”Jokainen tarvitsee asunnon.”

Nämä kuusi sanaa tiivistävät syyn siihen, miksi niin monet ihmiset haluavat nykyään ryhtyä kiinteistösijoittajiksi. Kun maailma jatkaa kasvuaan, ihmisen perustarve suojasta tulee aina olemaan olemassa.

Mutta vaikka kiinnostus sijoittamista kohtaan on suurta, monet ihmiset eivät ole varmoja siitä, miten tai mistä aloittaa. Tässä artikkelissa käsittelemme:

• Yleisiä tapoja sijoittaa kiinteistöihin
• Vaiheet, joilla pääset alkuun
• Miksi jotkut sijoittajat tienaavat enemmän rahaa kuin toiset
• Tarvitaanko kiinteistöihin sijoittamiseen lupa?
• Viisi vinkkiä, jotka kannattaa ottaa huomioon ennen kuin aloitat kiinteistösijoittamisen

Sukellutaanpa asiaan.

Viisi yleisintä tapaa sijoittaa kiinteistöihin

Kiinteistöihin sijoittaminen sopii sekä aloittelevalle yrittäjälle että kokeneelle sijoittajalle. Itse asiassa yhdeksän miljonääriä, jotka puhuivat hiljattain CNBC:lle, sanoivat, että kiinteistöt ovat edelleen paras sijoitus, jonka voit tehdä tänä päivänä.

Ensimmäinen askel on valita, miten aiot tehdä rahaa kiinteistöillä. Tekniikat, joilla luodaan tulovirtoja ja tehdään voittoa sijoituskiinteistöillä, jakautuvat viiteen yleiseen kategoriaan:

Kassavirtaa tuottava kiinteistö

Tuloa tuottavan kiinteistön ostaminen, jolla on vakaa kassavirta, on suosituin tapa sijoittaa kiinteistöihin. Ne ovat täydellinen passiivinen tulonjakosijoitus, ja kiinteistötyyppi, joka on sijoittajille jo tuttu.

Juuri nyt, kun puhumme, Roofstockin markkinapaikalla on kirjaimellisesti satoja myyntiin listattuja yhden perheen vuokra-asuntoja, jotka olisivat täydellisiä passiivisia tulonjakosijoituksia.

Osta-ja-pidä

Markkinoilla, joilla kiinteistöjen arvot ovat korkealla tasolla, sijoittaminen tulevaan arvonnousuun ja oman pääoman kartuttaminen pitkällä aikavälillä voi olla menestyksekäs sijoitus strategia.

Positiivinen kassavirta on tietysti edelleen tärkeää. Mutta ostamalla älykkäästi ja pitämällä kiinteistöjä hallussaan pitkällä aikavälillä sijoittajat voivat hyötyä mahdollisista voittopotentiaalista vuosien tai jopa vuosikymmenten kuluttua tästä päivästä.

Fix-and-Flip

Markkinoiden ulkopuolisten kauppojen löytäminen motivoituneiden myyjien kanssa on toinen keskeinen tapa hyötyä kiinteistösijoittamisesta. Monissa tapauksissa myyjien motivaatio johtuu kuitenkin siitä, että heillä ei ole rahaa tehdä tarvittavia korjauksia ja päivityksiä.

Fix-and-flip-strategiaa käyttävien sijoittajien on ostettava edullisesti, arvioitava korjauskustannukset tarkasti ja myytävä kiinteistö sitten suuremmalla hinnalla kuin mihin he ovat panostaneet saadakseen voittoa. Usein tämä on paljon helpommin sanottu kuin tehty.

Tukkumyynti

Tukkumyyntikiinteistöihin sijoittaminen on sijoittajalle täydellinen arbitraasimahdollisuus nopean ja terveen voiton tekemiseen.

Kiinteistötukkukauppiaat eivät tienaa rahojaan ottamalla asunnon haltuunsa. Sen sijaan he löytävät erittäin motivoituneita myyjiä, jotka ovat pulassa, arvioivat tarkasti korjauskustannukset ja kodin käyvän markkina-arvon ja luovuttavat sitten sopimuksen toiselle sijoittajalle kiinteää voittoa vastaan.

