¿Le gusta ver un crecimiento agresivo en su cartera? ¿Le importa un poco de riesgo? Puede que seas un inversor agresivo. Si se está acostumbrando a este tipo de inversión, puede preguntarse cuáles son sus opciones. Si tiene una alta tolerancia al riesgo, aquí tiene algunas estrategias de inversión agresiva que puede considerar.

Definición de inversor agresivo

Un inversor agresivo quiere maximizar la rentabilidad asumiendo una exposición al riesgo relativamente alta. En consecuencia, un inversor agresivo se centra en la revalorización del capital en lugar de crear un flujo de ingresos o una red de seguridad financiera. Por lo tanto, una cartera que utilice este modelo tendrá un mayor peso de acciones y valores. Mientras tanto, un porcentaje mínimo de la cartera puede contener bonos, efectivo u otros activos de renta fija.

Por lo general, un inversor agresivo trabaja con horizontes temporales más largos y un alto nivel de tolerancia al riesgo. Por ejemplo, un inversor joven con carteras pequeñas y horizontes temporales más largos suele ser un inversor agresivo. Un horizonte temporal más largo permite que la cartera se recupere de las posibles fluctuaciones del mercado.

Los profesionales financieros no suelen recomendar la inversión agresiva para nada más que una pequeña parte de los ahorros. Pero, independientemente de la edad de un inversor, su tolerancia al riesgo determinará si se convierte en un inversor agresivo.

Tipos de estrategias de inversión agresiva

No todo el mundo es un inversor agresivo. Sin embargo, sigue siendo prudente entender las estrategias agresivas y cómo podría aplicarlas. He aquí algunas estrategias para un inversor agresivo con una mayor tolerancia al riesgo que la mayoría.

Inversión en acciones de pequeña y microcapitalización

El peso de una cartera en clases de activos de alto riesgo, como las acciones y la renta variable, tiende a determinar si se trata de una cartera agresiva. Incluso dentro del elemento de renta variable de una cartera, la composición de las acciones puede tener un impacto sustancial en la cantidad de exposición al riesgo. Por ejemplo, una cartera con un componente de renta variable compuesto únicamente por acciones de primera categoría podría tener menos riesgo que una compuesta por acciones de pequeña capitalización y microcapitalización.

Las acciones de pequeña capitalización son empresas con un valor de mercado inferior a 1.000 millones de dólares. Los fondos de acciones de pequeña capitalización están formados por empresas que los gestores de inversiones prevén que producirán un rendimiento significativo. Normalmente, estas empresas no han demostrado su valía y son relativamente nuevas. Por ejemplo, pueden estar desarrollando un nuevo producto o abordando un nuevo sector de mercado en crecimiento. Los gestores de inversiones también pueden buscar empresas con un valor de mercado o precios de las acciones bajos debido a una caída del mercado.

Las acciones de microcapitalización son empresas más pequeñas que las de pequeña capitalización, con un valor de mercado inferior a 250 millones de dólares o 500 millones de dólares. Aunque las acciones de microcapitalización tienden a considerarse inversiones más arriesgadas que las de pequeña capitalización, son más baratas y pueden tener una rentabilidad ilimitada si los inversores seleccionan la adecuada. Es importante señalar que si una acción de microcapitalización supera estos parámetros, podría pasar a una acción de pequeña capitalización. Esto significa que el gestor del fondo tendría que vender la acción de microcapitalización.

Negociación de opciones

Las opciones son contratos que permiten a los inversores comprar o vender un valor a un precio determinado durante un periodo establecido. Estos contratos se utilizan a menudo para protegerse de una caída en el mercado de valores, para minimizar las pérdidas de la caída, crear ingresos recurrentes o con fines especulativos.

