Regla nº 1 del blog de finanzas
Las citas de Warren Buffett capturan la esencia de su enfoque de la inversión y de la vida. Por eso nos encantan.
Decir que «cuando él habla, la gente escucha» es quedarse corto. Las famosas citas de Buffett sobre la vida, la inversión, el éxito, el liderazgo, las emociones y el dinero son reconocidas en todo el mundo.
¿Por qué la gente ama tanto sus citas?
Porque ha construido su riqueza a largo plazo hasta superar los 80.900 millones de dólares (2019), lo que le convierte en uno de los hombres más ricos de Estados Unidos. Como consejero delegado de Berkshire Hathaway, Warren vive según una serie de valores que utiliza para invertir y tomar otras decisiones en la vida. Su enfoque de las acciones se puede identificar a lo largo de sus famosas citas de inversión, por lo que reunimos nuestras favoritas en este post.
Echa un vistazo a 50 citas inteligentes e inspiradoras sobre la inversión y el éxito de Warren Buffett, una de las personas más ricas del mundo.
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Citas de Warren Buffett sobre la inversión (presentación con imágenes)
Citas de Warren Buffett sobre la inversión
Las dos únicas reglas de Buffett para invertir…
«Regla nº 1: Nunca pierdas dinero. Regla nº 2: Nunca olvides la regla nº 1» – Warren Buffett
¡Es posible que el mercado bursátil ponga el precio equivocado! Se pueden encontrar negocios maravillosos en venta a menudo.
Buffett tiene esta famosa cita que decir sobre el mercado de valores,
«Recuerde que el mercado de valores es un maníaco depresivo»
Para cualquier consumidor de noticias financieras diarias, esto sonará a verdad. Los mercados de valores oscilan salvajemente de un día a otro en función de la más mínima noticia, suben y bajan en función del sentimiento, y celebran o vilipendian los datos más inanes. Es importante no dejarse llevar por la locura, sino atenerse a los deberes.
Manténgase siempre racional.
Entonces, ¿cuál es la regla de Warren Buffett?
Nunca pierda dinero. Manténgase racional y siga sus deberes cuando busque negocios en los que invertir.
El mercado puede fijar un precio erróneo
«El precio es lo que se paga. El valor es lo que obtienes.»
En otras palabras, no te centres en las oscilaciones a corto plazo del precio, céntrate en el valor subyacente de tu inversión.
«Cuidado con la actividad inversora que produce aplausos; los grandes movimientos suelen ser recibidos con bostezos.»
De un hombre que ha hecho una fortuna con empresas como Apple, American Express, General Motors, UPS, Johnson &Johnson, Mastercard y Walmart, este es un sabio consejo.
La clave es obtener altos rendimientos con poco riesgo
«El riesgo proviene de no saber lo que se está haciendo»
El consejo aquí es obvio pero a menudo se olvida, sobre todo después de que los inversores hayan tenido cierto éxito. La tentación de creer que el éxito en un área que conoces bien te permite analizar fácilmente otra es mucho mayor una vez que has tenido algunos buenos rendimientos, pero debe ser resistida con vigor. El propio Buffett se ha mantenido al margen del sector tecnológico en su mayor parte, dado su desconocimiento del mismo. Buffett lo dijo mejor:
«Nunca inviertas en un negocio que no puedas entender»
Es más fácil mirar hacia atrás que hacia el futuro
«En el mundo de los negocios, el espejo retrovisor es siempre más claro que el parabrisas.»
Comprar empresas maravillosas
«Es mucho mejor comprar una empresa maravillosa a un precio justo, que una empresa justa a un precio maravilloso.»
Esta famosa cita de Buffett es muy interesante, ya que con frecuencia, los «inversores en valor» pasan de cualquier cosa que no puedan conseguir a un precio muy rebajado. Berkshire Hathaway ha adoptado un enfoque diferente y se ha centrado en invertir en las empresas adecuadas. Esta fue una de las primeras lecciones de Buffett como inversor en valor, famosamente contada como su alejamiento de la «inversión en colillas».»
«Si un negocio va bien, las acciones acaban por seguirlo.»
Invertir a largo plazo
«Sólo compre algo que estaría perfectamente feliz de mantener si el mercado se cerrara durante 10 años.»
Aquí hay un vídeo sobre los consejos de Warren Buffett para desarrollar una estrategia de inversión a largo plazo:
La paciencia es la clave
«Llamar inversor a alguien que negocia activamente en el mercado es como llamar romántico a alguien que tiene repetidamente relaciones de una noche.»
«El mercado de valores está diseñado para transferir dinero del activo al paciente.»
No sea impaciente cuando se trata de su dinero…
Invierta a largo plazo en lugar de a corto
«Si no está pensando en poseer una acción durante 10 años, ni siquiera piense en poseerla durante 10 minutos.»