Joukkorahoitus ja REIT-rahastot

Sijoittajat, jotka etsivät lähes 100-prosenttisesti passiivisia tilaisuuksia, valitsevat usein joukkorahoituksen tai ostavat REIT-rahastojen (real estate investment trust) osakkeita.

Kiinteistöjen joukkorahoitus kerää pieniä rahasummia suurelta joukolta sijoittajia suurten ja monimutkaisten tuloa tuottavien kiinteistöjen ostamista ja hallinnointia varten. Julkisesti noteerattujen REIT-yhtiöiden osakkeita löytyy suurimmista pörsseistä. Sijoittajat saavat pienen suhteellisen osuuden neljännesvuosittaisesta kassavirrasta ja voitosta, kun kiinteistö myydään.

Viisi askelta kiinteistösijoittajaksi ryhtymiseen

Kiinteistösijoittajina toimimisen aloittamiseen

Työnsä hedelmien jakamisen sijaan monet sijoittajat pitävät nykyään mieluummin tulotulot ja kiinteistöjen suorasta omistamisesta saatavat veroedut kokonaan itsellään.

Näin pääset alkuun kiinteistösijoittajana:

Määritä sijoitusstrategiasi

Kiinteistösijoitusstrategiat jakautuvat kahteen yleiseen luokkaan:

• Aktiivinen: Käytännön kiinteistösijoittamiseen kuuluu kiinteistöjen korjaaminen ja myyminen, tukkukauppa muille sijoittajille, vuokrakiinteistöjen etsiminen ja hallinnointi itse sekä toimiminen lisensoituna kiinteistönvälittäjänä ansaitaksesi välityspalkkioita samalla, kun kasvatat sijoitussalkkuasi.
• Passiivinen: Sijoittaminen toistuvien rahavirtojen ja kiinteistöjen pitkäaikaisen arvonnousun tavoitteluun sisältää kumppanuuden muiden sijoittajien kanssa tai avaimet käteen -periaatteella toimivien, ammattimaisesti hallinnoitujen vuokrakiinteistöjen ostamisen Roofstockilta.

Tule asiantuntijaksi alallasi

Paras tapa oppia jostakin asiasta on tekemällä se. On kuitenkin tärkeää ymmärtää tarkalleen, mitä teet ja miksi.

Menestyneimmät kiinteistösijoittajat oppivat aina. Kiinteistökursseja voi suorittaa verkossa esimerkiksi Udemyn ja REI:n kaltaisilla sivustoilla, kun taas Roofstock Academy tarjoaa kattavan koulutusohjelman vakaville sijoittajille, jotka ovat valmiita viemään sijoittamisensa seuraavalle tasolle.

Ymmärrä markkinat

Voidaksesi todella tietää, oletko saamassa hyvän diilin, on kriittisen tärkeää ymmärtää perinpohjaisesti sen paikallisen markkinan sisäpiiriä, johon olet sijoittamassa.

Tärkeitä huomioon otettavia asioita ovat:

• Kiinteistöjen oikeudenmukaiset markkina-arvot ja se, ovatko ne suuntautumassa ylös- vai alaspäin.
• Markkinavuokrat kertovat sinulle, mikä on kiinteistön todellinen tulopotentiaali ja tuleeko siitä positiivinen kassavirta.
• Älä maksa liikaa, sillä kiinteistöissä tehdään rahaa silloin, kun kiinteistö ostetaan, ei silloin, kun se myydään.

Lisää runsaasti käyttöpääomaa

Tunnettujen kiinteistösijoittajien, kuten Sam Zellin ja Roger Staubachin, ei tarvitse etsiä pääomaa, koska ihmiset ovat kirjaimellisesti rivissä valmiina tekemään kauppoja heidän kanssaan.

Kunnes olet valmis liittymään ultrarikkaiden joukkoon, on tärkeää varmistaa, että sinulla on käytettävissäsi runsaasti pääomaa. Tämä johtuu siitä, että kiinteistöihin sijoittaminen vaatii joskus odotettua enemmän käteistä.