Debido al componente de apalancamiento de las opciones, éstas pueden tener un mayor nivel de riesgo. Por lo tanto, cuando los inversores compran opciones, deben estar seguros de la dirección que tomará el valor. Básicamente, los inversores deben predecir correctamente si el valor subirá o bajará, cuánto variará el precio y el plazo en el que ocurrirá.

Acciones extranjeras y fondos globales

Aunque los países en desarrollo y las economías emergentes pueden ofrecer mayores rendimientos, también pueden conllevar un mayor riesgo debido a la agitación política. Es posible elegir países con sistemas financieros estables, pero los inversores pueden seguir enfrentándose al riesgo de las fluctuaciones monetarias.

Por ejemplo, digamos que usted compra acciones alemanas y el euro se revaloriza frente al dólar, su inversión también aumentará de valor. Por el contrario, si el euro se deprecia con respecto al dólar, su inversión perderá valor.

Inversiones de capital privado

Para los inversores de alto valor neto que quieran apostar con un alto porcentaje de su cartera, digamos 250.000 dólares o más, pueden considerar las inversiones de capital privado. Esta agresiva estrategia de inversión permite a los inversores invertir directamente en empresas de nueva creación o en crecimiento.

Por lo general, los inversores de capital privado adoptan un enfoque más a largo plazo en esta estrategia. Lo hacen invirtiendo mientras se estabilizan financieramente, sacan un nuevo producto al mercado o lanzan una nueva tecnología. Si la empresa fracasa, también lo hará la inversión. Sin embargo, a veces los inversores pueden negociar condiciones favorables que les sitúen en una buena posición para obtener altos rendimientos en efectivo.

Fondos de crecimiento progresivo

Los fondos de crecimiento progresivo son fondos de inversión que los gestores de fondos gestionan de forma profesional. Estos fondos invierten en múltiples acciones, así como en una variedad de otros activos que tienden a ofrecer altos rendimientos.

Al igual que otras inversiones, el objetivo de este fondo es obtener altos rendimientos. Sin embargo, sus rendimientos pueden variar de un año a otro. Por ejemplo, un fondo de crecimiento puede obtener un 21% de rentabilidad un año, puede perder un 5% al año siguiente y obtener un 7% de rentabilidad al año siguiente. Normalmente, el rendimiento de estos fondos se determina mediante un análisis a 5 o 10 años. Por lo tanto, los inversores que invierten en estos fondos deben tener un plan de inversión más a largo plazo.

Es importante tener en cuenta que los fondos de crecimiento agresivo pueden no tener tanto riesgo como otras inversiones agresivas. Esto se debe a que estos fondos tienden a estar bien diversificados, lo que significa que invierten en una variedad de activos en diferentes industrias. Por lo tanto, si un activo pierde valor, los demás pueden compensar las pérdidas.

Consideraciones clave

Ya sea que usted sea un inversionista que hace las cosas por su cuenta o que desee trabajar con un administrador de inversiones, las estrategias de inversión agresiva requieren un enfoque más práctico. Estas estrategias requieren una gestión más activa que los métodos de inversión conservadores de compra y retención. Como es más probable que estas inversiones sean volátiles, los inversores tienen que hacer más ajustes en función de las condiciones del mercado. Además, los inversores tendrán que reequilibrar más a menudo la asignación de activos para volver a los objetivos.

Si trabaja con un gestor de inversiones, es posible que éste le exija unos honorarios más elevados por sus servicios, ya que se ocupa más de la cartera en su conjunto. Por lo tanto, cuando considere si estas inversiones son adecuadas para usted, no sólo tendrá que tener en cuenta el riesgo que está asumiendo, sino también el coste.

La conclusión

Ser un inversor agresivo no es para todos. Las estrategias agresivas requieren que los inversores tengan una alta tolerancia al riesgo y un horizonte temporal potencialmente más largo. Pero, si está dispuesto a asumir un riesgo adicional para recibir potencialmente una mayor rentabilidad, puede considerar una estrategia de inversión agresiva.

Consejos de inversión

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