Invertir no es comerciar y tiene un objetivo enormemente diferente, ya que el comercio, cuando se hace bien, consiste en asumir riesgos medidos durante períodos discretos de tiempo a un volumen suficiente como para generar beneficios, y normalmente implica oscilaciones salvajes en la rentabilidad. Invertir consiste en minimizar el riesgo para generar riqueza a largo plazo, no en generar beneficios a corto plazo.
Si Warren Buffett tuviera que elegir durante cuánto tiempo poseer una empresa, sería esto:
«Nuestro periodo de tenencia favorito es para siempre.»
Otra gran cita de Buffett en este sentido:
«Un inversor debe actuar como si tuviera una tarjeta de decisión de por vida con sólo veinte golpes en ella.»
Esta cita está diciendo básicamente que nunca hay que comprar empresas con la intención de venderlas. Si sólo pudieras comprar 10 o 20 acciones en toda tu vida, probablemente serías mucho más cuidadoso con dónde inviertes. Pasarías más tiempo estudiando la empresa y te asegurarías de que realmente te gusta.
Invierte sólo en empresas maravillosas
«El tiempo es el amigo de la empresa maravillosa, el enemigo de la mediocre»
Invierte en empresas que coincidan con tus valores
«¿Por qué no invertir tus activos en las empresas que realmente te gustan? Como dijo Mae West, ‘Demasiado de algo bueno puede ser maravilloso'»
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La gente hace que invertir parezca más difícil de lo que debería
«Las escuelas de negocios premian más los comportamientos difíciles y complejos que los simples, pero los simples son más efectivos.»
En mi opinión, esta es una de las mejores citas de Warren Buffett de todos los tiempos. Muchas de sus estrategias de inversión se centran en simplificar el proceso para tomar decisiones acertadas. Por ejemplo, es un fanático del uso de la Regla del 72, que permite calcular el tiempo que tarda una inversión en duplicarse sin necesidad de usar una calculadora.
«Parece haber alguna característica humana perversa que le gusta hacer que las cosas fáciles sean difíciles»
Buffett ha señalado que no hay que ser un genio para ser un buen inversor, pero hay mucho trabajo duro y diligencia debida involucrados. Hay algunas reglas básicas de inversión que debes aprender, y si sigues esas reglas, tendrás éxito. Recuerde también utilizar una calculadora de inversiones cuando las matemáticas se pongan difíciles.
Haga sus propias previsiones
«Las previsiones pueden decirle mucho sobre el pronosticador, pero no le dicen nada sobre el futuro».
Invierta sólo en empresas que entienda
«Compre una acción como compraría una casa. Entienda y le guste de tal manera que se contente con poseerlas en ausencia de cualquier mercado.»
Aquí hay un vídeo que muestra otros 10 consejos de inversión de Warren Buffett, muchos de los cuales tienen que ver con comprar sólo empresas que entiendas:
Los grandes inversores no diversifican
«La diversificación es una protección contra la ignorancia. Tiene poco sentido si se sabe lo que se está haciendo.»
«La diversificación amplia sólo es necesaria cuando los inversores no entienden lo que están haciendo.»
Aproveche las grandes oportunidades y cargue el camión
«Las oportunidades llegan con poca frecuencia. Cuando llueva oro, saca el cubo, no el dedal.»
Confía en los Estados Unidos de América
«Siempre vivimos en un mundo incierto. Lo que es seguro es que Estados Unidos saldrá adelante con el tiempo»
Warren Buffett ha sido citado una y otra vez diciendo que Estados Unidos siempre prevalecerá. Estados Unidos es el mejor mercado de valores para invertir y puedes estar seguro de que tu dinero estará seguro aquí. A veces, simplemente se tarda más de lo que se espera.
Citas de Warren Buffett sobre el éxito
Ponte en contacto con la gente adecuada
«Es mejor juntarse con gente mejor que tú. Escoge socios cuyo comportamiento sea mejor que el tuyo y derivarás en esa dirección.»
«De los multimillonarios que he conocido, el dinero simplemente saca los rasgos básicos en ellos. Si eran imbéciles antes de tener dinero, son simplemente imbéciles con mil millones de dólares».
Su imagen pública y su reputación
«Se necesitan 20 años para construir una reputación y cinco minutos para arruinarla. Si piensas en eso, harás las cosas de otra manera.»
Es más importante hacer el bien
«Si llegas a mi edad en la vida y nadie piensa bien de ti, no me importa lo grande que sea tu cuenta bancaria, tu vida es un desastre.»
«Básicamente, cuando llegues a mi edad, realmente medirás tu éxito en la vida por la cantidad de gente que quieres que te quiera realmente.»