Suunnittele, että laitat vuokra-asuntoon vähintään 20 prosentin käsirahan, perusta erillinen pääomavaraustili korjauksia ja huoltoa varten ja ota huomioon kassavirran menetys, joka aiheutuu tyhjillään olosta ja siitä ajasta, joka kuluu vuokralaisen vaihtamiseen.

Opi paikalliset kiinteistösäännöt ja -lait

Kun vuokraat kiinteistöä suurelle yleisölle, on todennäköistä, että ennemmin tai myöhemmin syntyy oikeudellinen tilanne. Sijoittajat voivat välttää mahdolliset ongelmat ja oikeudenkäynnit ymmärtämällä kiinteistöjä koskevat paikalliset ja osavaltioiden lait:

• Kihlakunnanoikeusprosessit vaihtelevat paikkakunnittain ja saattavat rajoittaa oikeuksiasi vuokranantajana.
• Mahdollisten vuokralaisten taustatietojen tarkistaminen auttaa välttämään vuokraamisen ongelmallisille vuokralaisille ylipäätään. Muista kuitenkin aina kohdella jokaista hakijaa oikeudenmukaisesti ja tasapuolisesti.
• Vuokratakuiden ja ennakkomaksujen määrät on usein rajattu paikallisilla vuokranantajan ja vuokralaisen välisillä laeilla.
• Vuokrakiinteistöjen vakuutusturva eroaa omistusasunnoista, ja sen olisi sisällettävä yleinen vastuuvakuutusturva, joka suojaa sinua vuokralaisen tai vuokralaisen vieraiden vaatimuksilta.

Miksi jotkut sijoittajat tienaavat enemmän rahaa kuin toiset

Viimeisen kymmenen vuoden aikana Yhdysvaltojen kiinteistömarkkinat ovat jatkuvasti kasvattaneet arvoaan. Mutta huolimatta kuumista asuntomarkkinoista rannikolta rannikolle, jotkut kiinteistösijoittajat ovat tienanneet paljon enemmän rahaa kuin toiset. Miksi näin on?

Vastaaksesi tähän kysymykseen käy läpi tämä luettelo asioista, joita menestyvät sijoittajat tekevät päivittäin:

• Käsittele kiinteistösijoittamista liiketoimintana harrastuksen sijaan.
• Luo vankka suunnitelma, jossa on saavutettavissa olevia tavoitteita, jotta pysyt organisoituna ja ajan tasalla.
• Valitse sijoitusstrategia ja -alue lyhyen ja pitkän aikavälin tavoitteiden saavuttamista varten.
• Tutki ja seuraa nykyisiä taloussuuntauksia, kuten kulutusmenoja, työpaikkojen ja väestön kasvua sekä kehitystä kullakin sijoituskohteena olevalla markkinalla.
• Kehitä myyjien, liikekumppaneiden, asiakkaiden ja muiden sijoittajien verkosto.
• Pitäydy korkeissa eettisissä standardeissa, ole rehellinen ja noudata kultaista sääntöä.

How to Learn About Real Estate Investing

Sijoituskiinteistösijoittamisessa käytettyjen termien ja kaavojen ymmärtäminen auttaa sinua nollaamaan älykkäät sijoitukset. Koulutus antaa myös itseluottamusta, jota tarvitset välttämään analyysihalvauksen, joka johtuu väärän päätöksen tekemisen pelosta.

• Kirjat tarjoavat kohtuuhintaista opetusta helposti ymmärrettävässä muodossa.
• Verkko-opetusta on saatavilla blogeista, podcasteista, kursseista ja videoista sellaisilta sivustoilta kuin BiggerPockets, Aktiivinen sade ja Roofstock Learning Center.
• Seminaarit ja työpajat ovat täydellisiä ihmisille, jotka haluavat intensiivisiä, henkilökohtaisia, opettajan johtamia kursseja.
• Paikallisilla markkinoilla toimivat sijoitusklubit – kuten Real Estate Investor Associationin klubit – tarjoavat runsaasti verkostoitumismahdollisuuksia samanmielisten sijoittajien ja mahdollisten mentoreiden kanssa.
• Kiinteistökoulut ja yliopistojen kurssit tarjoavat mahdollisuuden hankkia täydennyskoulutuspisteitä ja todistuksia virallisessa luokkahuoneessa.

