Plus500 es una plataforma líder en la negociación de CFDs con soporte para acciones, índices, criptodivisas y Forex. Este broker sin comisiones cobra unos spreads muy bajos y ofrece operaciones rápidas en una gran plataforma. Plus500 admite operaciones complejas, incluye protección contra saldos negativos y convierte la negociación en una empresa educativa y, con suerte, rentable.

Puede empezar con una cuenta de demostración gratuita para probar la plataforma y cualquier estrategia de negociación. Las cuentas de dinero real ofrecen un apalancamiento de hasta 1:30. Este broker tiene su sede en Israel y está regulado por la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido.

¿Qué son los CFDs?

Un Contrato por Diferencia o CFD puede definirse como un contrato entre dos partes (por ejemplo, el comprador y el vendedor de dicho contrato), para intercambiar la diferencia del precio actual de un determinado activo y su precio al vencimiento del contrato. En otras palabras, un CFD es un contrato comercial celebrado por un comprador y un vendedor, para que la diferencia de precio entre el precio de apertura y el precio de cierre de un contrato comercial de ese activo se intercambie entre ambas partes. Las diferencias de precio se liquidan mediante pagos en efectivo (a diferencia de la entrega física).

La diferencia entre los CFD y los contratos de futuros es la siguienterr5r: en los contratos de futuros, hay entrega física del activo al vencimiento del contrato. En el caso de los CFD, hay una entrega en efectivo en lugar de la entrega física de los activos.

Los CFD pueden negociarse en ambas direcciones: los operadores pueden asumir posiciones largas si la expectativa es que el valor de vencimiento será superior al valor en la apertura del contrato. Del mismo modo, los operadores pueden ir en corto si la expectativa es que los precios caigan desde la apertura del contrato hasta su vencimiento.

Para ayudarle a entender los CFDs, hemos preparado una guía con una lista de factores clave que pueden ayudarle antes de empezar a operar.

• ¿Qué activos se negocian como CFDs?
• ¿Cómo funcionan los CFDs?
• Tipos de brokers de CFDs
• Cómo elegir un broker de CFDs
• Regulación
• Plataformas de negociación de CFDs &Software
• Tipos de cuentas de negociación de CFDs

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• Comisiones &Spreads
• Servicio al cliente
• Características adicionales
• Especificaciones de los contratos de CFDs
• Conclusión

¿Qué activos se negocian como CFDs?

En los mercados financieros, hay contratos en los que los activos negociados requieren la entrega física cuando los contratos expiran. Sin embargo, estos mismos activos también pueden negociarse de forma que los operadores puedan tomar posiciones en función de los diferenciales de precios entre el precio de apertura y el de cierre del contrato, sin necesidad de la entrega física del activo. Estos son los activos de Contratos por Diferencia (CFD).

Todas las clases de activos que se negocian en los mercados financieros pueden negociarse como CFD: divisas, materias primas, activos de índices, acciones, etc.

¿Cómo funcionan los CFD?

La siguiente narración muestra cómo opera un CFD.

Un operador con una cuenta de 50.000 dólares quiere ir en corto (VENDER) en el CFD de petróleo crudo a 54,20 dólares. El primer paso es calcular el margen necesario para esta operación. Un apalancamiento de 1:50 en una operación de lote estándar (por valor de 100.000 dólares) significa que tiene que aportar 100.000/50 = 2.000 dólares. Esto es el 4% del tamaño de su cuenta. Si sigue adelante con la operación, tiene dos opciones:

1. Puede dejar que el contrato dure todo el tiempo hasta el vencimiento (1 – 3 meses). Si el precio del crudo es inferior, calculará el diferencial de precios (en pips) y lo multiplicará por un valor de 10 dólares por pip (lote estándar) para obtener el beneficio. Al vencimiento del contrato, el broker cerrará la operación automáticamente.
2. Puede decidir cerrar la operación manualmente si la operación ha entrado en beneficios. El beneficio también se calcula como en (a).

