”Tärkein investointi, jonka voit tehdä, on itseesi.”
Ja muista ajatella:
”Vaadin, että lähes joka päivä käytetään paljon aikaa siihen, että vain istutaan ja ajatellaan. Se on hyvin harvinaista amerikkalaisessa liike-elämässä. Minä luen ja ajattelen. Niinpä luen ja ajattelen enemmän ja teen vähemmän impulsiivisia päätöksiä kuin useimmat ihmiset liike-elämässä.”
Olenko missannut jonkun kuuluisan Warren Buffettin suosikkisitaattisi? Jätä kommentti kommenttiosioon.
Muista tämä: Warren Buffett aloitti 100 dollarilla ja teki siitä 30 miljardia dollaria. Se tarkoittaa, että kyse ei ole rahasta, joka sinulla on, vaan tiedosta, joka sinulla on. Se tarkoittaa, että ei ole mitään todellisia esteitä sille, että voit rikastua, jos olet valmis tekemään kovasti töitä ja oppimaan.
Etsitkö tietoa Warren Buffettista, koska haluat oppia sijoittamaan kuten hän? Ilmeisesti minäkin olen Warrenin suuri fani. Itse asiassa kaikki Rule #1 Investing -periaatteet perustuvat Warrenin sijoitustyyliin.
Jos haluat oppia kaikki nämä periaatteet ja alkaa tehdä älykkäitä sijoituspäätöksiä saavuttaaksesi rahoituksellisen vapauden, liity minuun suorassa 3 päivän virtuaalisessa sijoitustyöpajassani, jossa voit työskennellä kahden kesken minun ja tiimini kanssa mukavasti kotoa käsin.
Pidän näistä Warren Buffettin sitaateista?
Voit pitää myös näistä sijoitusartikkeleista:
How to Invest Money: A Simple Guide to Grow Your Wealth
Market Capitalization: Why Price Doesn’t Always Equal Value
Best Way to Invest On a Budget: Small Investment Ideas for $500 to $10,000
Featured Photo Credit: Stuart Isett/Fortune Most Powerful Women/Flickr, käytetään Creative Commons -lisenssillä.
Huomautus: Tämä blogi on päivitetty vuodelle 2019 sisältämään uusia Warren Buffett -sitaatteja, ajankohtaista tietoa ja tilastoja.