Tarvitsevatko sijoittajat kiinteistösijoituslupaa?

Sijoittajat eivät välttämättä tarvitse lupaa sijoittaakseen kiinteistöihin. Kiinteistönvälityskoulun käymiseen ja osavaltion lisenssikokeen läpäisemiseen voi kuitenkin olla hyviä syitä:

• Pääsy paikalliseen MLS:ään, jotta voit löytää lisää sijoitusmahdollisuuksia.
• Potentiaaliset lisätulot pitämällä kiinteistöpalkkiot itselläsi.
• Kehitä verkosto muista luvan saaneista kiinteistöalan ammattilaisista, jotka auttavat sinua löytämään ja tekemään enemmän kauppoja.

Kiinteistönvälitysluvan hankkimisessa ja pitämisessä aktiivisena on tietysti myös haittoja. Yksi suurimmista haittapuolista lisenssin hankkimisessa on se, että toistuvat yhdistys- ja uusimismaksut voivat todella kasvaa. Tämä vie arvokasta käteistä rahaa, joka voitaisiin käyttää paremmin ostamalla lisää tuloja omaisuutta salkun kasvattamiseksi.

Viisi asiaa harkittavaksi ennen kiinteistösijoittajaksi ryhtymistä

Kuten kaikessa muussakin elämässä, on olemassa sekä oikeita että vääriä syitä tehdä jotain. Tässä on muutama tärkeä asia, jotka kannattaa ottaa huomioon ennen kuin päätät uskaltautua kiinteistösijoittajaksi:

1. Oikean kiinteistön löytäminen voi viedä paljon aikaa ja vaivaa, sillä tosielämässä järkevien kauppojen paikantaminen on yleensä paljon vaikeampaa kuin HGTV:ssä.
2. Sijoituspääoman hankkiminen toisten ihmisten rahoilla on vaikeaa, kunnes kehität todistetusti menestyksekästä toimintaa.
3. Yrität laatia luettelon menevistä myyjistä ja palveluntarjoajista, mikä on vaikeaa, koska parhaat myyjät ja palveluntarjoajat ovat yleensä varattuja hyvissä ajoin etukäteen.
4. Ei ymmärrä eroa yhden perheen vuokra-asunnon ja omistusasunnon ostamisen välillä, mikä johtaa vääriin investointipäätöksiin ja kalliisiin virheisiin.
5. Vuokranantajana toimimisen ja Fair Housing -lakien noudattamisen tunteminen voi helposti muuttua kokopäivätyöksi, minkä vuoksi menestyneimmät kiinteistösijoittajat palkkaavat ammattitaitoisia kiinteistönhoitajia, jotka ovat erikoistuneet paikallisiin markkinoihin.

Oletko valmis ryhtymään kiinteistösijoittajaksi?

Kiinteistöihin sijoittaminen voi olla erittäin kannattavaa, kunhan teet sen oikein.

Kiinteistöt ovat ihmisläheistä ja jatkuvasti kehittyvää liiketoimintaa, joten on tärkeää keskittyä lyhyen aikavälin saavutettavissa oleviin tavoitteisiin pitkän aikavälin kestävien voittojen rakentamiseksi. Asiantuntemus, suunnittelu ja nykyteknologian hyödyntäminen parhaiden tarjousten löytämiseksi ovat kolme asiaa, joita menestyvät kiinteistösijoittajat tekevät pysyäkseen askeleen edellä kilpailijoita.

Kun olet valmis ryhtymään kiinteistösijoittajaksi, aloita rekisteröimällä ilmainen tili Roofstockiin. Kun olet luonut hakuehtosi, ilmoitamme sinulle, kun meillä on etsimääsi vastaavaa sijoituskiinteistöä.