Tipos de corredores de CFD

Hay dos tipos de corredores de CFD:

• Fabricantes de mercado
• Corredores de acceso directo al mercado (STP/ECN)

Fabricantes de mercado

Los fabricantes de mercado «hacen el mercado». Esto significa que compran grandes posiciones a los proveedores de liquidez y ofrecen estas posiciones a los operadores minoristas, haciendo coincidir la venta de activos con aquellos operadores con órdenes de compra y la compra de posiciones a los operadores que quieren vender, todo ello a través de la mesa de contratación. Por ello, los creadores de mercado también se denominan contrapartes de una operación. Los creadores de mercado suelen aceptar depósitos de cuentas pequeñas porque tienen la capacidad de compensar el déficit de liquidez. Ellos literalmente toman el otro lado de la operación para usted.

Corredores DMA

Los corredores DMA permiten a los operadores obtener precios directamente de los proveedores de liquidez sin la intervención de una mesa de operaciones. Se trata de un modo de corretaje de «acceso directo». Los corredores DMA no aceptan depósitos de cuentas pequeñas, ya que no juegan ningún papel en la reducción de las brechas de liquidez. Los operadores deben disponer de un gran capital para contabilizar la liquidez necesaria para negociar directamente con los proveedores de liquidez. Hay dos tipos principales de corredores DMA – STP y ECN.

STP

Un corredor de procesamiento directo pasa literalmente las operaciones «directamente» a terceros proveedores de liquidez. Actúa como un conducto entre las dos partes.

ECN

Con un broker ECN, cuando usted abre una posición en su plataforma la operación pasará automáticamente a través del ordenador del broker a una Red de Comunicación Electrónica sin la participación de una mesa de operaciones en el medio.

Cómo elegir un broker de CFD

Hay ciertas consideraciones que se deben hacer a la hora de seleccionar un broker de CFD. Estas consideraciones giran en torno a los siguientes puntos:

• Regulación
• Tipo de plataforma/software de trading
• Tipos de cuenta ofrecidos
• Comisiones y spreads
• Servicio al cliente
• Características adicionales

Estas son las consideraciones que deben hacerse para cada métrica utilizada en la selección del broker.

• Regulación

El tema de la regulación es muy importante, y los operadores deben prestarle atención. La regulación de los mercados y de los participantes es esencial para mantener la confianza de los inversores, proporcionar unas condiciones equitativas para todos y garantizar que los operadores obtengan siempre un trato justo al operar con CFD. Los reguladores también arbitran en los casos en los que el operador ha presentado quejas contra el corredor.

No todas las páginas web que anuncian un servicio de corretaje de CFD pertenecen a corredores auténticos. De hecho, se han dado casos de páginas web bien diseñadas que atraían a los clientes, les quitaban el dinero y desaparecían. ¿Cómo impide la regulación que se produzcan este tipo de estafas?

En las jurisdicciones en las que la regulación de los corredores es de primer orden, hay requisitos que todo corredor debe cumplir. Algunos de ellos son los siguientes:

1. Oficina bien dotada de personal y accesible. Algunos reguladores insistirán en que se realicen visitas físicas periódicas para comprobar que realmente existe un local comercial para el negocio de corretaje, dotado de personal cualificado. En Chipre, por ejemplo, los agentes que trabajan en los corredores de CFD deben haber superado el examen de licencia para agentes de la CySEC I y II. Por lo tanto, no sólo debe haber una oficina física, sino que el personal de dichos corredores también debe estar autorizado y registrado en la base de datos del regulador. Esto asegura que los que trabajan en estos lugares son rastreables y conocidos por las autoridades.
2. La presentación de informes mensuales de las actividades a los reguladores también es una obligación.
3. El mantenimiento de cuentas segregadas para separar los fondos de los clientes de los de la correduría de CFD también es obligatorio. Esto protege los fondos de los operadores en caso de que el corredor entre en bancarrota.
4. El equipo de gestión del corredor de CFDs debe poseer ciertas calificaciones educativas y profesionales.
5. Hay requisitos básicos de infraestructura que deben cumplir los corredores de CFDs.
6. Cualquier informe de infracciones suele ser investigado a fondo.

