Julieanne E. Steinbacher, CELA*

Un poder notarial («POA») es un documento fundamental de planificación patrimonial que permite a otra persona actuar y tomar decisiones en su nombre. Esta autoridad es especialmente importante si usted pierde la capacidad mental o no puede actuar. En el poder notarial escrito, la persona que ejecuta el documento (el «mandante») nombra a otra persona (el «agente») para que tome decisiones financieras o sanitarias en su nombre. Los poderes notariales duraderos no se ven afectados por la posterior incapacidad del mandante.

Si ya tiene un poder notarial, es posible que ya conozca bien el documento. Sin embargo, es posible que no esté al tanto de los cambios recientes en la ley de Pensilvania que rige los poderes financieros.

Recientemente, la ley de Pensilvania cambió en lo que se refiere a los poderes notariales que se ocupan de las directivas financieras. La Ley 95 fue firmada en julio de 2014 por el gobernador Tom Corbett. Partes de la ley entraron en vigor inmediatamente y las partes restantes entraron en vigor a partir del 1 de enero de 2015.

Una de las fuerzas impulsoras del cambio fue un caso del Tribunal Supremo de Pensilvania. Los jueces revisaron si la inmunidad estatutaria se extendía a terceros, como bancos e instituciones financieras, que confiaban en un poder que parecía válido en su cara, pero que en realidad no era legalmente válido. Esta situación se da cuando se presenta a un tercero un poder con todos los requisitos y formalidades de ejecución, como la firma del mandante ante notario, junto con la notificación del mandante y el reconocimiento del agente; sin embargo, el mandante estaba realmente incapacitado cuando firmó el poder. En el caso presentado ante el Tribunal Supremo de Pensilvania, el tribunal decidió que los terceros sólo tienen derecho a la inmunidad cuando actúan sobre poderes legalmente válidos y no sobre aquellos que sólo parecen válidos a primera vista.

¿Cómo podían los terceros determinar si el mandante era competente cuando ejecutó el poder? La Ley 95 trató de abordar esta preocupación y también llevar la ley de POA de Pensilvania más en línea con la Ley de Poderes Uniformes, que es un modelo que todos los estados se anima a adoptar.

Aquí está una lista de los cambios clave de la Ley 95:

1. Nuevos requisitos para la ejecución de un POA: El mandante debe ejecutar el POA ante un notario público y 2 testigos independientes;
2. Nuevas formalidades requeridas: La primera página del poder debe incluir una «notificación» legal en letras mayúsculas firmada por el mandante. Ya se exigía un «aviso», pero ahora se ha actualizado el lenguaje para incluir más información sobre la capacidad de actuación del agente y para hacerlo coherente con los demás cambios de la ley. Del mismo modo, el agente debe firmar un «reconocimiento» en el que se especifican los deberes del agente, que también se han actualizado por coherencia;
3. Deberes del agente especificados: La Ley 95 especifica tres deberes obligatorios para el agente que actúa en virtud de un poder: actuar de buena fe; actuar sólo dentro del ámbito de la autoridad otorgada en el poder; y actuar de acuerdo con las expectativas razonables del mandante (si se conocen realmente) o en el mejor interés del mandante. Si bien la ley incluye obligaciones adicionales para el agente (en relación con el mantenimiento de registros, la mezcla de fondos, etc.), esas obligaciones son predeterminadas, y el poder de representación puede contener un lenguaje personalizado que modifique las responsabilidades del agente en esas áreas;
4. Capacidad de terceros para solicitar información: Un tercero al que se le presente un poder puede ahora solicitar (i) una certificación del agente sobre cuestiones de hecho relativas al mandante, al agente o al poder; (ii) una traducción al inglés si el poder está en un idioma distinto del inglés; y (iii) una opinión legal que confirme si el agente está actuando dentro del ámbito de autoridad otorgado en el poder; y
5. Inmunidad y aceptación de un poder: Un tercero puede aceptar de buena fe un poder si no tiene conocimiento real de que el poder es nulo o deficiente. En ausencia de una razón permisible para que un tercero rechace un poder, el tercero debe aceptar el poder o solicitar uno de los elementos descritos en el punto 4 dentro de los 7 días siguientes a la presentación del poder. Si el tercero solicita uno de los elementos indicados en el punto 4, deberá aceptar el poder en un plazo de 5 días a partir de la recepción de la información solicitada, a menos que exista una base sustancial para realizar otra solicitud. Una persona que se niega a aceptar el POA está sujeta a la responsabilidad civil o una orden judicial que obliga a la aceptación.

¿Cuál es la conclusión de todo esto? Si usted tiene un POA financiero actual, usted debe considerar hacer una cita para consultar con un abogado para ver si su POA debe ser actualizado debido a la nueva ley. Llame a Steinbacher, Goodall & Yurchak al 1(800) 351-8334 hoy para programar su consulta GRATIS para revisar su Poder Notarial, y para discutir sus metas de Planificación de Herencias y Cuidados a Largo Plazo.

*Certificado como Abogado de Derecho de Ancianos por la Fundación Nacional de Derecho de Ancianos