Julieanne E. Steinbacher, CELA*

En fuldmagt (“POA”) er et grundlæggende dokument til ejendomsplanlægning, der giver en anden person mulighed for at handle og træffe beslutninger på dine vegne. En sådan fuldmagt er især vigtig, hvis du nogensinde mister din mentale kapacitet eller er ude af stand til at handle. I den skriftlige fuldmagt udpeger den person, der udfører dokumentet (den “hovedperson”), en anden person (den “agent”) til at træffe beslutninger om økonomi eller sundhedspleje for hovedpersonen. Varige fuldmagter påvirkes ikke af hovedpersonens senere manglende handleevne.

Hvis du har en eksisterende fuldmagt, er du måske allerede godt bekendt med dokumentet. Du er dog måske ikke klar over de seneste ændringer i Pennsylvanias lov om finansielle fuldmagter.

For nylig ændrede loven i Pennsylvania sig med hensyn til fuldmagter, der omhandler finansielle direktiver. Lov 95 blev underskrevet som lov i juli 2014 af guvernør Tom Corbett. Dele af loven trådte i kraft med det samme, og de resterende dele trådte i kraft pr. 1. januar 2015.

En af drivkræfterne bag ændringen var en sag ved Pennsylvanias højesteret. Dommerne undersøgte, om lovbestemt immunitet udvidede sig til at omfatte tredjeparter, såsom banker og finansielle institutioner, der stolede på en POA, som på overfladen så gyldig ud, men som i virkeligheden ikke var juridisk gyldig. Et sådant scenarie foreligger, hvis en tredjepart får forelagt en POA, der har alle krav og formaliteter til gennemførelse, f.eks. hovedmandens underskrift foran en notar sammen med hovedmandens meddelelse og agentens anerkendelse, men hovedmanden var faktisk inhabil, da han eller hun underskrev POA’en. I sagen for Pennsylvanias højesteret besluttede retten, at tredjeparter kun har ret til immunitet, når de handler på grundlag af juridisk gyldige POA’er og ikke på grundlag af POA’er, der kun ser gyldige ud på overfladen.

Hvordan skulle tredjeparter afgøre, om hovedpersonen var myndig, da han eller hun underskrev POA’en? Act 95 forsøgte at løse dette problem og også bringe Pennsylvanias POA-lovgivning mere på linje med Uniform Power of Attorney Act, som er en model, som alle stater opfordres til at vedtage.

Her er en liste over de vigtigste ændringer fra Act 95:

1. Nye krav til udfærdigelse af en POA: Hovedpersonen skal udføre POA’en foran en notar og 2 uafhængige vidner;
3. Nye formaliteter, der kræves: Den første side af POA’en skal indeholde en lovbestemt “meddelelse” med store bogstaver underskrevet af fuldmagtsgiveren. En “meddelelse” var allerede påkrævet, men nu er sproget blevet opdateret for at inkludere flere oplysninger om agentens evne til at handle og for at gøre det i overensstemmelse med de andre ændringer i loven. På samme måde skal agenten underskrive en “anerkendelse” med angivelse af agentens pligter, som også er blevet opdateret af hensyn til konsistensen;
4. Agentens pligter specificeret: Lov 95 specificerer tre obligatoriske pligter for agenten, der handler i henhold til en POA: at handle i god tro, kun at handle inden for rammerne af de beføjelser, der er tildelt i POA’en, og at handle i overensstemmelse med principalens rimelige forventninger (hvis de faktisk er kendt) eller i principalens bedste interesse. Selv om loven indeholder yderligere pligter for en agent (vedrørende journalføring, sammenlægning af midler osv.), er disse pligter standardforpligtelser, og POA’en kan indeholde et tilpasset sprog, der ændrer agentens ansvar på disse områder;
5. Tredjeparters mulighed for at anmode om oplysninger: En tredjepart, der får forelagt en POA, kan nu anmode om (i) en agentens attestering vedrørende faktuelle forhold vedrørende agent, agent eller POA, (ii) en engelsk oversættelse, hvis POA’en er på et andet sprog end engelsk, og (iii) en juridisk udtalelse, der bekræfter, om agenten handler inden for rammerne af de beføjelser, der er givet i POA’en, og
6. Immunitet og accept af en POA: En tredjepart kan i god tro acceptere en POA, hvis tredjeparten ikke har faktisk kendskab til, at POA’en er ugyldig eller mangelfuld. Hvis der ikke foreligger en gyldig grund til, at en tredjepart kan afvise en POA, skal tredjeparten enten acceptere POA’en eller anmode om et af de punkter, der er beskrevet ovenfor under nr. 4, inden for 7 dage efter at have fået POA’en forelagt. Hvis tredjeparten anmoder om et punkt under nr. 4 ovenfor, skal tredjeparten senest 5 dage efter at have modtaget de ønskede oplysninger acceptere POA’en, medmindre der er et væsentligt grundlag for at fremsætte yderligere anmodninger. En person, der nægter at acceptere POA’en, er underlagt civilretligt ansvar eller en retskendelse, der kræver accept.

Hvad skal man tage med sig fra alt dette? Hvis du har en nuværende finansiel POA, bør du overveje at lave en aftale om at rådføre dig med en advokat for at se, om din POA skal opdateres på grund af den nye lov. Ring til Steinbacher, Goodall & Yurchak på 1(800) 351-8334 i dag for at planlægge din GRATIS konsultation for at gennemgå din fuldmagt og drøfte dine mål for Estate og Long-Term Care Planning.

*Certificeret som en Elder Law Attorney af National Elder Law Foundation