Todo esto sirve para proteger a los inversores y mantener su confianza en el mercado de CFDs. Algunas de las peores estafas se cometen en países donde la regulación es débil o está totalmente ausente. Muchas de estas empresas de corretaje estafadoras utilizan ciertos incentivos para atraer a sus víctimas al matadero. Por ello, los operadores deben asegurarse de que sólo utilizan corredores de CFD regulados.

• Plataformas de negociación de CFD &Software

Hay montones de software de negociación por ahí. El trader debe elegir un broker que ofrezca un software que le resulte fácil de usar. Operar con CFDs ya es un reto de por sí: ¿por qué complicarse utilizando un software que le resulte difícil de manejar? Hay dos categorías principales de plataformas de negociación de CFDs.

Plataformas propietarias

Estas son desarrolladas en casa por la empresa de corretaje o su compañía hermana. A menudo se construyen según las especificaciones y suelen tener un amplio nivel de funcionalidad. Estas plataformas suelen estar bien pensadas y son fáciles de usar con una interfaz de usuario clara. Es posible que no tengan el nivel de capacidad de las plataformas llave en mano/no propietarias. Si está a punto de operar con una nueva plataforma que nunca ha utilizado, vale la pena abrir una cuenta de demostración para probar la plataforma y comprobar que se siente cómodo trabajando con ella, y que ejecuta las operaciones con rapidez.

Plataformas no propietarias

Estas suelen ser desarrolladas por una empresa de tecnología de negociación, por ejemplo, CTrader, Metaquotes, para ofrecer una solución única a los operadores. Los corredores que utilizan este tipo de plataforma la etiquetan, es decir, ponen su marca en ella y seleccionan los parámetros, por ejemplo, los activos que les gustaría configurar. Se da la circunstancia de que la plataforma de negociación más popular en el mercado es Metaquotes MT4 y ahora la nueva generación MT5. Si usted sabe que le gusta operar con una determinada plataforma, puede encontrar muchos corredores que ofrecen esa plataforma en particular. Esto le da una opción más amplia de los corredores que puede trabajar y también crea una sana competencia entre los corredores.

• Tipos de cuentas de comercio CFD

Los corredores de CFD determinarán qué tipo de cuentas proporcionan a sus comerciantes Usted encontrará cuentas para principiantes, comerciantes intermedios, comerciantes avanzados y los comerciantes de alto patrimonio. No hay dos operadores iguales. Las necesidades de los operadores principiantes no son las mismas que las de los operadores avanzados. Es importante elegir corredores que comprendan las necesidades individuales de sus clientes y asignen varios tipos de cuentas para atender las variadas características de su base de clientes.

Cuenta Micro – Este es el tipo de cuenta más pequeño disponible y es útil para los operadores principiantes. Normalmente se puede acceder a ella con un depósito muy bajo (a partir de 50-100 dólares).

Cuenta Mini – Esta es una cuenta de uso común y es utilizada por los novatos o por los operadores un poco más experimentados. Por lo general, puede acceder a esta cuenta con un depósito mínimo de 500 dólares.

Cuenta Estándar – Esta es la cuenta más popular que por lo general se puede abrir depositando 1000 dólares o más. Con esta cuenta tendrá acceso a mejores condiciones de negociación y un mayor apalancamiento.

Cuenta VIP – Suele ser para operadores institucionales y puede abrirse con un depósito mínimo inicial de 20.000 dólares. Las condiciones de negociación y el apalancamiento que se ofrecen son mucho mejores que con las otras cuentas.

• Comisiones &Spreads

Los creadores de mercado no suelen cobrar comisiones por las operaciones con CFD. Sólo cobran cargos por los spreads. Sin embargo, algunos creadores de mercado de CFDs pueden cobrar comisiones en ciertos activos como el petróleo crudo o los metales al contado. Por otro lado, los corredores de acceso directo al mercado (DMA) suelen cobrar comisiones en ambos lados de la operación, es decir, por la apertura y el cierre de una operación de CFD.