Está bien soñar en grande
«Siempre supe que iba a ser rico. Creo que nunca lo dudé ni un minuto.»
«Sólo tienes que hacer muy pocas cosas bien en tu vida mientras no hagas demasiadas cosas mal.»
Sobre cómo encontrar la honestidad en los demás
«La honestidad es un regalo muy caro. No la esperes de gente barata»
Buffett dijo una vez que:
«Wall Street es el único lugar al que la gente va en un Rolls Royce para pedir consejo a los que cogen el metro»
En otras palabras, ten cuidado en quién confías. La mayoría de los «consejos» financieros ofrecidos por los analistas de renta variable, por cualquier gama de asesores y en los medios de comunicación deben tomarse con un grano de sal. Buffett y su socio llevan mucho tiempo trabajando con las mismas personas con las que tienen una larga historia de confianza y experiencia. Cualquier buen inversor debería hacer lo mismo.
Aprecia de dónde vienes
«Alguien está sentado hoy a la sombra porque alguien plantó un árbol hace mucho tiempo.»
Devuelve a la sociedad
«Si estás en el 1% más afortunado de la humanidad, le debes al resto de la humanidad pensar en el otro 99%.»
Por lo general, lo mejor es decir «No»
«La diferencia entre la gente de éxito y la gente realmente exitosa es que la gente realmente exitosa dice no a casi todo.»
«Tienes que mantener el control de tu tiempo, y no puedes a menos que digas no. No puedes dejar que la gente te marque la agenda en la vida.»
Haz lo que amas
«En el mundo de los negocios, las personas que tienen más éxito son las que hacen lo que aman.»
Acciones Vs. Resultados
«Ya sabes… sigues haciendo las mismas cosas y sigues obteniendo el mismo resultado una y otra vez.»
Elige bien a tus héroes
«Dime quiénes son tus héroes y te diré en quién te convertirás.»
«Lo mejor que hice fue elegir a los héroes adecuados.»
Cuidado con los malos hábitos
«Las cadenas de la costumbre son demasiado ligeras para sentirlas hasta que son demasiado pesadas para romperlas.»
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Citas de Warren Buffett sobre el dinero
No hacer nada es a menudo lo correcto
«Haces las cosas cuando se presentan las oportunidades. He tenido periodos en mi vida en los que he tenido un montón de ideas, y he tenido largos periodos de sequía. Si tengo una idea la semana que viene, haré algo. Si no, no haré nada.
La historia no dicta el futuro
«Si la historia pasada fuera todo lo que se necesita para jugar al juego del dinero, las personas más ricas serían bibliotecarios»
«El inversor de hoy no se beneficia del crecimiento de ayer».
No seas codicioso
«…no hacer lo que nos gusta en nombre de la codicia es una gestión muy pobre de nuestras vidas.»
Si no estás invirtiendo lo estás haciendo mal
«Hoy la gente que tiene equivalentes de efectivo se siente cómoda. No deberían. Han optado por un terrible activo a largo plazo, que no paga prácticamente nada y cuyo valor se depreciará con toda seguridad.»
Citas sobre invertir en uno mismo
La inversión más importante…
Warren Buffett es también un gran defensor del aprendizaje continuo y la autoeducación. Ha dicho en el pasado que lee más de 500 páginas al día. Siempre está aprendiendo y dedicando tiempo al desarrollo personal. Buffett dice lo siguiente sobre la inversión en uno mismo:
«La inversión más importante que puedes hacer es en ti mismo»
Y recuerda pensar:
«Insisto en que hay que dedicar mucho tiempo, casi todos los días, a sentarse y pensar. Eso es muy poco común en los negocios americanos. Leo y pienso. Así que leo y pienso más, y tomo menos decisiones impulsivas que la mayoría de la gente en los negocios.»
¿Me he perdido alguna de tus citas famosas favoritas de Warren Buffett? Deja un comentario en la sección de comentarios.
Recuerda esto, Warren Buffett empezó con 100 dólares y los convirtió en 30 mil millones. Eso significa que no se trata del dinero que tienes, sino del conocimiento que tienes. Significa que no hay barreras reales para que te hagas rico si estás dispuesto a trabajar duro y aprender.
¿Estabas buscando información sobre Warren Buffett porque quieres aprender a invertir como él? Obviamente yo también soy un gran fan de Warren. De hecho, todos los principios de la Regla #1 de Inversión están basados en el estilo de inversión de Warren.
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¿Le gustan estas citas de Warren Buffett?
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Crédito de la foto destacada: Stuart Isett/Fortune Most Powerful Women/Flickr, utilizada bajo licencia Creative Commons.
Nota: Este blog ha sido actualizado para 2019 para incluir nuevas citas de Warren Buffett, información actual y estadísticas.
