A veces, un ser querido fallece con sus activos inmovilizados en bancos y otras agencias. Sin embargo, al intentar recuperar estos activos, los bancos pueden pedirle cartas de administración. En este punto, muchas personas se preguntan qué son exactamente las cartas de administración. Sin embargo, también deberían preguntarse, ¿realmente necesito cartas de administración en la sucesión de California?

A menudo, los clientes se ponen en contacto con nuestra oficina porque el banco ha solicitado cartas de administración (cartas) antes de liberar los fondos de un difunto. Sin embargo, muchas personas no se dan cuenta de que en realidad pueden no necesitar cartas. En su lugar, pueden utilizar otro tipo de procedimiento o documentación legal. De hecho, obtener cartas de administración para un patrimonio muy pequeño suele ser completamente innecesario.

Alternativas a la sucesión

Primero, para reconocer cuándo se necesitan cartas y cuándo no, debe entender el proceso de sucesión de California. Por suerte, California es uno de los muchos estados que ofrece una variedad de alternativas para liquidar un patrimonio. Por ejemplo, los patrimonios grandes de más de 166.250 dólares suelen requerir una sucesión completa para transferir los bienes a los beneficiarios del difunto. Por otro lado, existen procedimientos alternativos para herencias más pequeñas con bienes muebles y/o inmuebles valorados en menos de 166.250 dólares. Más específicamente, estos procedimientos alternativos se denominan «administración de patrimonios pequeños».

Los tribunales de California tienen reglas para determinar si un patrimonio es elegible para la administración de patrimonios pequeños o una declaración jurada de patrimonios pequeños. Estas normas dependen del tipo de bienes que poseía el difunto y de si superan un valor umbral determinado. Por ejemplo, la administración de patrimonios pequeños de California requiere que el patrimonio del difunto no supere los 166.250 dólares de valor y que hayan transcurrido más de 40 días desde la fecha del fallecimiento.

Cómo afectan las alternativas testamentarias a las cartas de administración

A menudo, los empleados de los bancos desconocen los requisitos legales para liquidar patrimonios. Lamentablemente, los bancos proporcionan a sus empleados manuales, políticas y directrices con una mentalidad de «talla única». Por lo tanto, los empleados del banco no están capacitados en los diversos matices de la ley testamentaria de California. Como resultado, cuando acceden a sus materiales de referencia para determinar cómo tratar las cuentas bancarias con un propietario fallecido, simplemente encuentran instrucciones para pedir cartas de administración o una orden judicial. Sin embargo, en realidad, las cartas de administración no siempre son necesarias o legalmente requeridas para liquidar el patrimonio de un difunto.

Por lo tanto, todo el mundo debería informarse sobre estos dos hechos importantes sobre la liquidación de un patrimonio en California:

1. El tribunal sólo emite cartas de administración en el proceso completo de administración testamentaria de California.
2. En muchas situaciones, un procedimiento alternativo de sucesión de pequeña cuantía o una declaración jurada no judicial es el procedimiento adecuado para distribuir los fondos del banco.

Qué decir cuando el banco pide cartas

Si el banco exige cartas de administración para liberar los fondos, debe evaluar si ésta, de hecho, es la única forma de obtenerlos. Para ello, considere el valor total de la herencia y qué opciones ofrece la ley de California para liquidar una herencia de este valor. NO dé por sentado que el empleado del banco entiende la ley testamentaria de California. Lamentablemente, es posible que tenga que educar al banco sobre sus derechos para liquidar el patrimonio.

Cómo obtener cartas de administración y otros documentos legales

Dicho esto, si realmente necesita cartas de administración, póngase en contacto con A People’s Choice para obtener asistencia profesional de bajo costo. Alternativamente, si necesita ayuda para completar la documentación necesaria para uno de los procedimientos alternativos de administración de pequeñas propiedades, ¡A People’s Choice también puede ayudar! Por último, si no está seguro de cuáles son sus opciones, estaremos encantados de dirigirle a los recursos legales que responderán a sus preguntas. Llámenos al 800-747-2780 hoy para aprender más.