Los diferenciales de los activos de CFD suelen ser más altos que los activos negociados en el mercado de divisas. Por lo tanto, el margen requerido para las operaciones con CFDs también es mayor. Los diferenciales, las comisiones y el apalancamiento influyen directamente en la cantidad de dinero que necesita un operador para participar en el mercado de CFD. No es un punto que deba tomarse a la ligera.

• Servicio de atención al cliente

En efecto, el servicio de atención al cliente o departamento de soporte es la cara de la empresa. Por lo general, hay varias formas de ponerse en contacto con los representantes: chat en vivo, correo electrónico, teléfono e incluso fax. Algunas empresas incluso reciben a los comerciantes en sus oficinas. Esto es una muy buena señal, ya que demuestra transparencia. Un buen equipo de atención al cliente debe estar disponible para atender cualquier consulta al menos 24/5. Los mercados están abiertos las 24 horas del día durante toda la semana laboral y siempre debería haber alguien disponible para ayudarle mientras opera. Además, un buen soporte significa un tiempo de respuesta rápido. Una buena empresa con suficiente personal por lo general responderá a su solicitud de chat en vivo dentro de un minuto y a su correo electrónico dentro de la hora.

De hecho, los corredores de CFD deben tener números de teléfono localizados, de modo que no importa de qué país usted está llamando, sólo pagará el precio de una llamada local. También se espera que el personal de apoyo esté disponible en todos los idiomas principales de los países que el corredor sirve.

• Características adicionales

Estas cubren áreas como el análisis del mercado, los informes de ganancias, las herramientas educativas, las herramientas de negociación, los servicios de señales y el software de gráficos. Todas estas herramientas ayudan al operador a obtener una ventaja comercial. La mayoría de los corredores de CFDs proporcionan ahora una biblioteca de recursos. Como mínimo, se puede esperar un análisis de mercado que se actualice con frecuencia y un calendario económico para estar al tanto de las noticias del mercado. Averigüe qué características adicionales ofrece el corredor que puede aprovechar mientras opera.

Especificaciones de los contratos de CFD

¿Cuáles son las especificaciones de los contratos que los operadores encontrarán al operar con CFDs? Dicho de otro modo, la pregunta aquí es: ¿cuáles son esas características de los CFD que los operadores encontrarán al operar?

• Tamaño mínimo de la orden: ¿cuál es el tamaño de lote más pequeño que puede operar?
• Apalancamiento: ¿cuánto apalancamiento le da el corredor? Muchos reguladores están apretando la soga aquí y muchos corredores ya no proporcionan apalancamiento de más de 1:50.
• Comisión: ¿Cuánta comisión pagará por entrar y salir de una operación?
• Requisitos de margen: ¿Cuánto dinero tendrá que utilizar para establecer operaciones?
• Incremento de ticks: ¿Cuál es el cambio mínimo cuando el precio se mueve hacia arriba o hacia abajo?
• Tamaño del tick: ¿En cuántos puntos fluctúan los precios?
• Horas de negociación: ¿Qué horas del día está abierta a la negociación la bolsa matriz en la que cotiza el CFD?
• Vencimiento del contrato: ¿Cuál es el tiempo de vencimiento de un contrato? Los vencimientos de los CFDs (salvo el cierre manual) comienzan en 1 mes y duran un máximo de 3 meses.
• Valor de un tick: ¿Cuánto vale un tick?

Conclusión

Para seleccionar los mejores Brokers de CFDs tenemos en cuenta una gran variedad de factores. Estos incluyen la calidad del software disponible, las condiciones de negociación (por ejemplo, el spread, el apalancamiento), y el nivel de apoyo cuando lo necesite. Además de la investigación continua de las empresas de corretaje que llevamos a cabo, también hemos recopilado información de nuestros lectores en forma de opiniones y calificaciones de los usuarios.